阿摩：年輕不懂事，懂事就不年輕了
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【精選】 - 高齡金融規劃顧問師難度:(326~350)
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1(D).

4.智慧科技包含智慧醫療、智慧照護及智慧健康的三大類，則下列敘述何者錯誤？
(A)手術機器人屬於智慧醫療類
(B)智慧型行動輔助系統屬於智慧健康類
(C)高齡者通訊平台及社群網路屬於智慧健康類
(D)遠距醫療屬於智慧照護類



2(A).
X


50.依個人年金保險示範條款之規定，有關年金保險受益人之指定及變更，下列敘述何者正確？
(A)訂立年金保險契約時，得經要保人同意指定身故受益人；如未指定者，以要保人之法定繼承人為年金保險契約 身故受益人
(B)年金保險契約之受益人，於被保險人生存期間為被保險人本人，保險公司不受理其指定或變更
(C)除聲明放棄處分權者外，於保險事故發生前得經要保人同意變更身故受益人；如要保人未將前述變更通知保險 公司者，不得對抗保險公司
(D)身故受益人同時或先於被保險人本人身故，除要保人已另行指定外，以要保人之法定繼承人為年金保險契約身 故受益人



3(B).

18.營利事業提供財產成立、捐贈或加入符規定條件公益信託者，受益人享有該信託利益之權利價值免納所得稅，該規 定條件不包括下列何者？
(A)受託人為信託業法所稱之信託業
(B)信託財產必須全數用於與設立目的有關的支出
(C)除為其設立目的舉辦事業而必須支付之費用外，不以任何方式對特定或可得特定之人給予特殊利益
(D)信託關係解除、終止或消滅時，信託財產移轉於各級政府、有類似目的之公益法人或公益信託



4(C).

46.下列何者非受託人對信託財產有運用決定權之金錢信託？
(A)指定營運範圍或方法之單獨管理運用金錢信託
(B)指定營運範圍或方法之集合管理運用金錢信託
(C)特定營運範圍或方法之單獨管理運用金錢信託
(D)不指定營運範圍或方法之單獨管理運用金錢信託



5(A).

52.房東加入社會住宅包租代管計畫即可享有稅費優惠，下列敘述何者錯誤？
(A)所得稅減徵，每戶有 1 萬元的免稅額
(B)房屋稅及地價稅以自用住宅稅率計算
(C)房屋修繕費每年有 1 萬元的補助
(D)公證費及居家安全險有補助



6(D).

15.依民法規定，第一順序之繼承人，其親等近者均拋棄繼承權時，下列敘述何者正確？
(A)由其他順位之繼承人共同繼承
(B)由配偶單獨繼承
(C)由配偶與次順位之繼承人共同繼承
(D)由次親等之直系血親卑親屬繼承



7(C).

17.規範高齡者安養信託之委託人、受託人及受益人間權利義務是「信託法」，下列何者是該法之主管機關？
(A)財政部
(B)衛生福利部
(C)法務部
(D)金融監督管理委員會



8(B).

55.依金融消費者保護法規定，金融服務業於事前以書面同意對於評議委員會所作其應向金融消費者給付每一筆金額或財 產價值在一定額度以下之評議決定，應予接受。依金融監督管理委員會民國 110 年 9 月 17 日之公告，就銀行業所提供 之非投資型金融商品或服務，其一定額度為新臺幣多少元？
(A)五萬
(B)十二萬
(C)一百萬
(D)一百二十萬



9(A).

40.涉及銀髮住宅申請設置與營運管理方面相關法規，下列何者錯誤？
(A)老人福利綜合管理要點
(B)老人福利法
(C)老人福利法施行細則
(D)老人住宅綜合管理要點



10(D).

48.金碳吉公司員工 A 先生因故去世，金碳吉公司為照顧 A 先生未成年的兒子 B，於 107 年將 200 萬元交付信託，並指定 B 為信託受益人，下列敘述何者正確？
(A)金碳吉公司須報繳贈與稅
(B) B 未成年，不用列入所得
(C) B 應將 107 年實際受領金額列入當年個人綜合所得，並於 108 年 5 月申報繳納綜合所得稅
(D) B 應將 200 萬元列入 107 年個人綜合所得，並於 108 年 5 月申報繳納綜合所得稅



11(C).

55.關於「金融消費爭議事件」，如金融消費者對於金融服務業回覆之處理結果不接受者，得於收受處理結果或期限屆滿之 日起多久內，向財團法人金融消費評議中心申請評議？
(A) 10 日
(B) 30 日
(C) 60 日
(D) 90 日



12(C).

請根據下列案例，回答第 57~60 題：
       老曾名下有一自有房產及存款若干元，目前獨居在南部自宅務農為生，其子小曾已成家立業另行居住在北部。老曾已 屆 70 歲想安排退休安養規劃，其自有房產是沒有電梯的透天厝，因老曾感到身體已老化、上下樓梯行動愈來愈不方便， 考慮想搬到附近的長照安養機構住，但擔心沒有固定收入可繳交入住安養機構費用。
【題組】58.假設老曾經診斷已罹患阿茲海默失智症，由小曾帶往入住長照安養機構。有關簽訂長期照護定型化契約應記載事項中， 如老曾入住逾期欠繳長期照護費，經扣抵保證金達多少時，長照安養機構應訂至少多久以上之期限通知小曾補足？
(A) 1/3、一個月
(B) 1/3、三個月
(C) 1/2、一個月
(D) 1/2、三個月



13(A).

