今日錯題測驗-銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)-阿摩線上測驗

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模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)

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1(A).

18.受理票據掛失止付，「掛失止付通知書」影本應於幾日內之退票交換時間前送達票據交換所？
(A)當日
(B)二日
(C)三日
(D)五日

2(C).

22.受理已到期票據之掛失止付，應立即辦理止付金額留存，並轉列下列何種會計科目？
(A)應付代收款－止付票款
(B)暫收款－止付票款
(C)其他應付款－止付票款
(D)其他應收款－止付票款

3(C).

25.甲以空地在乙銀行承作一筆抵押貸款，有關貸放後管理，下列何者錯誤？
(A)土地價值貶落，應請甲部分償還或補足擔保品
(B)應留存定期檢視土地之書面紀錄
(C)應檢視是否投保足額之火險保單
(D)應追蹤是否履行原核貸條件

4(C).

26.受理以本銀行存單為擔保之授信，有關其設定等作業，下列敘述何者正確？
(A)應出具拋棄抵銷權書面同意書予出質人
(B)由原存款人於存單背面加蓋原留印鑑並由原存款人加註質權設定情形
(C)定期儲蓄存款之質借人須為原存款人
(D)借款期限須在存單到期後一個月內

5(A).

30.逾期放款個案有因疏於注意請求權而致時效消滅，下列何者時效最短？
(A)支票之執票人對前手之追索權
(B)匯票之背書人對前手之追索權
(C)本票之背書人對前手之追索權
(D)本票之執票人對前手之追索權

6(A).

33.依民法規定，請求權之時效期間，下列敘述何者錯誤？
(A)借據本金十五年
(B)墊款十五年
(C)利息五年
(D)違約金十年

7(A).

35.「貼現」係指銀行以下列何種方式先予墊付，俟本票或匯票到期時收取票款並償還墊款之融通方式？
(A)預收利息
(B)預收本金
(C)預收違約金
(D)預收簽證費

8(C).

38.銀行業受理對大陸地區匯出匯款，下列敘述何者錯誤？
(A)得接受分攤兩岸通信費用之匯款
(B)得接受赴大陸地區觀光旅行之匯款
(C)不得接受對大陸地區出口貨款退回之匯款
(D)不得接受大陸子公司匯回盈餘再匯出之金額大於匯回金額

9(A).

39.外匯指定銀行辦理新臺幣與外幣間遠期外匯交易，依規定得展期時，應依下列何種匯率重訂展期價格？
(A)依原訂契約之匯率辦理
(B)依展期日當時市場之匯率辦理
(C)依原交易日銀行掛牌之匯率辦理
(D)依展期前二個營業日銀行掛牌之平均匯率辦理

10(B).

41.承作出口押匯對客戶辦理徵信作業，無須徵取之文件為何？
(A)出口押匯約定書
(B)出口結匯申請書
(C)印鑑登記卡
(D)授信約定書

11(A).

43.銀行兼營證券商依證券交易法第七十一條規定所購入之有價證券（係指包銷購入者），於購入至遲多少時間後仍未賣出者，須計入銀行投資國內外有價證券之限額？
(A)六個月
(B)一年
(C)二年
(D)三年

12(A).

44.依主管機關規定，銀行轉投資企業總額，至多不得超過投資時銀行淨值之多少？
(A) 15%
(B) 40%
(C) 100%
(D) 150%

13(C).

46.銀行稽核人員對「信託財產評審委員會」查核時，下列敘述何者錯誤？
(A)信託財產每三個月評審一次
(B)信託財產評審報告定期報告董事會
(C)該委員會主席由督導信託部之主管擔任
(D)該委員會主席由督導授信之副總經理等級人員擔任

14(D).

55.若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時，下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範？
(A)經手人員取得與業務相關之初次上市（櫃）股票，三十天內不得再行賣出
(B)可利用所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事證券之交易
(C)任何交易利益之優先順序為銀行、客戶、理財人員
(D)經手人員為個人帳戶買入某種股票後三十日內，原則上不得再行賣出

15(C).

56.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對每種證券之融資總金額，最高不得超過其淨值之多少比率？
(A) 5%
(B) 10%
(C) 15%
(D) 20%

16(A).

61.稽核人員對於消費金融業務之查核，可利用之輔助工具，下列何者較不具相關性？
(A)定期存款明細表
(B)逾期放款明細表
(C)動產設定未回報表
(D)信用相關之管理資訊系統

17(C).

64.依主管機關規定，除已向主、從債務人訴追或處分擔保品者外，所謂逾期放款是指積欠本金或利息超過清償期多久？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月

18(B).

66.依主管機關規定，信用卡發卡機構對從事高額異常偽卡消費及從事融資變現異常消費行為之特約商店，應提報予下列何者？
(A)金融聯合徵信中心
(B)聯合信用卡中心
(C)警察局
(D)金融監督管理委員會

19(C).

67.有關銀行辦理借戶信用評估，下列何者係屬對申貸者的職業特性、在職期間及個人本身的特質，諸如名聲、付款習慣、持有資產等所作的考慮？
(A)信用評等
(B)償債能力
(C)穩定性
(D)還款意願

20(D).

68.下列何者不是消費金融產品？
(A)信用卡
(B)有價證券質押貸款
(C)汽車貸款
(D)企業週轉資金貸款

21(C).

69.銀行辦理消費金融業務之績效評估查核，下列何者有缺失？
(A)應收帳款掛帳經適當層級核准
(B)應收、應付帳款設簿控管，且確實逐筆銷帳
(C)已轉銷呆帳之案件，其應收延展利息列為資產
(D)已結案之客戶爭議款項，於電腦系統登錄結案並還款給客戶

22(A).

73.有關網路銀行之安全控管機制，下列何機制未採用電子憑證，使用者憑身分證號碼、使用者代碼及個人密碼即可進入網路銀行？
(A) SSL 機制
(B) SET 機制
(C) Non-SET 機制
(D) FXML 機制

23(D).

74.網路銀行業務所稱「約定轉帳」，因資金移轉之稽核軌跡及資金流向十分明確，得排除下列何項安全設計？
(A)訊息隱密性、完整性
(B)來源辨識性、不可重覆性
(C)訊息隱密性、不可重覆性
(D)無法否認傳遞訊息、無法否認接收訊息

24(B).

79.有關衍生性金融商品之評價作業管理，下列敘述何者錯誤？
(A)交易部位應以即時或每日市價評估為原則
(B)交易員負責評價或提供評價資料
(C)市價評估報告應公允表達部位之公平價值
(D)評估報告應呈報董事會授權之高階主管

25(A).

80.有關衍生性金融商品之交易對手信用風險管理，下列敘述何者錯誤？
(A)交易部門應善盡交易對手信用額度之控管責任
(B)銀行應建立定期檢討信用額度妥適性之機制
(C)同一客戶所有業務（含衍生性金融商品交易、傳統授信）之信用風險應合併考量
(D)銀行提供專業客戶之衍生性金融商品交易，應簽訂 ISDA 主合約，規範彼此權利義務