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阿摩:容易相信的人比不容易相信的人容易成功。
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(1 分52 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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1(C).

25.某境外金融機構 M 欲向證券商 N 申請開立證券交易帳戶,其業務代表 O 表示,M 公司並未發行無記名股票,但拒絕提供 公司章程或股東名冊,亦不便提供實質受益人資料。N 從 M 公司最近一次年報中,未發現有持股逾 5%之股東。下列何者 最不足以作為支持證券商接受 M 開戶的理由?
(A) M 股權相當分散;且 M 公司及其高階管理人員均未涉及與前置犯罪有關之負面新聞
(B)經瞭解 M 公司註冊所在地之防制洗錢打擊資恐監理架構,並未發現與 FATF 標準有重大不一致
(C)根據 M 之業務代表 O 所述,信賴 M 未發行無記名股票,推定其內部控制制度應屬完善
(D) M 之高階管理人員 P 非屬資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體,以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子 或團體


2(B).

39.下列哪個國際組織會針對防制洗錢及打擊資恐工作執行情況來台進行相互評鑑?
(A) WTO
(B) APG
(C) OECD
(D) APEC


3(B).

43.下列哪個部門於民國 106 年 6 月 26 日發布「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」?
(A)金融監督管理委員會
(B)法務部
(C)總統府
(D)行政院


4(D).

51.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定,得豁免辨識實質受益人?
(A)大方儲蓄互助社
(B)財團法人互惠保險基金
(C)友情薩摩亞群島公司
(D)小明銀行為信託專戶之受託人,且具有帳戶實質控制權


5(D).

53.有關證券期貨疑似洗錢態樣,下列敘述何者錯誤?
(A)無正當理由開立多個帳戶,且實質受益人為同一人
(B)開立數個投資帳戶,且都指定同一人作為共同或授權委託人
(C)客戶拒絕提供所要求的資料,或拒絕配合盡職審查或持續監控程序
(D)客戶不履行交割義務,且違約交割金額達新臺幣五百萬元以上


6(A,B,C).

58.保險業的洗錢態樣中常見欲洗錢對象運用躉繳、大額壽險保單、高保單價值商品、年金保險商品等將黑錢投入金融體系中, 此表示目前正處於洗錢的何階段?
(A)處置(placement)
(B)多層化(layering)
(C)整合(integration)
(D)稀釋(dilute)


7(A,B,D).

62.下列何者屬於洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員?
(A)為他人提供設立公司事務之會計師
(B)為他人處理不動產買賣之地政士
(C)僅為他人處理刑事訴訟辯論之律師
(D)不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為


8(C,D).

64. FATF 40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議,在評鑑方法論中,哪些風險評估更受強調?
(A)信用風險評估
(B)系統風險評估
(C)國家風險評估
(D)機構風險評估 .


9(A,B,C).

65.有關重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準,判斷是不是「重要政治性職務之人」的重點還是 在客戶盡職調查程序,包含下列哪些項目?
(A)確保客戶資訊更新
(B)員工接受定期訓練
(C)網路及電子媒體資源之使用
(D)完全仰賴使用第三方資源


10(A,C).

66.若欲了解甲公司之實質受益人時,甲公司有三個股東:自然人 A(50%)、乙公司(49.8%)、自然人 P(0.2%),而乙公司有三個 股東:自然人 B(佔乙公司 34%)、自然人 C(佔乙公司 33%)、自然人 D(佔乙公司 33%),但自然人 P 為自然人 BCD 的法定 代理人。請問下列哪些人為實質受益人?
(A)自然人 A
(B)自然人 B
(C)自然人 P
(D)自然人 C、自然人 D


11(B,C,D).

69.有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,下列敘述何者正確?
(A)內部控制制度應經股東會通過;修正時亦同
(B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估
(C)內部控制制度應依據洗錢及資恐風險、業務規模,訂定防制洗錢及打擊資恐計畫
(D)內部控制制度應納入自行查核及內部稽核項目,且於必要時予以強化


12(A,B,C,D).

70.保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險,至少包含以下哪些項目?
(A)客戶所來自國家
(B)客戶的職業
(C)客戶購買的產品
(D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路


13(A,B,D).

71.雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極少,防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者?
(A)專業人士對防制洗錢的認識不足
(B)專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密
(C)專業人士均會協助洗錢
(D)專業人士對防制洗錢風險意識不足


14(A,B,D).

73.依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引,下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中?
(A)客戶審查
(B)紀錄留存
(C)交易監控
(D)申報可疑交易


15(B).
X


75.客戶或具控制權者如為下列何種對象,得無需適用辨識實質受益人之查核?
(A)員工持股信託客戶
(B)未公開發行之公司
(C)金融機構辦理之財產保險
(D)我國公開發行公司之子公司


16(B,C).

76.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業,應依 據下列哪些指標?
(A)個別客戶背景、職業
(B)目標市場
(C)銀行交易數量與規模
(D)個人客戶之任職機構


17(B,C).
X


77.依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,至少應額外採取下列何者 強化措施?
(A)提昇批准授權
(B)採取強化之持續監督
(C)瞭解客戶財富及資金來源
(D)國內營業單位專責主管核准即可



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