46.有關信託行為的撤銷，下列敘述何者錯誤？
(A)信託行為一旦遭到撤銷，則信託行為自始無效
(B)信託行為遭撤銷時，不影響受益人已取得之權利
(C)信託行為有害於委託人之債權人權利者，債權人得聲請法院撤銷之
(D)撤銷權，自債權人知有撤銷原因時起，一年間不行使而消滅。自行為時起逾十年者，亦同



14(A).

52. 107 年 5 月 1 日出售 104 年 8 月 1 日取得之不動產，相關課稅之規定，下列敘述何者正確？ A.無房地合一稅課徵之適 用 B.出售土地所得免稅 C.出售房屋所得屬財產交易所得，計入個人綜合所得課稅
(A) A、B、C
(B)僅 A、B
(C)僅 B、C
(D)僅 A、C



15(B).

26.個人以房地不動產辦理信託，受託人於信託期間依約交易該不動產，有關房地持有期間之計算，下列敘述何者錯誤？
(A)自益信託時，以受託人交易該房地日為持有迄日
(B)他益信託時，以受益人取回款項時為持有迄日
(C)自益信託時，以委託人取得該房地日為持有起日
(D)他益信託時，以委託人簽訂信託契約日為持有起日



16(A).

35.參照「臨櫃作業關懷客戶提問參考範本」規定，銀行櫃台人員對高齡客戶異常金融交易行為之應對保護措施，包括對高 齡客戶辦理下列哪些服務時，應予以協助避免該等客戶因遭詐騙或作出有損本身權益之決定？ A.存提款 B.匯款 C.購買基金 D.鉅額資金轉移 E.投保保險
(A)僅 ABD
(B)僅 ADE
(C)僅 ABCE
(D) ABCDE



17(C).

49.下列何者為保險有效契約件數對人口數的比率？
(A)保險密度
(B)保險滲透度
(C)保險投保率
(D)保險普及率



18(B).

26.高齡長輩向殯葬服務業購買生前契約，為保障消費者權益，殯葬服務業者依法需辦理預收款信託，下列敘述何者錯誤？
(A)該業者需將長輩購買款項 75%交付信託
(B)需辦理他益型架構之信託
(C)受託機構是為該業者管理信託財產
(D)當業者歇業時，信託受益權歸屬於未被履約之消費者



19(B).
X


44.依夫妻法定財產制之規定，有關夫或妻於婚姻關係存續中就其婚後財產所為之無償行為，下列敘述何者正確？
(A)該無償處分行為，不待當事人主張即當然無效
(B)該無償處分行為，以受益人受益時明知其情事者為限，他方始得聲請法院撤銷之
(C)有害及法定財產制關係消滅後他方之剩餘財產分配請求權者，他方得聲請法院撤銷之
(D)限於夫或妻於行為時明知有損於他方之剩餘財產分配請求權者，他方始得聲請法院撤銷之



20(D).

53.有關共益型老人安養信託契約，單一委託人情形下，如約定共同受益人中之委託人死亡，指定由另一生存受益人享 有全部信託利益時，下列敘述何者錯誤？
(A)課徵遺產稅
(B)免徵贈與稅
(C)認定為死因贈與
(D)不會產生特留分之問題



21(C).

4.簡易智能量表(MMSE)是評估認知功能的常用量表之一，其評估有 6 個構面，下列何者非屬之？
(A)定向感
(B)注意力及計算能力
(C)自我照顧能力
(D)建構力



22(B).

11.曾老太太 85 歲，中風呈植物人狀態，現住院中，由出院準備小組協助申請長照服務，請問出院後照管專員需於多 久之內前往評估及核定失能等級？
(A)一個月內
(B)四個月內
(C)六個月內
(D)十二個月內



23(B).

32.老七於民國 105 年底取得現行自住且設籍之房屋，因工作所需，於民國 112 年初出售後換屋，依修定後之房地合一 稅 2.0 規定，其適用之稅率為何？
(A) 5%
(B) 10%
(C) 20%
(D) 35%



24(D).

7.有關預立醫療決定的必要程序排序，下列何者正確？ A.進行預立醫療照護諮商 B.邀請二等親及醫療委任代理人 C.健保卡註記 D.填妥預立醫療決定書
(A) A→B→C→D
(B) A→D→B→C
(C) B→A→C→D
(D) B→A→D→C



25(B).

請根據下列案例，回答第 57~60 題：
        一對七十多歲王姓老夫妻身體尚佳，長期與銀行往來並有存款共約新台幣 800 萬及投資基金與投保壽險。家庭 成員除夫妻二人外，有四十多歲獨子、媳婦及 16 歲孫子。夫妻投保的壽險，夫妻分別為要保人及被保險人，而保險受益人是另一半配偶及獨子。由於夫妻年齡漸長而想規劃晚年財產安全保障，故至往來銀行詢問理專......
【題組】57.王老先生雖目前身體狀況尚佳，仍擔心未來身心逐漸退化甚至失智，晚年生活沒有保障，理專建議王老先生辦理意定監護預先決定未來如果被認定失智後的監護人。請問依我國民法規定，由下列何者選任約定該意定監護之監護人？
(A)法院
(B)王老先生本人
(C)王老先生兒子
(D)銀行理專



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