精熟測驗 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

阿摩：全世界都不相信你會成功，你自己相信，那你就會成功

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模式:精熟測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

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1(C).

52. S 公司有四名股東，持股如下：張三 5%，李四 35%，A 公司 30%，B 公司 30%。王五持有 A、B 兩家公司股票各50%，另張三於境外設立一人公司 R，持有 B 之股份 50%。請問：依金融機構防制洗錢辦法之規定，S 之實質受益人為何？
(A)李四
(B)李四、A 及 B
(C)李四及王五
(D)張三、李四及王五

2(A).

51.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？
(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商
(B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商
(C)請客戶於每次股東會後向證券商更新實質受益人資訊
(D)請客戶於因其他原因獲悉具控制權股東身分發生變動時通知證券商

3(A).

45.銀行於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，評估之依據不包含下列何者？
(A)個人客戶之教育程度
(B)個人客戶之任職機構
(C)客戶職業與行業之洗錢風險
(D)客戶開戶與建立業務關係之管道

4(B,D).

44.下列哪一種交易屬於臨時性交易？
(A)本行客戶跨境匯款新台幣十萬元
(B)非本行客戶國內匯款新台幣四十萬元
(C)本行客戶國內匯款新台幣五十萬元
(D)非本行客戶跨境匯款新台幣五萬元

5(D).

41.除法律另有規定外，下列何種法人應辨識其實質受益人？
(A)政府機構
(B)國營事業
(C)員工持股信託
(D)已發行無記名股票之公開發行公司

6(B).

40.下列何者不是洗錢或資恐所謂之國內重要政治性職務之人？
(A)台北市長
(B)少校編階
(C)台東縣議長
(D)司法院大法官

7(A).

38.各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員，於評鑑過程中，應考量該國的洗錢及資恐風險與各個風險因子的嚴重性，不包括下列何者？
(A)貪腐程度及反貪措施的強度
(B)犯罪組織的型態及猖獗程度
(C)恐怖組織活動及募款的普遍性
(D)跨境移轉犯罪不法資產的嚴重性

8(B).

27.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向？
(A)保險公司之主要客群
(B)保險商品之淨危險保額
(C)保險公司本身營運內容的複雜度
(D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度

9(D).

26.下列何者非我國金融業防制洗錢及打擊資恐辦法適用對象？
(A)人壽保險公司
(B)財產保險公司
(C)保險經紀人公司
(D)保險公證人公司

10(A).

21.洗錢及資恐風險評估報告應送何機關備查？
(A)行政院
(B)法務部調查局
(C)內政部
(D)金管會

11(C).

12.下列何者非為洗錢防制法適用之對象？
(A)公證人為客戶準備買賣不動產交易時
(B)會計師為客戶提供公司設立服務時
(C)律師為客戶準備身分訴訟時
(D)信託及公司服務提供業為客戶安排他人擔任實質持股股東時

12(C).

8.下列何者非法務部規定「重要政治性職務之人」之家庭成員？
(A)配偶的父母
(B)兄弟姊妹
(C)子女之子女
(D)相當於配偶之同居伴侶

13(B).

5.金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序，應以風險為基礎，並包括下列何者之審查？
(A)監察人
(B)實質受益人
(C)利害關係人
(D)法定代理人

14(D).

39.銀行對國內高風險重要政治性職務人士，應執行之強化客戶審查措施，下列何者錯誤？
(A)取得高階管理人員的核准
(B)採取了解客戶財富及交易資金來源
(C)持續強化監控
(D)儘速向主管機關申報

15(B).

23.下列敘述何者正確？
(A)我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級
(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險
(C)有效的風險評估可透過一次性程序完成，無須持續執行
(D)客戶如果為申請信用交易額度所需，可以向證券期貨商申請知悉自己的風險評級

16(C).

16.下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」之金融機構？
(A)外國銀行在臺分行
(B)信用合作社
(C)證券金融公司
(D)中華郵政公司

17(D).

10.如從洗錢防制與打擊資恐對於金融機構之影響而論，可以歸納出三大重點，但不包括下列何者？
(A)洗錢防制人才之養成
(B)金融機構中介功能更強化
(C)發展我國金融環境新利基
(D)綠色金融行動方案之具體推動

18(B).

9.下列何者為我國資恐防制政策研議、法案審查、計畫核議及業務督導機關？
(A)司法院
(B)行政院
(C)總統府
(D)金融監督管理委員會

19(A,B,D).

76.員工發現客戶有下列哪些情事時，應婉拒服務並報告直接主管，若有洗錢疑慮時，應向法務部申報？
(A)堅持不提供應提供之資料
(B)意圖說服員工免去應填報之資料
(C)外國人來開戶
(D)探詢逃避申報之可能性

20(A,B,D).

75.張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品，請問若張三有下列何種情形時，甲銀行應提高警覺進行疑似洗錢交易之審查？
(A)張三租用五個保管箱
(B)張三每天頻繁開啟保管箱三次
(C)張三的太太偶爾前來開啟保管箱
(D)張三經常委託不同朋友開啟保管箱

21(A,B,C).

72.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員，可以利用哪些公開資訊系統？
(A)社群網站
(B)報紙雜誌
(C)利用監察院網站查詢〈監察院公報：廉政專刊〉
(D)向當地里長探詢

22(A,B,D).

68.銀行業每年度應由下列何者與防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？
(A)董事長
(B)總經理
(C)監察人
(D)總稽核

23(A).

60.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度，FATF 公布的「方法論」，對於相互評鑑的第一步為何？
(A)了解該國的風險及環境
(B)了解該國是否為英語系國家
(C)了解該國人口成長率
(D)了解該國的都市化程度

24(A).

59.若重要政治性職務人士涉及高風險產業，金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高，下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業？
(A)產物保險業
(B)武器貿易及國防工業
(C)營造及大型公共工程
(D)與政府採購相關之企業

25(D).

58.為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生，銀行除加強 KYC 外，亦須加強下列何者？
(A) KEY
(B) KPI
(C) KRI
(D) KYE

最頂 ▬

10.X

24.

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W剛剛做了阿摩測驗，考了96分