阿摩：只有想不到的事，沒有做不到的事。
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(2 分49 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(A,C,D).

71.有關洗錢及資恐，下列敘述何者正確？
(A)白手套是指可以提供無不良紀錄與真實身份證明的第三人
(B)由第三方間接銷售保單的模式，較傳統直接由聘僱之業務員銷售，管理上更為直接有效
(C)全球銀行代碼系統(SWIFT)的建置，提升支付系統的效率性
(D)保險費由境外匯入也屬於洗錢表徵之一



2(B).
X


5. 將不法所得合法化，將資金再投入正常交易活動，屬於洗錢行為三階段的何者態樣？
(A)融資(financing)
(B)處置(placement)
(C)多層化(layering)
(D)整合(integration)



3(B).

9. 有關現行洗錢防制法之敘述，下列何者錯誤？
(A)我國洗錢防制法曾經是亞洲第一部防制洗錢專法
(B)重大犯罪是指最輕本刑為五年以上有期徒刑之罪
(C)辦理融資性租賃公司屬於本法的金融機構
(D)特定犯罪為最輕本刑為六月以上有期徒刑之罪



4(C).

10. 風險基礎方法不適用於何者？
(A)客戶審查
(B)風險評估
(C)大額交易申報
(D)可疑交易申報



5(A).

11. 關於目標性金融制裁，何者為非？
(A)僅適用在金融機構
(B)實質受益人可為對象
(C)一般民眾無通報義務
(D)未踐履者僅有行政罰鍰之處罰



6(C).

14. 金融機構對於恐怖分子應如何執行目標性金融制裁？
(A)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶、通貨或其他支付工具，向法院聲請止付
(B)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶禁止提款、匯款、轉帳，但允許其清償貸款
(C)對於依法指定制裁之個人禁止任何財產或財產上利益之提供
(D)對於依法指定制裁之個人實施強化審查，並申報其交易，由法務部調查局凍結其交易



7(D).

32. 有關恐怖組織利用非營利組織的原因，下列何者錯誤？
(A)有些非營利組織，是跨國性或世界性組織，提供絕佳國際資金移轉平台
(B)許多非營利組織享有賦稅優惠
(C)非營利組織，設有匿名捐款箱常常可以不開收據
(D)非營利組織間的跨國資金移轉通常會引人注目



8(A).

41.下列何者類型的保險業，應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊 資恐專責單位，且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務？
(A)本國人身保險公司
(B)保險代理人公司
(C)保險經紀人公司
(D)本國財產保險公司



9(B).

50.下列何者與辨識產品及服務、交易或支付管道風險較無直接關聯？
(A)與現金之關聯程度
(B)是否為主管機關核准之商品
(C)是否為面對面業務往來關係或交易
(D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務



10(C).

51.證券商如有合理理由懷疑客戶欲進行之交易與洗錢或資恐有關者，於下列何種情況，應對客戶身分進一步 審查？
(A)交易完成後
(B)交易金額超過公司設定之門檻
(C)不論金額大小或交易完成與否
(D)如交易金額與客戶身分、收入或營業規模顯不相當



11(C).

60.下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢？
(A)變額壽險
(B)終身壽險
(C) 1 年期健康保險
(D)躉繳利率變動年金保險



12(A,B,D).

63.對於資恐防制法第 4 條國內制裁名單之指定，下列敘述何者正確？
(A)須經資恐防制審議會決議
(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部
(C)指定之制裁名單，以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限
(D)必須是有涉犯恐怖行為或計畫，或是我國基於與其他國際合作需要而指定



13(B,C,D).

65.依金融機構防制洗錢辦法規定，對於所有客戶確認客戶身分的要求（根據客戶身分辨識時機），下列哪幾 項正確？
(A)金融機構執行確認客戶身分措施中，僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證
(B)金融機構執行確認客戶身分措施，應以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分
(C)金融機構執行確認客戶身分措施時，包含了解客戶欲建立業務關係之目的與性質，視情況取得必要之資訊
(D)金融機構執行確認客戶身分措施，對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實，並以可靠、獨立來源 之文件、資料或資訊，辨識及驗證代理人身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄



14(B,D).有疑問

67.有關防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者正確？
(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應終止與其之業務關係
(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，須將該客戶直接視為高風險客戶
(C)資恐金融交易之判斷較洗錢活動之判斷容易
(D)銀行每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並要求銀行之總經理應督導各單位審 慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形



15(A,B,C).

