阿摩：重複學習，方可千錘百鍊。
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模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(C).

2.下列何項非屬美國國會崔德威委員會 COSO 報告強調之內部控制構成要素？
(A)風險評估
(B)控制活動
(C)稽核功能評估
(D)資訊與溝通



2(D).

3.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行應建立下列何項制度以加強內部牽制並藉以防止弊 端的發生？
(A)監察人制度
(B)內部稽核制度
(C)法令遵循主管制度
(D)自行查核制度



3(A).

7.下列何者非屬銀行總機構法令遵循主管之職責？
(A)定期向總稽核報告
(B)審核銀行新種業務之合法性
(C)建立相關金融法令規章資訊系統
(D)統籌全行法令遵循計劃之擬定及推動



4(B).

14.銀行託收票據如於遞送途中遺失，除立即掛失止付外，應即通知下列何者？
(A)發票人
(B)委託人
(C)背書人
(D)保證人



5(A).

16.公司、行號開立下列何種存款帳戶時，銀行應作實地查證？
(A)支票存款
(B)活期存款
(C)定期存款
(D)綜合存款



6(B).

19.掛失止付票據提示時，如存款不敷票據金額者，金融業者應以下列何種理由退票？
(A)業經止付
(B)存款不足及票據經掛失止付
(C)終止擔當付款契約
(D)存款不足及終止擔當付款契約



7(A).

24.有關金融機構受理票據之掛失止付，下列敘述何者錯誤？
(A)通知止付人應於止付通知後五個營業日內提出已為聲請公示催告之證明
(B)通知止付人為發票人時，應於「掛失止付通知書」及「遺失票據申報書」簽蓋原留印鑑
(C)「掛失止付通知書」影本應於當日退票交換時間前，送達票據交換所
(D)受理未到期票據之掛失止付，應俟到期日再辦理止付金額之留存



8(D).

25.銀行徵提倉單為授信擔保品時，下列情況何者有瑕疵？
(A)倉單為合法倉庫業者所簽發且非授信戶自身開具者
(B)設質之倉單背面出質人與讓與人欄，經提供人背書並經倉庫負責人簽章
(C)倉單之物資已投保足額火險，且以本授信銀行為受益人
(D)倉單之物資業經辦理信託占有登記者



9(C).

26.移送中小企業信用保證基金批次保證之案件，授信單位應於授信之翌日起幾個營業日內，逐筆填送「移送信用保證通知 單」？
(A)三個營業日
(B)五個營業日
(C)七個營業日
(D)十個營業日



10(C).

27.有關貸款資金之撥付，下列敘述何者錯誤？
(A)公司名義之借款不可撥入個人帳戶
(B)建築融資應依照建築個案實際工程進度分批撥貸
(C)擔保品需設質者，可於撥貸後再辦理相關設質程序
(D)貸款用途如為購買增資股票，應於撥貸後取得相關證明文件



11(C).

29.依「中華民國銀行公會會員授信準則」之規範，下列何者屬直接授信？
(A)商業本票保證
(B)買方委託承兌
(C)進口押匯
(D)開發國內外信用狀



12(D).

30.依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定，銀行辦理企業中長期授信，對總授信金額達新臺幣多少元之大額授信戶，依 規定應徵提現金流量預估表？
(A)三千萬元
(B)八千萬元
(C)一億元
(D)二億元



13(C).

35.發支付命令後，至遲幾個月內不能送達於債務人者，其命令失其效力？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)四個月



14(A).

36.下列何者非屬強制執行之程序？
(A)聲請假扣押裁定
(B)變賣
(C)拍賣
(D)強制管理



15(B).

38.國外進口商雖財務健全，惟其政府外匯短缺，於辦理出口押匯時，應特別加強注意下列何種風險？
(A)市場風險
(B)國家風險
(C)作業風險
(D)信用風險



16(D).

41.國內個人每年累積結匯金額超過等值多少美元之必要性匯款，須經銀行業向央行申請核准後始得辦理新臺幣結匯？
(A)一百萬元
(B)二百萬元
(C)三百萬元
(D)五百萬元



17(A).

42.商業銀行投資上櫃公司股票之餘額，最高不得超過該銀行核算基數之多少百分比？
(A) 5%
(B) 25%
(C) 50%
(D) 100%



18(D).

43.下列何者為金融控股公司短期資金不得投資之項目？
(A)存款
(B)金融債券
(C)政府債券
(D)可轉換公司債



19(C).

48.信託業管理人員應參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業務訓練課程，並取得結業證書，上述訓練課程其累計時數應 至少在多少小時以上？
(A)三
(B)六
(C)十八
(D)三十



20(C).

49.以指定用途信託申請書替代手續費收入憑證者，下列敘述何者正確？
(A)因非屬銀錢正式收據，不必報繳印花稅
(B)應向委託人扣繳所得稅
(C)應依規定報繳印花稅
(D)受託人應扣繳所得稅



21(B).

70.銀行催收單位與客戶簽定聲明書或切結書時，除由催收人員擬具簽核內容外，另應經下列何者之確認？
(A)授信人員
(B)法務人員
(C)主管機關
(D)徵信人員



22(C).

79.負面表列之衍生性金融商品，除涉及須經中央銀行許可之外匯商品外，金管會於核准第一家銀行辦理後，其他銀行於申請 書件、法規遵循聲明書及風險預告書送達金管會之次日起多久內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理？
(A)五日內
(B)十日內
(C)十五日內
(D)二十日內



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