阿摩：一個人的成功絕不是個人的努力 而是別人給予的助力
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(2 分20 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(D).

1.有關內部控制之定義，下列敘述何者錯誤？
(A)係企業為保護資產安全及帳簿紀錄正確之手段
(B)為合理達成組織目標而設立之政策與程序
(C)內部控制包括「會計控制」與「管理控制」
(D)內部控制係基層員工為偵錯防弊而設計之工作流程



2(C).

2.下列何者非屬影響內部控制中控制環境之因素？
(A)管理者監控和考核所用的控制方法
(B)企業組織結構
(C)業務型態
(D)人事工作方針及其執行



3(A).

4.下列何者非屬銀行總機構法令遵循主管之職責？
(A)定期向總稽核報告
(B)審核銀行新種業務之合法性
(C)建立相關金融法令規章資訊系統
(D)統籌全行法令遵循計劃之擬定及推動



4(B).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行之內部控制制度應涵蓋所有營運活動
(B)銀行不論其業務性質及規模，應有一體適用之內部控制制度
(C)銀行應訂定適當之政策及作業程序、相關業務規範及處理手冊
(D)銀行之內部控制制度應適時檢討，必要時應有遵守法令單位、內部稽核單位等相關單位之參與



5(A).

9.下列何者非屬空白單據？
(A)空白存款憑條
(B)空白信用卡
(C)空白存摺
(D)空白支票



6(D).

15.依規定票據喪失時，其權利人得為止付之通知，並應於提出止付通知後幾日內向付款人提出已為聲請公示催告之證明？
(A)二日
(B)三日
(C)四日
(D)五日



7(D).

27.銀行核貸不動產設定抵押權之擔保放款案件，下列敘述何者錯誤？
(A)擔保品不得為法令禁止或限制擔保者
(B)擔保品依銀行訂定之鑑價標準鑑價
(C)以未成年人名義之不動產提供擔保者，其核貸用途應符合未成年人利益
(D)擔保品建物部分應投保足額火險，並徵提保險單影本及保費收據正本存卷



8(C).

28.有關請求權消滅時效中斷之方式，下列敘述何者錯誤？
(A)聲請調解
(B)聲請強制執行
(C)請求後六個月內不起訴
(D)依督促程序，聲請發支付命令



9(B).
X


31.受理以本銀行存單為擔保之授信，有關其設定等作業，下列敘述何者正確？
(A)應出具拋棄抵銷權書面同意書予出質人
(B)由原存款人於存單背面加蓋原留印鑑並由原存款人加註質權設定情形
(C)定期儲蓄存款之質借人須為原存款人
(D)借款期限須在存單到期後一個月內



10(C).

35.銀行辦理股票質押授信應注意事項，下列何者錯誤？
(A)應加強評估授信風險，並訂定風險承擔限額
(B)應向金融聯合徵信中心或其他單位查詢該標的股票設質比率情形
(C)不得受理公司組織之企業以其關係企業發行之股票辦理質押授信
(D)受理股票發行公司授信申請案件時，應參酌該公司股票質押情形，一併進行評估



11(D).

39.銀行受理出口押匯出口商開發之匯票，其匯票期限應在信用狀有效期限內，且應符合下列何者？
(A)早於出口押匯日期
(B)不早於出口押匯日期
(C)早於相關單據之簽發日期
(D)不早於相關單據之簽發日期



12(B).

42.銀行保管自行買入之有價證券，下列各項措施何者有缺失？
(A)辦妥投保事項以轉嫁風險
(B)保管中有價證券之息票暫停兌領
(C)有價證券實物與保管中有價證券明細表相符
(D)有價證券實物與投資有價證券明細帳相符



13(B).

45.下列何者非屬貨幣市場交易工具？
(A)一年期以內各類債券
(B)債券換股權利證書
(C)一年期以內商業承兌匯票
(D)一年期以內中央銀行儲蓄券



14(D).

53.銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務應盡告知義務；對於交易條件標準化且存續期間超過幾個月之商品，應提供一般 客戶不低於幾日之審閱期間審閱結構型商品相關契約？
(A)三個月；五日
(B)三個月；七日
(C)六個月；五日
(D)六個月；七日



15(B).

56.目前在我國票券市場買賣短期票券的交易工具中，實務上並不包括下列哪項標的物？
(A)國庫券
(B)支票
(C)商業本票與匯票
(D)銀行可轉讓定期存單



16(C).

58.下列何者並非為證券經紀商經營有價證券之業務？
(A)代理
(B)居間
(C)託管
(D)行紀



17(C).

62.有效的消費金融業務商品銷售管理策略，不包含下列何者？
(A)銷售訓練
(B)激勵措施
(C)懲處措施
(D)後勤支援系統



18(B).

68.某甲向銀行申貸之消費性貸款已連續四期於繳款截止日前，未繳（足）當期（最低）應繳款者，屬於下列哪一項延滯等級？
(A) M2
(B) M3
(C) M4
(D) M5



19(D).

70. A 銀行的催收人員在客戶發生延滯後即於第一時間採取必要的措施，此行動屬於下列何項消費金融業務經營成功的要素？
(A)完善之信用評分系統
(B)面對面之授信方式
(C)強而有力的行銷系統
(D)催收時機要快



20(B).

71.銀行催收單位與客戶簽定聲明書或切結書時，除由催收人員擬具簽核內容外，另應經下列何者之確認？
(A)授信人員
(B)法務人員
(C)主管機關
(D)徵信人員



21(D).

73.有關金融機構資料庫檔案管理，下列何者有缺失？
(A)重要或機密檔案使用密碼或存取控制軟體管制
(B)檔案之建立、維護與刪除皆經申請、核可及驗收程序
(C)重要檔案之成功使用及被拒絕使用均留有紀錄
(D)正式作業程式與測試作業程式均放置於正式程式館中加強管理



22(B).

77.有關資訊系統防火牆及路由器之設定管理，下列敘述何者錯誤？
(A)設定之內容應留存書面文件備查
(B)對非法入侵防火牆之事件，應每月彙整處理並留存紀錄
(C)設定內容之變更，經申請並評估其妥適性後，始准由專人予以變更
(D)應依不同功能、不同地域或不同使用者設定不同之網域，以利控管



23(C).

79.有關流動性風險之定義，下列敘述何者正確？
(A)交易之一方因無法履行其契約義務，而導致另一方發生損失之風險
(B)標的資產之市場價格變動，導致資產負債表內外發生虧損
(C)金融資產之變現能力或無法以合理價格平倉所產生之風險
(D)未能遵循政府相關法規而構成違法之財物損失



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