阿摩：鼓勵和稱讚讓白痴變天才，批評和責備讓天才變白痴。
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(8 分54 秒)
模式:精熟測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(D).
X


33.下列敘述何者不是洗錢行為？
(A)公營企業的高階主管收受賄賂後將資金匯至境外數個帳戶
(B)客戶將其合法薪資所得定期捐款予恐怖組織所設立之合法機構
(C)律師協助他人利用境外公司完成假交易將巨額資金移轉至國外
(D)理專將其侵占客戶之存款購買保單後，隨即解除契約並取得解約金



2(D).

23.有關證券期貨業執行防制洗錢業務之敘述，下列何者正確？
(A)是否設置專責主管依機構規模決定
(B)機構之防制洗錢及打擊資恐政策係由審計委員會或監察人會議通過
(C)防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書僅由董事長、總經理、總稽核聯名出具
(D)防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書必須在會計年度終了後三個月內將內容揭露於證券期貨業



3(A,C,D).

66.依重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準規定，下列何者係屬重要政治性職務之人？
(A)中央研究院院長、副院長
(B)編階中校以上人員
(C)駐外大使及常任代表
(D)美國眾議院議員



4(C).

57.就特定證券之買賣，外觀上看似不同人所為之交易，實際上買進及賣出帳戶均為相同實質受益人所控制，此 為何等不法行為之危險信號？
(A)代客操作
(B)鉅額交易
(C)炒作股票
(D)內線交易



5(D).

38.防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者錯誤？
(A)相互評鑑的第一步驟是瞭解該國的風險及環境
(B)評鑑員認識該國風險可參考該國政府與主管機關的國家洗錢及資恐風險評估報告
(C)評鑑員應審查該國的風險評估是否合理，並考量各國確實擁有某種程度的彈性
(D)金融業的規模、整合程度及本質，對於評鑑員而言是不重要的考量項目



6(A).

37.有關利用資訊判定重要政治性職務之人、其家庭成員與有密切關係之人的指引，下列敘述何者錯誤？
(A)完全不可採信客戶自行填報及申報資料
(B)應定期比對隨時更新的重要政治性職務之人資料庫
(C)應有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務之人
(D)查閱政府公布的財產申報資料



7(C).

34.洗錢防制金融行動工作組織(FATF)2014 年 10 月公布「銀行業風險基礎方法指引」，供各國政府、主管機關、 銀行監理機關及銀行業者參考。理由是因為：
(A)銀行服從性最高，可以很快做出績效
(B)查到銀行未遵守規範可以科予高額罰金增加政府收入
(C)銀行提供許多具有不同洗錢及資恐風險的金融商品及服務給客戶，因此銀行必須評估相關風險
(D)銀行從業人員眾多，加強管理可以擴大反洗錢機構的影響力



8(C).

21.下列何者是正確的防制洗錢與打擊資恐的風險類別？
(A)低度風險、中度風險、高度風險
(B)無風險、中度風險、高度風險
(C)低度風險、中度風險、高度風險、禁止交易
(D)低度風險、中度風險、高度風險、限制交易條件



9(C).

20.依規定銀行業每年度須出具防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書，下列何者不須聯名出具上開聲明書？
(A)董事長
(B)總經理
(C)總機構法令遵循主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



10(B).

12.關於洗錢犯罪之處罰，下列何者錯誤？
(A)只要不法金流與前置犯罪連結，即可成立
(B)前置犯罪若為詐欺，則犯罪所得為新臺幣五百萬元以上，才有成立洗錢犯罪的可能
(C)逃稅亦為構成洗錢犯罪之前置犯罪
(D)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得亦構成洗錢犯罪



11(A,B,C).有疑問

76.證券期貨業對於經洗錢及資恐風險評估辨識為高風險或具特定高風險因子之客戶，應以加強方式執行驗證， 下列敘述何者正確？
(A)取得客戶本人、法人或團體之有權人簽署回函或辦理電話訪查
(B)取得個人財富及資金來源資訊之佐證資料
(C)取得法人、團體或信託受託人資金來源及去向之佐證資料
(D)郵寄函查



12(B,C).