76.證券商在評估洗錢與資恐範圍時，應進行下列哪些作業？
(A)應製作風險評估報告
(B)應考量所有風險因素，以決定整體風險等級與降低風險適當措施
(C)應訂定更新風險評估報告機制，以確保風險資料之更新
(D)在完成或更新風險評估報告時，應將風險評估報告送法務部調查局備查



16(B).

25.金融業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？
(A)內部控制流程
(B)錯誤統計比率
(C)輸入資料與對應之系統欄位正確及完整
(D)模型驗證



17(C).

32.下列何者不是洗錢者偏好使用電子支付系統之因素？
(A)可以快速且大量匯款
(B)不同銀行經營者之價值觀及道德感不同
(C)電子系統可以自動產生與儲存交易紀錄
(D)不同銀行對法令遵循的重視程度有差異



18(B).

42.「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(risk-based approach)之目的與下列何者無直接關係？
(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施
(B)以利銀行確認客戶身分
(C)以利銀行決定其防制洗錢及打擊資恐資源之配置、建置其內部控制制度
(D)以利銀行訂定和執行防制洗錢及打擊資恐計畫應有之政策、程序及控管措施



19(A,D).

61.有關金融機構對客戶身分之持續審查，下列敘述何者正確？
(A)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無需每次交易時，一再辨識及驗證客戶身分
(B)所有客戶應至少每年檢視一次，確保客戶資訊之更新
(C)保險代理人代理保險公司招攬保險契約，亦需對客戶身分持續審查
(D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時，即應對客戶身分進行審查



20(B,C,D).

63.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區，採取 必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國家或地區，係指下列何者？
(A)發展中國家或第三世界
(B)有具體事證認有洗錢及資恐高風險之國家或地區
(C)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區
(D)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區



21(B,C,D).

64.依資恐防制法規定，主管機關依法務部調查局提報或依職權，對於制裁資恐「國內名單」之指定要件，下 列敘述何者正確？
(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為
(B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單
(C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫
(D)配合聯合國相關資恐防制決議而有必要列入國內名單



22(B,C,D).

68.金融機構於確認客戶身分時，對於重要政治性職務人士，下列敘述何者正確？
(A)客戶若為現任國內政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為高風險客戶
(B)客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為高風險客戶
(C)客戶若為現任國際組織之重要政治性職務人士，應於與該客戶建立業務關係時，審視其風險，嗣後並應每年重 新審視
(D)客戶之高階管理人員若為現任國際組織之重要政治性職務人士，金融機構應考量該高階管理人員對該客戶之影 響力，決定是否對其採取強化確認客戶身分措施



23(A,B,C).

69.證券期貨業對於洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支付 管道等面向，並應辦理下列哪些事項？
(A)製作風險評估報告，並送金融監督管理委員會備查
(B)考量所有風險因素，以決定整體風險等級及降低風險之適當措施
(C)訂定更新風險評估報告之機制
(D)將製作完成之風險評估報告於金融監督管理委員會指定網站辦理公告申報



24(B,C,D).

71.下列哪些情況是導致恐怖組織喜歡利用非營利組織洗錢的原因？
(A)各國法令通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求較嚴謹
(B)有些非營利組織設有匿名捐款箱，可以不開捐款收據
(C)非營利組織之間的跨國資金移轉通常不會特別引人注意
(D)許多金融機構或其員工對非營利組織極為友善，在作業上會給予方便或協助



25(A,B,D).

75.下列何者為個別產品與服務、交易或支付管道之風險因子？
(A)匿名交易
(B)與現金之關聯程度
(C)收到款項來自於有關係之第三者
(D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務



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