阿摩：早一點準備，多一份先機
75分
(7 分25 秒)
模式:自由測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
難度:非常困難
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1(A,B,C).

70. 保險業確認客戶身分措施，應包括客戶身分之持續審查，依法令至少包括下列哪些措施？
(A)應依重要性及風險程度，對現有客戶之身分資料進行審查
(B)考量前次審查之時點及獲得資料之適足性，在適當時機對已存在往來關係進行審查
(C)應對客戶業務關係中之交易進行詳細審視，以確保所進行之交易與客戶其業務、風險相符，必要時並 應瞭解其資金來源
(D)至少應包括完整監控型態、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件檢視程 序及申報標準



2(A,B).

63.以下何者為邊境管制的「有被利用進行洗錢之虞之物品」，係指超越自用目的之何物？
(A)鑽石
(B)白金
(C)黃金
(D)銀



3(A,D).

65.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？
(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分
(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶資訊之更新
(C)保險代理人代理保險公司招攬保險契約，亦需對客戶身分持續審查
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時，即應對客戶身分進行審查



4(A,B,C).

74.國內吸金案件（違反銀行法吸納資金）當中，所出現之手法吻合下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)客戶突有達特定金額以上存款者
(B)客戶經常代理他人存提，或特定帳戶經常由第三人存、提現金達一定金額以上
(C)客戶經常匯款至國外達特定金額以上
(D)客戶利用大量現金、約當現金、高價值產品、或不動產等，或使用無關連之第三方的資產或信用，作為擔保品或保證申請貸款者



5(A,B).

64. 依資恐防制法規定，資恐防制審議會之委員由下列哪些機關副首長兼任之？
(A)外交部
(B)內政部
(C)法務部
(D)司法院



6(B,C).

69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形



7(B,C).
X


66.關於客戶審查，下列何者正確？
(A)應從地理端、客戶端、交易端等層面評估其風險高低
(B)依照 FATF 之建議，僅於風險評估為高風險時為之，並非對於所有客戶全面進行
(C)為利於客戶審查之進行，應輔以資料庫系統之篩選
(D)針對法人客戶應以名稱檢核系統查核其實質受益人



8(C,D).

78. 對於卸任後的重要政治性職務人士是否仍視為「重要政治性職務人士」，以我國的規定主要評估係為 下列哪些標準？
(A)重要政治性職務人士的年齡
(B)重要政治性職務人士過去的職位高低
(C)擔任重要政治性職務的時間
(D)離職後所擔任之新職務，與其先前重要政治性職務是否有關連性



9(A,C).

74.以高利息或高報酬投資吸金之犯罪帳戶交易型態有哪些特性？
(A)可能使用公司或個人帳戶收付款
(B)帳戶交易一律以現金提存
(C)存款對象不特定，且密集存提款、款項呈倍數關係
(D)每筆存提款金額相當，且僅留象徵性餘額



10(C,D).

61.下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？
(A)美國政府公告制裁之恐怖份子
(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家
(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象
(D)依資恐防制之國際條約或協定要求而有必要



11(B,C).

75.下列何者狀況，係金融業遭國內外監理機關裁罰未遵循洗錢防制相關法規而遭裁罰之違規事由？
(A)出售管制之高科技零組件予受制裁之國家或地區
(B)法令遵循主管身兼業務職責
(C)未偵測潛在的高風險交易
(D)於發覺可疑交易後，未主動圈存、凍結疑似洗錢或資恐交易所涉及之資產或資金



12(C,D).
X


76.以下何等不法行為經常利用低價股作為洗錢手法？
(A)違約交割
(B)操縱股價
(C)非常規交易
(D)市場詐欺行為



13(A,B,D).
X


63. 下列哪些所述之個人、法人或團體被指定為制裁名單時，可經資恐防制審議會決議，而予以除名？
(A)經聯合國安全理事會資恐相關決議案及其後續決議所指定者
(B)聯合國安全理事會依有關防制與阻絕大規模毀滅性武器擴散決議案所指定者
(C)依資恐防制之國際條約或協定要求，或執行國際合作或聯合國相關決議而有必要
(D)涉嫌犯資恐防制法第八條第一項各款所列之罪，以引起不特定人死亡或重傷，而達恐嚇公眾或脅迫政 府、外國政府、機構或國際組織目的之行為或計畫



14(C,D).