75.下列何者狀況，係金融業遭國內外監理機關裁罰未遵循洗錢防制相關法規而遭裁罰之違規事由？
(A)出售管制之高科技零組件予受制裁之國家或地區
(B)法令遵循主管身兼業務職責
(C)未偵測潛在的高風險交易
(D)於發覺可疑交易後，未主動圈存、凍結疑似洗錢或資恐交易所涉及之資產或資金



13(A,B).

63.以下何者為邊境管制的「有被利用進行洗錢之虞之物品」，係指超越自用目的之何物？
(A)鑽石
(B)白金
(C)黃金
(D)銀



14(D).
X


60.經保險公司內部系統檢核，發現保戶甲為資恐防制法指定制裁之個人，保險公司以下作法何者錯誤？
(A)禁止對其保單為付款
(B)禁止核准甲申請之保單借款
(C)自知悉之日起算十個營業日內完成指定制裁對象通報
(D)保戶甲被指定制裁前已申請而公司尚未給付之款項應立即給付之



15(B).
X


24.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項？
(A)風險評估方法論
(B)資訊分享政策
(C)要求提供資訊
(D)資訊保密安全防護



16(A).

17.有關 FATF 效能評鑑之評等基礎中，倘直接成果大部分已達成，僅需作輕微改善(Minor Improvements)， 其對應之評鑑等級為：
(A)高度有效(High level of effectiveness)
(B)相當有效(Substantial level of effectiveness)
(C)中度有效(Moderate level of effectiveness)
(D)低度有效(Low level of effectiveness)



17(B).

7.可疑交易與大額交易之申報係向何機關為之？
(A)金融機構係向金管會，非金融機構則向法務部調查局申報
(B)調查局
(C)行政院洗錢防制辦公室
(D)可疑交易向金管會申報；大額交易則向法務部調查局申報



18(D).

9.在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？
(A)預防措施
(B)懲罰措施
(C)補充性措施
(D)反制措施



19(B).

11.甲入境攜帶新臺幣（下同）二十萬元，未申報被查獲，依法應受如何處置？
(A)二十萬元全數沒入
(B)超過十萬元部分沒入
(C)視有無洗錢意圖而定沒入金額
(D)超過十萬元部分暫時封存於海關



20(C).

44.下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？ A.同一法人帳戶在特定日期內與多筆自然人帳戶進行轉帳撥付 B.以約當現金所擔保之貸款發生違約，意圖使銀行處分擔保品 C.以無貿易基礎的信用狀申請境外融資 D.頻繁使用保管箱業務 E.政治人物匯款至海外學校供海外求學子女繳納學費
(A) ABCDE
(B)僅 BCDE
(C)僅 BCD
(D)僅 BDE



21(E).

【已刪除】
6.下列何者非應確認身分的信託關係人？
(A)受益人
(B)受託人
(C)委託人
(D)監察人
(E)一律給分



22(B,C).

77.甲證券商對於「非面對面」客戶採取之下列措施，何者不正確？
(A)由專業中間人代辦者，加強確認客戶身分
(B)網路開戶者，先完成開戶，有交易時再確認客戶身分
(C)委託開戶者，先完成開戶，有交易時再確認代理人身分
(D)通訊開戶者，於建立業務關係手續辦妥後以掛號函復



23(B,D).

76.以下何等不法行為經常利用低價股作為洗錢手法？
(A)違約交割
(B)操縱股價
(C)非常規交易
(D)市場詐欺行為



24(B,C,D).

68.金融機構於確認客戶身分時，對於重要政治性職務人士，下列敘述何者正確？
(A)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士，應對該客戶一律採取加強客戶審查措施
(B)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應對該客戶一律採取加強客戶審查措施
(C)客戶若為現任國際組織之重要政治性職務人士，應對於與該客戶建立業務關係時，審視其風險，嗣後並應每年重新審視
(D)客戶之高階管理人員若為現任國際組織之重要政治性職務人士，金融機構應考量該高階管理人員對該客戶之影響力，決定是否對其採取強化確認客戶身分措施



25(B,C,D).

63.依資恐防制法規定，主管機關依法務部調查局提報或依職權，對於制裁資恐「國內名單」之指定要件， 下列敘述何者正確？
(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為
(B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單
(C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫
(D)配合聯合國相關資恐防制決議而有必要列入國內名單



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