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(3 分27 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B).

16. 有關 FATF 技術遵循評鑑準則之判定等級中，輕微缺失(Minor Shortcomings)對應之評鑑等級為：
(A)遵循(Compliant)
(B)大部分遵循(Largely Compliant)
(C)部分遵循(Partially Compliant)
(D)未遵循(Non-compliant)



2(C).

25. 下列何者並非證券期貨業內部稽核單位應查核並提具查核意見之事項？
(A)風險評估是否符合法令要求
(B)防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法令要求
(C)風險評估之有效性
(D)防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性



3(B).

7.可疑交易與大額交易之申報係向何機關為之？
(A)金融機構係向金管會，非金融機構則向法務部調查局申報
(B)調查局
(C)行政院洗錢防制辦公室
(D)可疑交易向金管會申報；大額交易則向法務部調查局申報



4(　).
X


9.在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？
(A)預防措施
(B)懲罰措施
(C)補充性措施
(D)反制措施



5(C).

10.下列何者不是金融機構防制洗錢辦法定義的銀行業？
(A)信用合作社
(B)銀行
(C)農會信用部
(D)辦理儲金匯兌之郵政機構



6(D).

12.金融機構應如何建立名稱檢核之政策及程序？
(A)參考其他金融機構之名單
(B)依主管機關之規範及公告制裁之對象制定政策及程序
(C)依據風險基礎法於確認客戶身分時評估其風險並於客戶資料系統中一併註記篩檢情形
(D)依風險基礎法建立，以偵測、比對、篩檢客戶、其高階管理人、實質受益人或交易對象是否為指定制裁之個人、法人或恐怖分子或團體



7(C).

14.下列何者非屬免申報一定金額以上通貨交易？
(A)繳納房屋稅
(B)公益彩券經銷商申購彩券
(C)金融同業的客戶透過同存帳戶所生應付款項
(D)繳納學費



8(A).有疑問

17.有關 FATF 效能評鑑之評等基礎中，倘直接成果大部分已達成，僅需作輕微改善(Minor Improvements)， 其對應之評鑑等級為：
(A)高度有效(High level of effectiveness)
(B)相當有效(Substantial level of effectiveness)
(C)中度有效(Moderate level of effectiveness)
(D)低度有效(Low level of effectiveness)



9(D).

22.洗錢及資恐風險評估報告應送何機關備查？
(A)行政院
(B)法務部調查局
(C)內政部
(D)金管會



10(A).

24.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項？
(A)風險評估方法論
(B)資訊分享政策
(C)要求提供資訊
(D)資訊保密安全防護



11(D).

30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施？
(A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式
(B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制
(C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶，以避免自身成為動機不明客戶利用對象
(D)保險業者應判定往來交易是否隱藏有犯罪行為



12(D).

37.下列有關防制洗錢實務敘述何者錯誤？
(A)金融機構應確認並驗證客戶身分
(B)當舖的典質服務是犯罪集團用來清洗不法所得管道之一
(C)重要政治性職務之人的子女應被視為重要政治性職務之人
(D)特定帳戶經常由第三人存提現金達特定金額以上，非屬洗錢表徵之一



13(B).

39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施？
(A)風險評估
(B)交易監控
(C)確認客戶身分
(D)檢視交易完整性



14(D).

40.確認客戶身分之簡化客戶審查之規定，下列敘述何者錯誤？
(A)對於較低風險之情形，得採簡化措施辦理客戶審查
(B)降低客戶身分資訊更新頻率，為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一
(C)對於來自洗錢與資恐高風險地區或國家之客戶，不得適用簡化客戶審查流程
(D)客戶等級僅區分為「高風險」及「一般風險」兩級時，「一般風險」可適用簡化客戶審查



15(B).有疑問
X


43.銀行確認客戶身分辨識疑似洗錢交易，下列何者不分客戶類型而具有較高之洗錢風險？
(A)臨櫃開戶
(B)轉帳交易
(C)現金交易
(D)記名票據交易



16(C).

47.銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序，依先後順序為何？ A.辨識高階管理人員之身分 B.辨識直接、 間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人 C.辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人
(A) ABC
(B) ACB
(C) BCA
(D) BAC



17(C).

50.證券商查核防制洗錢及打擊資恐系統有效性，並提出查核意見，應由下列何者為之？
(A)高階管理人員
(B)法令遵循人員
(C)內部稽核人員
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



18(A,B,D).

61.金融機構對以下何種臨時性交易應確認客戶身分？
(A)辦理新台幣 50 萬元以上通貨交易
(B)辦理新台幣 50 萬元以上國內匯款
(C)辦理新台幣 3 萬元以上國內匯款
(D)辦理新台幣 3 萬元以上跨境匯款



19(A,D).

62.資恐防制審議會成員包括下列哪些機關之副首長？
(A)金管會
(B)警政署
(C)調查局
(D)經濟部



20(B,C,D).

63.依資恐防制法規定，主管機關依法務部調查局提報或依職權，對於制裁資恐「國內名單」之指定要件， 下列敘述何者正確？
(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為
(B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單
(C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫
(D)配合聯合國相關資恐防制決議而有必要列入國內名單



21(A,B,C).

64.金融機構應訂定防制洗錢注意事項，報請中央目的事業主管機關備查；其內容應包括下列何者事項？
(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練
(B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序
(C)指派專責人員負責協調監督本注意事項之執行
(D)其他經財政部指定洗錢防制與打擊資恐之事項



22(A,B,D).

67.金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，得免向調查局申報？
(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項
(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項
(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項，如兌現同業所開立之支票
(D)公益彩券經銷商申購彩券款項



23(B,C,D).

68.金融機構於確認客戶身分時，對於重要政治性職務人士，下列敘述何者正確？
(A)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士，應對該客戶一律採取加強客戶審查措施
(B)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應對該客戶一律採取加強客戶審查措施
(C)客戶若為現任國際組織之重要政治性職務人士，應對於與該客戶建立業務關係時，審視其風險，嗣後並應每年重新審視
(D)客戶之高階管理人員若為現任國際組織之重要政治性職務人士，金融機構應考量該高階管理人員對該客戶之影響力，決定是否對其採取強化確認客戶身分措施



24(A,B,C).

74.國內吸金案件（違反銀行法吸納資金）當中，所出現之手法吻合下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)客戶突有達特定金額以上存款者
(B)客戶經常代理他人存提，或特定帳戶經常由第三人存、提現金達一定金額以上
(C)客戶經常匯款至國外達特定金額以上
(D)客戶利用大量現金、約當現金、高價值產品、或不動產等，或使用無關連之第三方的資產或信用，作為擔保品或保證申請貸款者



25(B,D).

76.以下何等不法行為經常利用低價股作為洗錢手法？
(A)違約交割
(B)操縱股價
(C)非常規交易
(D)市場詐欺行為



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