65.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？
(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程
(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍及官方辨識號碼
(C)法人註冊登記之辦公地址
(D)法人之主要營業處所地址 .



15(C,D).

60.經保險公司內部系統檢核，發現保戶甲為資恐防制法指定制裁之個人，保險公司以下作法何者錯誤？
(A)禁止對其保單為付款
(B)禁止核准甲申請之保單借款
(C)自知悉之日起算十個營業日內完成指定制裁對象通報
(D)保戶甲被指定制裁前已申請而公司尚未給付之款項應立即給付之



16(A).

28. 抵減洗錢風險方式中，完善公司治理是最重要的，下列何者並非完善公司治理之內涵？
(A)定期且全面的內部稽核
(B)董事會及高階管理層的良好監督
(C)專責且具獨立性的負責主管
(D)妥善且文件化的規章制度



17(A,C,D).
X


74.有關 FATF 40 項建議中，建議 10（客戶審查）及建議 12（重要政治性職務人士）之間的關係，下列敘述何者正確？
(A)都是客戶審查的規定，且要判定客戶或實質受益人是否為重要政治性職務人士
(B)客戶審查時應先執行建議 12 後，再進行檢驗建議 10
(C)對於進行臨時性交易且交易金額低於適用門檻的客戶，建議 10 並不要求金融機構進行客戶審查
(D)於執行建議 10 及建議 12 時，若客戶屬建議 12 之人士時，應採取提高風險措施



18(C,D).

71. 下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？
(A)美國政府公告制裁之恐怖份 子
(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家
(C)主管機關 公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象
(D)外國政府與我國基於國際合作 請求我國制裁之對象



19(A,D).

61.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？
(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分
(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶資訊之更新
(C)保險代理人代理保險公司招攬保險契約，亦需對客戶身分持續審查
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時，即應對客戶身分進行審查



20(A,B,C).

80. 防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議對判定「重要性政治職務人士」之資訊來源，包含下列哪幾項？
(A)網路與媒體搜尋
(B)客戶自行申報
(C)商業資料庫
(D)金融主管機關提供



21(A,B,C).
X


77.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行建立 定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據下列哪些指標？
(A)個別 客戶背景、職業
(B)目標市場
(C)銀行交易數量與規模
(D)個人客戶之任職機 構



22(A,B).
X


73. 依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引，下列何者規定應明訂於法律或其 他可執行的工具中？
(A)客戶審查
(B)紀錄留存
(C)交易監控
(D)申報可疑交易



23(A,D).

78. OIU 在洗錢與資恐上所帶來的主要挑戰主要來自於下列所述的何種原因？
(A)保險業者無法用過去習慣的方式審查，也不易驗證客戶所提供的資訊
(B)客戶身分複雜
(C)境外業務都容易吸引犯罪份子
(D)從國外所流入的資金更不容易檢驗可疑處



24(B,D).

76.證券、期貨暨投信顧業針對一定金額以上通貨之交易申報相關事項，下列何者正確？
(A)一定金額以上通貨係指新台幣50萬元（含等值外幣）以上之多筆現金收或付或換鈔交易
(B)交易如由代理人為之者，應憑代理人提供之身分證明或護照確認其身分
(C)對一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後10個營業日內以媒體申報方式，向法務部調查局申報
(D)與政府機關、公營事業機構等依法設立之基金，因法令規定或契約關係所生之達一定金額以上之通貨交易應收應付款項，得免向法務部調查局申報



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