收錄測驗 - 證照◆金融職業道德-阿摩線上測驗

96分

模式:收錄測驗
科目:證照◆金融職業道德

1(B).

218 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊，並向客戶快速揭露最新之資訊？
(A)專業誠信原則
(B)資訊公開原則
(C)善良管理原則
(D)守法原則

2(B).

242 金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務?
(A)過去業績
(B)收費之基準及數額
(C)介紹未經主管機關核備之投資商品
(D)以上皆非

3(A).

249 基金通路報酬之揭露原則為何？
(A)依基金別揭露
(B)依公司別揭露
(C)依註冊地別揭露
(D)不必揭露

4(C).

101 以下何者是根據契約或授權書，向保險公司收取費用，並代理經營業務之金融從業人員？
(A)保險經紀人
(B)保險公證人
(C)保險代理人
(D)以上皆是

5(B).

107 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時：
(A)仍可接受其委託進行金融商品交易
(B)不可接受其委託進行金融商品交易
(C)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(D)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易

6(D).

138 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能，此為下列何者原則？
(A)誠信原則
(B)忠實義務原則
(C)保密原則
(D)專業原則

7(D).

143 溢收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正確？
(A)捐給慈善機構
(B)交給主管
(C)充當公費
(D)掛在帳上

8(C).

173 王大明是一位證券分析人員，因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話，回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則？
(A)保密原則
(B)公平原則
(C)專業原則
(D)忠實誠信原則

9(A).

179 金融從業人員從事保險業務招攬時，於下列何者情形不負通知義務?
(A)為他方所知者
(B)為他方所不知者
(C)已發生者
(D)自己所知者

10(D).

279 證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者為其本於職業道德而不得有之行為？
(A)辦理受託買賣有價證券時，有隱瞞、詐欺或其他足以致人誤信之行為
(B)以他人或親屬名義供客戶申購、買賣有價證券
(C)接受客戶委託買賣有價證券時，同時以自己之計算為買入或賣出之相對行為
(D)以上皆是

11(A).

304 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義務？
(A)忠實與注意義務
(B)保密義務
(C)善良管理義務
(D)守法義務

12(B).

334 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務？
(A)所有投資大眾
(B)客戶
(C)公司股東
(D)以上皆是

13(A).

373 以下何者不得參與投資決策？
(A)與業務相關人員有利害關係者
(B)投資決策人員
(C)具有運用決定權人
(D)以上皆是

14(B).

394 金融從業人員銷售對自己有利益的商品，如果該商品不符合客戶的需求，將會違反什麼原則？
(A)能力原則
(B)利益衝突原則
(C)損失原則
(D)以上皆是

15(D).

405 投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所謂的利害關係人不包括：
(A)未成年子女
(B)本人
(C)配偶利用他人名義投資衍生性金融商品而間接受有利益者
(D)以上皆非

16(D).

412 金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資料？
(A)不可以
(B)視情況而定
(C)可以
(D)可以，但須依相關法規辦理

17(A).

415 金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義務？
(A)業務員在職時或離職後
(B)僅於業務員招攬業務時
(C)僅於業務員將資料歸檔時
(D)以上皆非

18(D).

423 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當?
(A)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理
(B)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密
(C)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄
(D)以上皆是

19(A).

426 金融服務業寄送客戶買賣報告書時，何者敘述適當?
(A)基於保密，應依約定方式交付客戶本人
(B)基於保密，一律由客戶親至公司領取
(C)選項A及B皆是
(D)以上皆非

20(C).

449 所謂保密原則，下列何者為非？
(A)對存款人的法定代理人不必保密
(B)客戶的住址資料必須保密
(C)存款餘額 100 萬元以上才須保密，100 萬元以下請示主管即可
(D)保密對象包含駐守銀行的警察

21(B).

450 若有第三人欲索取當事人之帳戶資料，何者為非？
(A)須經當事人書面同意方可為之
(B)須主動積極提供之，以表現金融從業人員之熱誠
(C)經當事人之法定代理人書面同意方可為之
(D)依保密原則，可直接拒絕對方之要求

22(A).

479 金融從業人員登錄為保險業務員後，依法令規定應如何加強教育訓練？
(A)每年參加所屬公司辦理的教育訓練
(B)自我進修即可
(C)閱讀其他業務員撰寫的行銷書籍
(D)以上皆是

23(C).

484 金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，除應遵守相關法令外，並應遵守什麼規定？
(A)商場守則
(B)商場資訊
(C)保險業相關自律規範
(D)以上皆是

24(C).

486 金融從業人員從事保險業務招攬，主張損害補償原則，主要理由為何？
(A)預防道德危險發生
(B)預防損害發生
(C)預防不當得利發生
(D)以上皆是

25(D).

78 金融服務業從事投信業務者，廣告宣傳方式，包括下列何者？ (I) 投資說明書 (II) 公開說明書(III) 傳單(IV) 電子郵件
(A)I、II
(B)II、III、IV
(C)I、II、 IV
(D)I、II、III、IV

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平民人生剛剛做了阿摩測驗，考了96分