阿摩：知道阿摩不重要，善用阿摩才重要!
100分
(2 分57 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:CAMS國際公認反洗錢師
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1(A,C).

3.經紀自營商和證券行業的哪兩個特性增加了該行業的洗錢風險？
(A) 從多個管道發出接收或中轉電匯的成規性。
(B) 在對本金造成重大損失的前提下將持有證券轉換成現金的便利性。
(C) 交易的快速性，以電子方式即可完成。
(D) 通過購買證券進行現金處置的特性。



2(B).

4.對某慈善機構進行審查之後發現，其一位主管與一個已知的恐怖組織有密切聯 繫，該恐怖組織透過綁架和勒索來獲取資金，與恐怖融資相關的風險關鍵指標是 什麼?
(A) 匯款人是政治敏感人士，應當接受強化盡職調查。
(B) 該慈善機構與一個已知的恐怖組織有聯繫。
(C) 有大筆資金通過匯票匯至慈善機構。
(D) 如果該慈善機構在該國合法經營就不存在與資助恐怖活動等相關的風險。



3(D).

7.根據金融行動特別工作組的規定，以下哪一項陳述是正確的？
(A) 各國家或地區不得決定如何定義上游犯罪或潛在的犯罪，也不得決定如何定 義使此類犯罪成為嚴重犯罪任何特定要件的性質，而是應採用 FATF 的相關定 義。
(B) 在將犯罪確定為潛在的洗錢上游犯罪時，各國家或地區都可決定如何定義此類 犯罪，但應由 FATF 決定如何定義使此類犯罪成為嚴重犯罪的任何特定要件的性 質。
(C) 上游或潛在的嚴重犯罪由 FATF 40 項建議中所述的特定非金融行業決定 。
(D) 在將犯罪確定為洗錢上游犯罪時，各國家或地區都應定義此類犯罪的性質及 特定要件。



4(B,C,D).

8. FATF 40 項建議涵蓋下列哪三個領域？
(A) 對上游犯罪的依法審判。
(B) 國際合作。
(C) 金融體系以及監管。
(D) 刑事司法制度。



5(B,C,D).

11.以下哪三項是沃爾夫斯堡代理銀行業務反洗錢原則給出關於代理銀行關係的建 議？
(A) 對央行和地區開發銀行進行風險評級。
(B) 禁止向空殼銀行提供產品或服務。
(C) 定期對客戶進行風險審查。
(D) 評估客戶的監管狀況和歷史。



6(C).

12. 一年多來，合規制度的缺陷首次明顯增長，下一步，該反洗錢專員應該採取 哪一項措施？
(A) 立刻向董事會匯報近六個月來的客戶身分識別政策趨勢。
(B) 對於開戶培訓的項目進行修訂。
(C) 確定是否有易於識別的缺陷原因。
(D) 在報告發布之前修訂政策簡化客戶身分識別。



7(C).

17. 關於黑市披索交易
(A) 大額披索存款兌換成美元。
(B) 把美元轉帳到南美洲或中南美洲地區並將其兌換成披索。
(C) 收到與交易無關的第三人進行的電匯轉帳。
(D) 非法實體為非法盈餘把披索兌換成美元。



8(D).

18. 下列哪一種行為可能跟律師涉及洗錢有關？
(A) 頻繁出訪被公認的稅收天堂國家。
(B) 與在外國有巨額淨資產的客戶打交道。
(C) 為被指控針對金融機構實施犯罪的人員提供服務。
(D)組建企業實體掩飾客戶企業真實的實際受益人。



9(A,B,C).

23. 關於銀行監管機構有權獲得被監管機構的資訊以下哪三項陳述不正確？
(A) 監管機構僅可通過搜查令獲得被監管機構的帳戶和記錄資訊。
(B) 要求被監管機構向監管機構提供資訊的作證傳票可以代替搜查令。
(C) 如果監管機構擬對被監管機構提起刑事訴訟，則必須首先取得搜查令或作證 傳票方可獲取被監管機構的資訊。
(D) 監管機構無須搜查令或作證傳票即有權進行檢查。



10(B).

28. 根據金融工作特別行動組 FATF 之建議，如果反洗錢師有合理的理由懷疑一筆 資金與恐怖活動有關，應採取何種措施？
(A) 聯繫所在地的法律顧問。
(B) 立即向主管機關匯報。
(C) 對客戶進行全面盡職調查。
(D) 向所在機構董事會彙報。



11(A,B,C).

31. 根據沃爾夫斯堡私人銀行反洗錢原則，與信託機構建立業務關係時，金融機構 應對下列那三方進行客戶盡職調查？
(A) 信託基金發起人信託人。
(B) 有權任命或撤換受託人之人。
(C) 有權支配信託基金之人受託人。
(D) 信託基金的所有人受益人。



12(D).

35. 一家銀行對其一位零售商的帳戶進行季度審查，發現其以低於彙報限額的方 式從其他機構提取許多存入的大額金融工具，而此舉並不符合此帳戶之一貫表 現，若同時還有以下什麼情況時，銀行極有可能提交可疑交易報告？
(A) 客戶大額貸款違約
(B)同期有四筆存款超出報告限額。
(C) 客戶有三次購買的金融工具超出報告限額。
(D) 存入的金融工具連號。



13(A).

36. 一家離岸公司由股份均等、住在不同地區的四個合夥人共同持有，其中一位 合夥人出具了由另外三位合夥人簽屬生效以其為受益人，並經過證實之委託書， 要求代表所有合夥人開立銀行帳戶，因有大筆資金將存入故須馬上辦妥此帳戶， 開戶銀行聯絡其反洗錢專員徵求意見，反洗錢專員建議應該做的第一步是什麼？
(A) 核實所有合夥人身分。
(B) 核實存款資金來源。
(C) 向適當金融情報中心提交可疑交易報告。
(D) 向艾格蒙集團提交可疑交易報告。



14(D).

40. 結構系統發出一份警報，調查由此展開，此交易涉及某私人帳戶接收多筆大 額現金存款， 並於同日向某離岸銀行轉帳，進一步調查發現過去六個月該私人 帳戶之交易活動甚少，現資金被轉入一家慈善機構之帳戶，合規官反洗錢專員下 一步該做什麼？
(A) 禁止與該慈善機構的進一步交易。
(B) 對該慈善機構的受託管理人進行更嚴格的盡職調查。
(C) 將該慈善機構列入銀行監控名單。
(D) 向主管當局提交可疑交易報告。



15(A,C,D).

41. 使用調查委託函的缺陷有哪三項？
(A) 基於各國間已有的相互協定。
(B)必須經過該國司法機關事先批准
(C) 耗時。
(D) 通常只能獲得用於起訴和其他司法程序之證據。



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