今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

阿摩：年輕不懂事，懂事就不年輕了

64分

(2 分45 秒)

模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

繼續測驗

再次測驗下載

下載收錄

1(D).

20.有關金融機構執行防制洗錢及打擊資恐計畫應包含之計畫項目，下列何者錯誤？
(A)法令遵循管理安排
(B)審查程序以確保雇用高水平員工
(C)持續性員工訓練計畫
(D)每年由防制洗錢專責單位自行測試計畫之有效性

2(B).

29.保險業對於較低風險客戶，得採取之簡化確認客戶身分措施，不包含下列何者？
(A)降低客戶身分資訊更新之頻率
(B)對於可推斷其交易目的者，仍然透過電話瞭解業務往來目的
(C)以合理的保單價值準備金作為審查交易之基礎，降低持續性監控之等級
(D)對於客戶增加購買合理之醫療險，無須再執行特別措施

3(C).

30.保險公司應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源，並由下列何者指派高階主管一人擔任防制洗錢及打擊資恐之專責主管？
(A)監察人
(B)總經理
(C)董事會
(D)審計委員會

4(C).

35.下列哪一項情形，銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證？
(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶，再迅速全數提領現金
(B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現，該張支票之受款人、平行線與禁止背書轉讓均被塗銷
(C)公司名下之基金及定存被其負責人拿來解約，全數匯入負責人在其他銀行之帳戶
(D)個人不動產貸款撥入個人帳戶，立即轉匯入建商名下帳戶

5(A).

36.地下錢莊利用人頭帳戶洗錢，下列哪一項為常用之手法？
(A)分散存入數個人頭帳戶，再以領取現金方式移轉
(B)經常透過自己帳戶開立本行支票
(C)夥同數人開啟保管箱，放入人頭帳戶款項
(D)經常利用同一帳戶前來辦理結匯，兌換成外幣

6(D).

46.銀行經營之業務中，下列何者屬於洗錢風險較高之商品或服務？
(A)授信業務
(B)私人銀行
(C)信用卡
(D)保管箱

7(D).

49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施，對於由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式，下列何者正確？
(A)應予以婉拒建立業務關係或交易
(B)可允許其為暫時性交易
(C)確認本人身分後即可交易
(D)應准許其開戶並列為高風險客戶

8(D).

50.證券期貨業就洗錢及資恐之風險評估，下列敘述何者錯誤？
(A)應採取適當步驟辨識評估及瞭解有關客戶國家或地區
(B)應包含客戶、國家或地區、產品及服務、交易或支付管道
(C)應採取風險抵減措施管理及降低風險
(D)對於已辨識之較低風險，如涉及洗錢及資恐風險疑慮時，仍可採取簡化措施

9(C).

54.保險業的疑似洗錢交易申報的申報對象為下列何者？
(A)金管會保險局
(B)各業別同業公會
(C)法務部調查局
(D)行政院洗錢防制辦公室

10(C,D).

61.下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？
(A)美國政府公告制裁之恐怖份子
(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家
(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象
(D)依資恐防制之國際條約或協定要求而有必要

11(A,D).

62.資恐防制審議會成員包括下列哪些機關？
(A)金管會
(B)警政署
(C)調查局
(D)經濟部

12(B,C,D).

63.有關恐怖分子與團體之指名措施，下列敘述何者錯誤？
(A)國內名單，須經審議會決議後指定並公告
(B)國內名單之指定不牽涉國際考量
(C)國內名單之指定限於我國人民
(D)國內名單之指定限於中華民國領域境內之人

13(B,C).

69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形

14(A,B,C,D).

71.關於資恐交易的特點，下列敘述何者正確？
(A)資恐交易的金額並無固定規則，可大可小
(B)資恐交易的受款人一定是罪犯或犯罪組織
(C)資恐交易的匯款人許多是有正當職業與合法收入的個人或法人團體
(D)匯款人與受款人所在國家不一定是高敏感國家、高風險國家或被制裁國家

15(A,B,C,D).

77.下列何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位，辦理十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？
(A)內部稽核人員
(B)專責主管
(C)證券商董事、監察人
(D)國內營業單位督導主管

16(A,C,D).

78.保險業與客戶建立業務關係時應進行盡職調查(又稱客戶審查或 CDD)。下列哪些時機適用？
(A)客戶投保時
(B)客戶住院申請理賠時
(C)客戶申請貸款業務放款時
(D)理賠予被保險人以外之第三人時

17(A,B,C,D).

79.有關保險業交易監控實務上重點，下列敘述何者正確？
(A)監控保單質押的金額
(B)監控持有保單的變化
(C)監控客戶行為的異常
(D)監控可議事件的發生

最頂 ▬

今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

W剛剛做了阿摩測驗，考了64分