阿摩：只要有信心，就沒有過不了的橋
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(2 分40 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B).

1.( )國際金融業務之洗錢資恐風險，與以下何等因素無直接關聯？
(A)可跨境交易
(B)限高淨值客戶
(C)可非面對面交易
(D)容許境外非居民交易



2(B).

6.( )訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣，主要係為了遵循下列何種防制洗錢 措施？
(A)風險評估
(B)交易監控
(C)確認客戶身分
(D)檢視交易



3(D).

11.( )證券業對於國際洗錢防制組織列入制裁名單之國家或地區，下列敘述何者 正確？
(A)依風險分析結果決定是否進行金融交易
(B)交易前採取嚴格之洗 錢防制措施
(C)交易時進行額外審查
(D)禁止為任何金融交易



4(B).

15.( )有關金融機構依賴第三方之客戶審查工作，下列敘述何者錯誤？
(A)信用 卡發卡之行銷業務得委託第三方辦理
(B)涉及到較高階之分析查詢，應交由 第三方統一處理
(C)車貸及房貸仍應由金融機構自行辦理與客戶及關係人之 簽章對保
(D)金融機構依賴第三方進行客戶審查，金融機構仍須負客戶審查 之最終責任



5(D).

17.( )有關客戶審查之「持續審查」工作，下列敘述何者錯誤？
(A)高風險客戶， 金融機構應至少每年檢視一次
(B)銀行可依風險基礎方法，區分高低風險程 度之定期審查頻率
(C)原則上不需要每次進行辨識及驗證身分資料，得使用 過去所留存之資料
(D)在洗錢防制體系中，「金額閾值」可作為判斷重要性 的關鍵，但金額閾值需固定



6(D).

19.( )下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅？
(A)商號帳戶交易往來對象包括 公司及個人
(B)商號帳戶交易多以現金方式存提
(C)商號帳戶收入款項與支 出款項相當
(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳戶



7(D).

20.( )下列何者不是假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之態樣？
(A)客戶簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後，無正當原因即迅速終止 契約
(B)客戶於全權委託投資契約存續期間，無合理原因卻要求減少委託投 資資金
(C)客戶於全權委託投資契約存續期間，有密集增減其委託金額之異 常情形
(D)客戶委託投資之資產多自新加坡匯入



8(B).

24.( )客戶為國內外重要政治性職務人士（PEPs）時下列敘述何者正確？
(A)客 戶若為現任國內 PEPs，應將客戶直接視為高風險客戶
(B)客戶若為現任國外 政府 PEPs，應將客戶直接視為高風險客戶
(C)無論國內或國外政府，只要是 現任 PEPs 即視為高風險客戶
(D)國際組織現任 PEPs 才需要直接視為高風險 客戶



9(C).

27.( )銀行為了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下，故風險基礎方法的第一步 應為下列何者？
(A)辦理客戶姓名檢核
(B)訂定防制洗錢計畫
(C)辦理風險評 估
(D)辦理法令遵循評估



10(C).

30.( )律師、公證人、會計師在為客戶辦理何種交易時，無須進行身分確認？
(A)買賣不動產
(B)申請公司登記
(C)辦理監護宣告
(D)管理客戶證券資產



11(B).

38.( )金融業於辦理確認客戶身分時，下列何者錯誤？
(A)原則上，完成確認客 戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易
(B)依洗錢防 制法第 7 條之規範，確認客戶身分之程序必須以了解為基礎
(C)客戶為已發 行無記名股票之法人時，應請客戶於每次股東會後，向機構或事業更新其 實質受益人資訊
(D)有關強化確認客戶身分之措施於重要政治性職務人士之 家庭成員亦應適用



12(B).

45.( )A 盜賣其保管之客戶股票，並從客戶帳戶分批提領現金，結購歐元匯至自 行以客戶名義開立之銀行帳戶，再開立支付本人之支票兌現後，購買鑽石、 珠寶及百貨公司禮券等，其購買鑽石、珠寶及百貨公司禮券行為屬於洗錢 的哪一階段？
(A)處置階段
(B)多層化階段
(C)整合階段
(D)處置及多層化



13(D).

49.( )依洗錢防制法第 12 條第 1 項規定，旅客或隨交通工具服務之人員出入境 攜帶一定金額以上，應向海關申報；海關受理申報後，應向法務部調查局 通報。此項管制稱為下列何者？
(A)擴大沒收制度
(B)通貨交易管制
(C)確認 客戶身分管制
(D)強化邊境金流管制



14(D).

50.( )防制洗錢金融行動工作組織關於客戶審查的建議，下列何者正確？
(A)不 可以在開戶後才完成客戶身分的驗證
(B)「指定非金融事業」無須對客戶進 行審查
(C)完成審查的客戶，無須在使用電匯時再執行一次審查
(D)不動產 仲介為客戶進行不動產買賣交易時，應執行客戶審查



15(C).

58.( )洗錢風險評估結果發現高風險客戶數過高時，下列哪項調整措施最不適當？
(A)修正公司的客群政策
(B)檢視高風險商品的集中情形並適度調整核保策 略
(C)修改高風險產品為中低風險產品
(D)檢視高風險客戶通路別集中情形， 並檢討通路政策



16(C,D).

68.( )關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件，何者正確？
(A)曾任專責人員五年以上
(B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管，參加 12 小 時課程並經考試及格取得結業證書
(C)專責人員參加 24 小時課程並經考試 及格取得結業證書
(D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取 得結業證書



17(B,C,D).

72.( )下列何者為保險公司可能存在之剩餘風險？
(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂 等前置犯罪之威脅程度
(B)實質受益人缺乏可驗證之資料
(C)內部規範或作 業標準流程缺失
(D)系統功能或資料庫不完備



18(A,B,D).

73.( )金融機構對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，並應額 外採取何種強化措施？
(A)在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理 人員同意
(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源
(C)對於交易紀錄 應永久保存
(D)對於業務往來關係應採取強化之持續監督



19(A,B).

76.( )保險業推出下列何種商品或服務前，應進行洗錢及資恐風險評估，並建立 相應之風險管理措施以降低所識別之風險？
(A)具有保單價值準備金或現金 價值之新產品或與金錢有關之服務
(B)辦理新種業務（包括新支付機制、運 用新科技於現有或全新之產品或業務）
(C)具高保險金額之火災保險
(D)具 高保險金額之責任保險



20(A,C,D).

77.( )執行客戶盡職審查之時機分為「初次審查」與「持續審查」，其中初次審 查時機包含下列何者？
(A)新開存款帳戶
(B)辦理新台幣三萬以上之國內匯 款
(C)多筆顯有關聯之臨時性交易且合計達一定金額以上
(D)發現疑似洗錢 或資恐交易時



21(A,B,C,D).

79.( )下列何者屬於交易持續監控之洗錢表徵？
(A)公司突然收到沒有業務關聯 性之境外公司大額匯款，而無合理之理由
(B)境內公司數十名員工定期每月 收到境外 OBU 公司匯入之薪資款
(C)境外 OBU 公司大額匯款給我國籍公司負 責人，且未申報個人所得稅
(D)為了節省稅額，OBU 公司先將盈餘分散匯給 員工，再集中匯回負責人帳戶



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