阿摩：鼓勵和稱讚讓白痴變天才，批評和責備讓天才變白痴。
100分
(1 分2 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(B).

1.下列何者非資恐防制法之立法目的？
(A)維護國家安全
(B)穩定金融秩序
(C)保障基本人權
(D)強化資恐防制國際合作



2(C).

8.下列何者不是洗錢防制法中之金融機構？
(A)信託投資公司
(B)證券集中保管事業
(C)銀樓業
(D)保險公司



3(A).

12.金融機構對可疑交易申報的規定，下列敘述何者正確？
(A)依規定為申報者，免除金融機構業務上應保守秘密之義務
(B)對可疑交易未完成者，無須辦理申報
(C)違反申報可疑交易之金融機構，處新臺幣五十萬元以上五千萬元以下罰鍰
(D)對可疑交易申報義務的踐行，係由金融機構向中央目的事業主管機關辦理申報



4(A).

22.下列何者應適用強化確認身分措施之規定？
(A)受我國政府委任代操基金之基金經理人為 PEP
(B)我國公開發行公司董事長為 PEP
(C)我國公營事業總經理為 PEP
(D)設立於我國境外且與 FATF 標準一致的共同基金經理人為 PEP



5(B).

24.金融業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？
(A)內部控制流程
(B)錯誤統計比率
(C)模型驗證
(D)輸入資料與系統欄位正確性



6(B).

29.針對 OIU 客戶身分確認程序，下列何者錯誤？
(A)針對境外法人客戶以註冊地國政府核發的文件為準
(B)法人註冊地國認許的代辦機構簽發的證明文件也可以接受
(C)法人徵提文件中應該包括該法人之章程
(D)徵提文件應包括法人註冊地代理機構 6 個月內簽發的董事存續證明書



7(B).

30.法遵部門身為內控第二道防線，在利用保險業內部控制制度以防制洗錢與打擊資恐的主題上，主要可以扮演怎樣的角色？
(A)協助第三道防線人力以進行防制洗錢有效性獨立查核的工作
(B)協助第一道防線人員辨識與評估洗錢及資恐風險，提前做出預警的功能
(C)協助第一線招攬人員完成 CDD 與 EDD 的填寫內容
(D)輔助董事會型塑全公司防制洗錢以及打擊資恐的文化



8(A).

36.下列何者不是 A 上市公司（目前股價約 8 元左右）負責人甲利用子公司出脫母公司股票內線交易案之疑似洗錢表徵？
(A) A 公司之基層主管乙每月定期定額買進 A 公司股票 1 張
(B)甲使用三個以上非本人帳戶分散大額交易，且顯有異常情事者
(C)甲利用 A 公司員工或特定團體成員集體開立之帳戶大額且頻繁交易
(D) A 公司發布決定向法院提出重整聲請案之公開訊息前，子公司等關係人帳戶突然大量賣出 A 公司股票



9(B).

53.風險基礎方法下，認識客戶(KYC)程序中，依據客戶風險程度設計與發展不同程度之審查程序，下列關於審查程序之敘述何者錯誤？
(A)針對低風險客戶，進行簡化型客戶審查(SDD)
(B)針對所有客戶，進行標準型客戶審查(SCDD)
(C)針對中風險客戶，進行標準型客戶審查(SCDD)
(D)針對高風險客戶，進行加強型客戶審查(EDD)



10(C,D).

63.對於客戶審查義務之規範，下列何者為洗錢防制法所揭示之重要原則？
(A)客戶審查義務應採用規則基礎原則全面性進行
(B)確認客戶身分程序所得資料，應自業務關係終止時起至少保存一年
(C)客戶為法人時，確認客戶身分程序應包括實質受益人(Beneficial Owner)之審查
(D)針對重要政治性職務人士(Politically Exposed Persons, PEPs)與其家庭成員及有密切關係之人，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序



11(C,D).

65.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？
(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程
(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍及官方辨識號碼
(C)法人註冊登記之辦公地址
(D)法人之主要營業處所地址 .



12(A,B,C).

71.下列何者為金融機構防堵重要政治性職務人士洗錢，須要善盡之基本責任？
(A)注意媒體上有關重要政治性職務人士的負面新聞
(B)留意重要政治性職務人士的交易代理人有無不尋常之處
(C)金融機構切實遵循認識客戶及客戶審查規定，有效執行交易監控
(D)當政權異動時，新的執政者有機會發現前任貪污或其他不法行為，金融機構無須留意媒體報導



13(B,D).

75.有關銀行業風險基礎方法指引，下列敘述何者錯誤？
(A)全文分銀行指引、監理機關指引及 FATF 應用方法防制洗錢等三部份
(B)國家風險評估第一步驟為自行評估了解該國的風險及環境
(C)應分別就其提供之就各項商品及服務分別帶來的洗錢及資恐的風險評估
(D)高層黨職人員非屬國內重要政治性職務人員



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