阿摩：全世界都相信你會成功，你自己不相信，那你就不會成功
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模式:今日錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
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1(C).
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1.依銀行法規定，銀行對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者辦理擔保授信，而其金額已達中央主 管機關之規定金額以上者，並應依下列何種程序辦理？
(A)經四分之三以上董事之出席及出席董事過半數以上同意
(B)經三分之二以上董事之出席及出席董事過半數以上同意
(C)經四分之三以上董事之出席及出席董事三分之二以上同意
(D)經三分之二以上董事之出席及出席董事四分之三以上同意



2(D).

3.依銀行法規定，同一關係人持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過百分之五者，自持有之日起幾日內， 應向主管機關申報？
(A)三
(B)五
(C)七
(D)十



3(B).

4.依金融控股公司法所規定之罰鍰及費用，經主管機關限期繳納而屆期不繳者，自逾期之日起，按何種標準 加收滯納金？
(A)每兩日加收滯納金百分之一
(B)每日加收滯納金百分之一
(C)每日加收滯納金百分之二
(D)每日加收滯納金百分之三



4(A).

5.銀行內部稽核單位之查核報告，應於查核結束日起多久報主管機關？
(A)二個月內
(B)四個月內
(C)六個月內
(D)八個月內



5(D).

6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者毋需於營業年度終了聯名出具 內部控制制度聲明書？
(A)總經理
(B)總稽核
(C)總機構法令遵循主管
(D)監察人



6(D).

8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關內部稽核人員基本資料之申報，下 列敘述何者錯誤？
(A)應於每年一月底前申報
(B)應以網際網路資訊系統申報
(C)申報前應檢查內部稽核人員資格條件及訓練時數是否符合規定
(D)人員資格條件及訓練時數如有違反規定者應於一個月內改善



7(D).

9.依「銀行業公司治理實務守則」規定，有關董事會之職能，下列敘述何者錯誤？
(A)公開發行銀行業獨立董事人數不得少於二人，且不得少於董事席次五分之一
(B)董事長及總經理不宜由同一人或互為配偶擔任
(C)銀行業設置審計委員會者，審計委員會應由全體獨立董事組成，其人數不得少於三人
(D)為保持獨立董事公正行使職權，銀行業對於獨立董事不得訂定與一般董事不同之報酬



8(B).

14.依「金融機構安全維護注意要點」規定，各金融機構應設置安全維護執行小組，該小組召集人層級為下列 何者？
(A)總經理
(B)副總經理
(C)部室經理
(D)營業單位經理



9(A).

15.依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，金融機構自動櫃員機之安全防護，下列敘述何者錯誤？
(A)在現場裝卸現金或點鈔時，宜有警衛人員隨行
(B)未經許可，嚴禁維修人員攜出機體內配件或資料
(C)可裝設具有偵測自動櫃員機運作狀態之遠程監控系統
(D)自動櫃員機故障待修宜將機體內之鈔匣取回妥善存放



10(C).

16.依「金融機構安全設施設置基準」規定，金庫應設置在安全處所，而電子定時密碼鎖應裝設在何處？
(A)金庫外
(B)金庫內部
(C)金庫門
(D)金庫室內



11(D).

21.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，有關發卡機構辦理逾期帳款之備抵呆帳提列及轉銷事宜，下列敘述 何者錯誤？
(A)當月應繳最低付款金額超過指定繳款期限三個月至六個月者，應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆 帳
(B)當月應繳最低付款金額超過指定繳款期限六個月者，應於該六個月後之三個月內，將全部墊款金額轉銷 為呆帳
(C)外國信用卡公司逾期帳款之轉銷得依其總公司授權程序辦理
(D)逾期帳款之轉銷，應彙報董事會備查後，由有權人員核准轉銷



12(C).
X


23.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，對已簽立之特約商店至少多久應查核乙次？
(A)半年
(B)每季
(C)每兩個月
(D)每月



13(A).

27.票券商及清算交割銀行以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割，應由集中保管機構以下列 何種方式為之？
(A)帳簿劃撥
(B)票券實體交割
(C)股條交割
(D)電話交割



14(A).
X


30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，核定銀行組職架構係屬下列何者所應 負責？
(A)董事長
(B)高階管理階層
(C)稽核委員會
(D)董事會



15(C).

31.金融機構所屬行員不宜輪值持有現金庫房鑰匙者為下列何者？
(A)出納
(B)存匯主管
(C)會計主管
(D)作業主管



16(C).

41.金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器，應視影響程度通知相關單位，下列何者非屬 必要通知之單位？
(A)警察機關
(B)財金資訊公司
(C)銀行公會
(D)跨行客戶所屬金融機構



17(D).

44.有關信用卡發卡業務之風險管理，下列敘述何者錯誤？
(A)建立授權檢核異常系統
(B)加強對業務人員之管理
(C)建立持卡人交易異常系統
(D)建立特約商店交易異常系統



18(C).

46.金融機構對於「警示帳戶」尚有被害人所匯（轉）入之餘額未被提領（轉出）者，應洽請警方提供必要協 助，透過匯款行通知報案人，檢具下列何項文件，發還該帳戶剩餘款項？ A.刑事案件報案三聯單 B.「警 示帳戶」開戶人授權書 C.申請不實致金融機構受有損失，由該被害人負一切法律責任之切結書
(A)僅 C
(B)僅 A.B
(C)僅 A.C
(D)A.B.C



19(A).

48.銀行對其利害關係人辦理進出口押匯授信時，下列何者得不列入銀行法中「銀行對同一關係企業授信限額規定」中之無擔保授信額度並受該限額之限制？
(A)一般出口押匯
(B)遠期進口押匯授信
(C)貨物未實際進口之三角貿易信用狀押匯
(D)未徵取貨物單據為質之進口押匯授信



20(C).

49.有關銀行法第 12 條之 1 第 2 項規定之「足額擔保」，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行對於授信戶之授信餘額，應不高於覈實鑑估後所估價值
(B)對擔保品之鑑估應依銀行法第 37 條規定覈實辦理
(C)足額擔保與否，悉依委外鑑估之評價結果為準
(D)擔保品價值貶落時，銀行得要求客戶補提擔保品



21(C).

50.金融機構公告標售不良債權，自公告日起至領取標售資料截止日，至少須為幾個工作日？除無擔保案件外， 領取標售資料截止日至決標日，至少應有幾個工作日？
(A)七日；七日
(B)十日；二十日
(C)七日；二十八日
(D)十日；三十日



22(B).

3.依銀行法規定，同一人或同一關係人單獨、共同或合計持有同一銀行已發行有表決權股份總數超過百分之五者，自持有之日起幾日內，應向主管機關申報？
(A)五日
(B)十日
(C)十五日
(D)三十日



23(D).

7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，每年銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理下列何項制度之查核？
(A)自行查核
(B)內部稽核
(C)綜合評等
(D)內部控制



24(B).

17.依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定，銀行逾期放款及催收款應積極清 理，如國外債權因外國政府變更外匯法令而無法如期清償者，應如何處理？
(A)由總經理逕行處理
(B)專案報經常務董（理）事會核准後辦理
(C)報由董事長處理
(D)專案報經主管機關備查後辦理



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