阿摩：檢討自己是成功的開始，檢討別人是失敗的開始
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【特定試卷】113 年 - 113 臺灣土地銀行_八職等行員晉升九職等評審業務測驗：金融常識（A 卷）#121987113 年 - (最新版)Part I：金融市場常識451-504#10901711..(26~50)
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1(A).

162 在其他條件不變下，可轉換公司債的凍結期間愈長，則其價值會：
(A)愈低
(B)愈高
(C)不變
(D)無從得知



2(D).

171 下列何種承銷方式較具公平性及股權分散？
(A)競價拍賣
(B)詢價圈購
(C)洽商銷售
(D)公開申購配售



3(C).

247 如果軍公教人員退撫基金採積極式操作之策略，可將基金 A.部份委託國內專業基金經 理人管理；B.部份委託國外專業基金經理人管理
(A)不能採用 A.法
(B)不能採用 B.法
(C)A.及 B.法皆可用
(D)A.及 B.法皆不可用



4(D).

45. 檢察官於偵查中，有事實足認被告利用帳戶、匯款、通貨或其他支付工具犯洗錢罪者，得聲請該管法院指定六個月以內之期間，對該筆交易之財產為下列何種命令？
(A)移轉命令
(B)追繳命令
(C)支付命令
(D)禁止提款、轉帳、付款、交付、轉讓或其他必要處分之命令



5(D).

70 期貨商接受期貨交易人委託從事期貨交易，下列敘述何者不正確？
(A)期貨商接受 期貨交易人開戶時，應由具有業務員資格者為之
(B)在期貨交易人開戶前應告知各 種期貨商品之性質、交易條件及可能之風險，並應將風險預告書交付期貨交易人
(C)期貨商不得僱用非業務員接受期貨交易人委託進行期貨交易事宜
(D)期貨商於 成交後僅須以電話通知期貨交易人，無須作成買賣報告書及對帳單交付期貨交易人



6(D).

80 下列何者屬於金融機構防制洗錢措施之核心原則?
(A)客戶審查、確認身分
(B)建立洗 錢交易監控機制、做好交易申報
(C)內部控制、稽核與法令遵循制度
(D)以上皆是



7(C).

91 以下何者不是投保時應該注意的事項？
(A)確認銷售人員所代表的保險公司及是否 具有保險業務員的資格
(B)瞭解保單的承保範圍，並要求業務員詳細說明保單的內容
(C)僅聽從業務員對保單之說，未判斷業務員說明內容是否誇大
(D)應親自填寫要保 書，對於要保書的詢問事項（如過去的生病紀錄）據實告知簽名前並應確認所簽文 件內容



8(D).

95 下列何者為不正確的理財行為？
(A)建立自己的財務目標並排列順序，以收入的生活 支出節餘部分進行
(B)有自律的能力，能依訂定的承受目標損益採取退場行動
(C)慎 選金融機構及有資格的理財人員
(D)投資以後不再過問，未做定期的收益檢視



9(D).

4) 4 當企業需要資金來進行投資，最好不要用下列何種方式尋求融通？
(A)向銀行借錢
(B)發行股票
(C)發行債券
(D)向地下錢莊借錢



10(D).

49 政府對金融業做特殊的監督與管理的理由為：
(A)保護投資人權益
(B)金融體系的穩 定會影響經濟的穩定
(C)監管金融體系可以讓政府政策更有效率
(D)以上皆是



11(D).

103下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念？
(A)遵守金融法規及自律規範之規定
(B) 自己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性
(C)爲客戶服務應善盡專業者之注意 義務
(D)以上皆是



12(D).

105結構型商品因連結標的價格變動，隨市場變化而有較高的風險報酬，下列何者是不正當的銷售行為？
(A)應充分告知結構型商品高報酬相對也會有高風險
(B)充分讓投資者了解商品連結標的之內容、損益計算方式及可能最大之損失金額
(C)充分了解投資人之財務能力及所願承擔之損失範圍
(D)結構型商品與一般存款性質相同，但其收益較高，鼓勵將存款轉為投資結構型商品



13(D).

131知名犯罪學家唐諾‧克雷西(DonaldCressey)提出了「舞弊三角理論」用以說明在某 些條件存在時，詐騙行為通常會發生！上開條件為何?
(A)壓力/動機
(B)機會
(C)合理 化的心理機制
(D)以上皆是



14(D).

134能夠有效發現潛在詐騙行為的措施，下列何者為真?
(A)檢舉專線
(B)內部稽核
(C)管理 階層定期檢視
(D)以上皆是



15(D).

136金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形，應予以婉拒建立業務關係?
(A)出示之 身分證明文件均為影本
(B)客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件
(C)疑似使用匿 名、假名、人頭、虛設行號
(D)以上皆是



16(D).

140當金融機構人員知道客戶的款項屬於犯罪所得時，下列何者可能違反洗錢防制法？
(A)金融機構人員提供自己戶頭給客戶使用
(B)協助客戶利用該款項購買某類金融商 品
(C)協助客戶將該款項分批、化整為零地放入客戶自己帳戶裡
(D)以上皆是



17(D).

277 有關銀行評估授信申請案件之主要考慮因素，下列何者有誤？
(A)借款人之資信
(B) 借款資金用途
(C)還款財源
(D)介紹人之政治背景



18(A).

327 依信託業法規定，營業信託契約之訂定，應以何種方式為之？
(A)書面
(B)口頭
(C)電 話
(D)錄音



19(C).

499業務員應如何規劃適合身心障礙者的保險商品?
(A)規劃高保費的商品，佣金也可領 得多
(B)公司核保手續較複雜，只要規劃年金保險就好
(C)依其身心障礙種類、發生原 因、目前障礙狀況等因素，規劃適當的保險商品
(D)公司核保手續較複雜，規劃投保 微型保險就好



20(D).

500業務員應如何規劃適合高齡者的保險商品?
(A)規劃高保費的商品，佣金也可領得多
(B)容易因體況影響公司核保，只要規劃年金保險就好
(C)多半有退休金，儘量為其規 劃投資型保險以獲取較高收益
(D)考量其生活、醫療、照護等各方面費用需求，規劃 適當的保險商品



21(D).

501下列何者是業務員招攬時應遵循的公平待客原則?
(A)訂約公平誠信原則
(B)忠實與 注意義務原則
(C)廣告招攬真實原則
(D)以上皆是



22(B).

47. 下列何者不是法規許可的驗證個人客戶及其代理人與實質受益人身分之文件？
(A)身分證
(B)健身俱樂部會員證
(C)護照
(D)駕照



23(B).有疑問
X


37.下列敘述何者錯誤？
(A)發行金融債券的銀行只限於商業銀行一種
(B)參加票據交換所之成員包括外商銀行
(C)「中小企業信保基金」係為協助中小企業發展而創設的一種專業信用保證機構
(D)「中小企業信保基金」目的在為具有發展潛力但缺擔保品（或擔保品不足）之中小企業提供信用保證



24(A).

15.本行理財業務人員不得兼任會計、出納、存款類（臺／外幣）、服務台及信託經辦等職務。
(A)O
(B)X



25(A).

19.為確實充分瞭解客戶，客戶承作保險商品時，理財業務人員應請要保人詳實填寫各保險公司所規定之要保文件，並依規定辦理確認要保人身分措施及協助保險公司辦理洗錢及資恐風險評估作業。
(A)O
(B)X



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