1(B).X
516 違反會員自律公約之處置，下列何者為非？
(A)先請示主管機關，核准後再處置
(B)由
各業公會依規定辦理
(C)依自律公約規定處分
(D)處分報經各公會理事會決議後執行
並報知主管機關
2(C).558 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列應遵守之事項何者有誤？
(A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品
(B)避免不當銷售或推介之行為
(C)不可販售客戶資料，惟可提供給自己親友開設的公司參考
(D)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃
3(D).566 投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？
(A)提證期局審議
(B)提消保會議處
(C)直接報金管會
(D)提公
會自律委員會審議
4(B).573 下列何者是屬於金融消費者保護法所謂的金融消費爭議，而受金融消費者保護法的保護？
(A)金融消費者與金融服務業間因商品或服務所生之刑事爭議
(B)金融消費者與金融服務業間因商品或服務所生之民事爭議
(C)金融消費者與金融服務業間因商品或服務所生之刑事及民事爭議
(D)金融消費者與金融服務業間所生之任何爭議
5(C).574 下列何者為受金融消費者保護法保護之接受金融服務業提供金融商品或服務的金融消費者？
(A)專業投資機構
(B)符合一定財力或專業能力之自然人或法人
(C)前述兩
項以外的一般自然人或法人
(D)任何接受金融服務業提供金融商品或服務之金融消費者
6(B).577 為公平合理、迅速有效處理金融消費爭議，以保護金融消費者權益，下列何者為依金融消費者保護法設立之金融消費爭議處理機構？
(A)財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心
(B)財團法人金融消費評議中心
(C)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會
(D)行政院消費者保護會
7(D).586 金融消費爭議當事人、爭議處理機構及其人員，對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程有保密之義務，在何種狀況下，才可予以公開？
(A)已經公開者
(B)依法令規定可公開者
(C)經當事人同意者
(D)以上皆是
8(D).588 財團法人金融消費評議中心對於金融消費者申請評議之金融消費爭議案件，有那些處理機制？
(A)未先向該金融服務業經申訴的申請案，先移請該金融服務業先行處理
(B)試行調處
(C)進行評議
(D)以上皆是
9(A).590 金融服務業對金融消費者進行金融教育宣導，下列敘述何者為正確？
(A)不得引薦個
別金融商品或服務
(B)對金融消費者說金融商品或服務已獲主管機關核准或備查所
以保證安全無虞
(C)對應經而未經主管機關核准或備查之金融商品或服務預為宣傳
促銷
(D)使用能保證本金之安全或保證獲利之文字或訊息內容
10(C).593 金融服務業所提供之金融商品或服務，下列何者不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務？
(A)信託業辦理特定金錢信託業務或特定有價證券信託業務，受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品
(B)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券業務
(C)受託買賣國內集中交易或櫃檯買賣市場之
黃金業務及銀行辦理與客戶間之黃金現貨買賣及保管業務
(D)證券投資信託基金及境外基金
11(A).595 證券商之業務人員執行業務應本誠實及信用原則，下列何者不是其本於職業道德而不得有之行為 ?
(A)知悉客戶有利用公開發行公司尚未公開而對其股票價格有重大影響之消息或有操縱市場行為之意圖，而拒絕接受委託買賣
(B)辦理有價證券承銷業務之
人員與發行公司或其相關人員間有獲取不當利益之約定
(C)向客戶或不特定多數人提供某種有價證券將上漲或下跌之判斷
(D)向不特定多數人推介買賣特定之股票
12(C).600 證券商經營有價證券承銷、自行買賣、受託買賣等業務，應由何人執行 ?
(A)公司
一般職員
(B)公司董事或監察人
(C)依證券商負責人及業務人員管理規則規定登記合
格之業務人員
(D)以上人員皆可
13(A).601 證券商經營業務應以公平、合理之方式為之，不得以不合理之收費招攬或從事業務，其收取費用應考量下列何種因素 :
(A)應考量相關營運成本、交易風險、合理利潤及客戶總體貢獻度等因素
(B)鑒於市場競爭激烈，為順利爭取到業務，不必多考慮公司的營運成本及獲利
(C)應考量競爭同業收費情形，殺價跟進招攬客戶，爭取業務
(D)任由證券商營業主管或營業人員自行決定
14(B).603 公司在本身合乎規定之情形下申請案件，僅為縮短辦理時程而對公家機關承辦公務員贈送高價禮品，是否合法？
(A)基於人情世故不構成違法
(B)構成不違背職務行賄
罪
(C)構成違背職務行賄罪
(D)送禮均不構成違法送錢才違法
15(D).605 行(受)賄罪成立要素之一為具有對價關係，而作為公務員職務之對價有「賄賂」
或「不正利益」，下列何者不屬於「賄賂」或「不正利益」？
(A)招待至溫泉飯店住
宿泡溫泉
(B)介紹工作
(C)免除債務
(D)開工邀請觀禮
16(C).607 有關向公務機關「請託關說」行為之敘述，下列何者不正確？
(A)請託關說是指其內
容涉及機關業務具體事項之決定或執行，且因該事項之決定或執行致有不當影響特定權利義務之虞者
(B)要求制訂徇私之特殊規格，以利取得獨家議價權利，進而藉機獲取利益是違法之請託關說
(C)請民意代表向機關爭取採購標案，是選民服務的一種，並非請託關說
(D)不當請託關說有可能涉及刑事責任
17(D).609 貪污治罪條例所稱之「賄賂或不正利益」與公務員廉政倫理規範所稱之「餽贈財物」，
其最大差異在於下列何者之有無？
(A)競合關係
(B)吸收關係
(C)隸屬關係
(D)對價關係
18(B).610 客觀上有行求、期約或交付賄賂之行為，主觀上有賄賂使公務員為不違背職務行為之意思，即所謂？
(A)違背職務行賄罪
(B)不違背職務行賄罪
(C)圖利罪
(D)使公務員登載不實罪
19(B).612 檢舉人向有偵查權機關或政風機構檢舉貪污瀆職，必須於何時為之始可能給與獎金？
(A)犯罪未起訴前
(B)犯罪未發覺前
(C)犯罪未遂前
(D)預備犯罪前
20(D).614 因檢舉同一貪污瀆職案件，最高獎金以新臺幣多少元為限？
(A)100 萬
(B)300 萬
(C)500 萬
(D)1000 萬
21(B).616 受理檢舉機關之承辦公務員，洩漏貪污瀆職案件檢舉人之資料，最可能觸犯何罪？
(A)背信罪
(B)洩漏國防以外秘密罪
(C)公務員登載不實罪
(D)湮滅刑事證據罪
今日錯題測驗-證照◆金融職業道德-阿摩線上測驗
洪千雅剛剛做了阿摩測驗，考了95分
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