試卷測驗 - 108 年 - 第一銀行 108 年經驗行員、法務暨客服人員經驗行員(徵授信組)、國際金融業務人才專業科目：(1)徵授信實務及相關法規 (2)洗錢防制相關法令#75934-阿摩線上測驗

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試卷測驗 - 108 年 - 第一銀行 108 年經驗行員、法務暨客服人員經驗行員(徵授信組)、國際金融業務人才專業科目：(1)徵授信實務及相關法規 (2)洗錢防制相關法令#75934

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1(B).

1.請問「金融機構防制洗錢辦法」之法規位階及訂定者，下列何者正確？
(A)法律；法務部
(B)授權命令；金管會
(C)自律規範；銀行公會
(D)作業手冊；中央銀行

2(D).

2.若甲違反洗錢防制法之所得為 100 萬元，孳息 1 萬元，衍生投資利益 5 萬元，請問甲前置犯罪之不法所得為何？
(A) 100 萬元
(B) 101 萬元
(C) 105 萬元
(D) 106 萬元

3(C).

3.下列何者非為洗錢防制法管轄之對象？
(A)銀樓業者
(B)加密貨幣業者
(C)我國政府機關
(D)擔任法人名義代表人之信託業

4(B).

4.請問亞太防制洗錢組織(APG)評鑑結果，最好者為下列何種等級？
(A)毋需追蹤
(B)一般追蹤
(C)加強追蹤
(D)從寬追蹤

5(C).

5.金融機構除衍生性金融商品外，對制裁對象凍結的帳戶主張抵銷，應先取得下列何者之決議許可？
(A)法院
(B)財政部
(C)金管會
(D)資恐防制審議會

6(　).

6.銀行得對下列何者為無擔保授信？
(A)銀行負責人三親等以內之血親
(B)銀行辦理授信職員之配偶
(C)銀行持有實收資本總額百分之十之企業
(D)銀行負責人、辦理授信之職員及有利害關係者合計持有公司已發行股份總數百分之五之企業

7(　).

7.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，辦理企業中長期週轉資金授信，其總授信金額達新臺幣多少金額者，應另徵取營運計畫及預估財務報表？
(A) 1 億元
(B) 1 億 5 千萬元
(C) 2 億元
(D) 2 億 5 千萬元

8(　).

8.依主管機關規定，用於興建或購置下列何種建築物種類之放款，應計入銀行法第七十二條之二有關「住宅建築及企業建築」放款之總額？
(A)社會住宅
(B)依工廠管理輔導法申請許可或登記之工廠
(C)長期照顧服務機構
(D)商用不動產

9(　).

9.移送信保基金保證案件尚未到期，借戶依約應於 3 月 21 日應攤還本息，惟至 4 月 21 日尚未攤還，其後仍未繳付，則以 4 月 22 日為知悉日，授信單位至遲應於下列何日前通知信保基金？（假設下列日期均為營業日）
(A) 5 月 22 日
(B) 6 月 22 日
(C) 7 月 22 日
(D) 10 月 22 日

10(　).

10.依「中央銀行對金融機構辦理購置高價住宅貸款業務規定」，下列敘述何者錯誤？
(A)所稱高價住宅座落於臺北市者，係指其鑑價或買賣金額為新臺幣七千萬元以上
(B)不得有寬限期
(C)貸款額度最高不得超過住宅（含基地）鑑價或買賣金額較低者之七成
(D)不得另以修繕、周轉金或其他貸款名目，額外增加貸款金額

11(　).

11.有關移送信保基金手續費，應於授信翌日起幾個營業日內存入信保基金指定之帳戶？
(A) 3 日
(B) 5 日
(C) 6 日
(D) 7 日

12(　).

12.依銀行法規定，商業銀行辦理住宅建築及企業建築放款之總額，不得超過放款時所收存款總餘額及金融債券發售額之和的百分之多少？
(A) 20％
(B) 30％
(C) 40％
(D) 50％

13(　).

13.依金融消費者保護法規定，消費者就金融消費爭議事件應先向銀行提出申訴，銀行應於收受申訴之日起多少天期內為適當之處理，並將處理結果回覆提出申訴之消費者？
(A) 10 日
(B) 30 日
(C) 2 個月
(D) 3 個月

14(　).

14.依主管機關規定，授信戶因董監事改選而成為銀行利害關係人時，下列敘述何者錯誤？
(A)原已貸放之短期借款，得於到期收回
(B)已簽立授信契約之借款額度，得依原契約至所訂借款期限屆滿為止
(C)未徵取契約之短期授信案件，不得再辦理動撥
(D)授信戶變成銀行利害關係人，於銀行之授信額度均不得動用，已貸放之現貸餘額則得於到期收回

15(　).

15.陳君為銀行分行經理，又甲為陳君兒子之岳父，乙為陳君兄嫂，丙為陳君之夫人之妹，丁為陳君弟弟之女婿，請問何人為陳君任職銀行於銀行法之利害關係人？
(A)僅乙丙
(B)僅甲乙丙
(C)僅甲丙丁
(D)僅乙丙丁

16(　).

16.當企業授信戶在金融聯合徵信中心總授信餘額達新臺幣 3,000 萬元即應徵取會計師財務報表查核報告，惟依主管機關規定，可剔除之授信金額不包含下列何者？
(A)存單質借
(B)進口押匯
(C)出口押匯
(D)應收信用狀款

17(　).

17.目前我國由國發會每月發布領先、同時、落後景氣指標及景氣對策信號（景氣燈號），以供各界衡量我國景氣脈動之用，當景氣對策信號為藍燈時，係指下列何者？
(A)目前景氣狀況穩定
(B)目前景氣狀況熱絡
(C)目前景氣狀況低迷
(D)目前景氣狀況不確定

18(　).

18.對於股票公開發行之公司，除另有規定外，應分別於會計年度／每季終了後多久內公告申報經會計師查核簽證/核閱之財務報告？
(A) 3 個月／45 天
(B) 3 個月／1 個月
(C) 4 個月／45 天
(D) 4 個月／1 個月

19(　).

19.辦理企業競爭力及產業展望分析常用優勢(Strenghth)、劣勢(Weakness)、機會(Opportunity)及威脅 (Threat)等四個構面因素，若敘述企業在全球產業景氣變化對其在未來發展有利影響者，應屬下列何種構面因素？
(A)優勢(Strenghth)
(B)劣勢(Weakness)
(C)機會(Opportunity)
(D)威脅(Threat)

20(　).

20.我國為與國際接軌，自民國 102 年開始分階段適用國際財務報導準則（即 IFRSs），有關其財務報表格式，下列敘述何者錯誤？
(A) IFRSs 之資產負債表中將資產與負債區分為流動及非流動
(B) IFRSs 之綜合損益表除了本期損益外，新增其他綜合損益項目
(C) IFRSs 採間接法編製之現金流量表以稅後損益為起點，並以補充資訊方式列示當期所得稅與利息等收支
(D) IFRSs 以合併觀點表達權益類項目，分為歸屬於母公司業主之權益及非控制權益