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阿摩：言教不如身教，身教不如境教

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模式:循序漸進模式
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1(B).

一個飢餓的人，對金馬獎活動不會感到興趣，也不會在乎別人對他的看法，甚至對他所呼吸的空氣是否清潔也不在乎。若以馬斯洛（Maslow）需求層次理論而言，這個人最需要滿足的是哪一個需求？
(A)安全需求
(B)生理需求
(C)社會需求
(D)尊重需求

2(D).

37.下列何者為管理(Management)的四項功能？
(A)目標、策略、績效、激勵
(B)效率、效果、效能、效益
(C)技術、資訊、系統、資源
(D)規劃、組織、領導、控制

3(C).

下列何者不是良好的目標要件？
(A)具體的項目名稱
(B)確定的時間幅度
(C)不可衡量性
(D)可獲得性

4(A).

水平增加工作範圍的工作設計是:
(A)工作擴大化
(B)工作豐富化
(C)工作設計化
(D)工作輪調

5(C).

"每位員工只接受一位上司的命令"乃是亨利˙費堯十四原則中的哪一個原則?
(A)權威原則
(B)紀律原則
(C)指揮統一原則
(D)目標統一原則

6(B).

下列何者不是總體環境(一般環境)的要素之一?
(A)政治
(B)競爭者
(C)經濟
(D)社會文化

7(D).

有關例行性（programmed）決策與非例行性（non-programmed）決策說明，下列何者錯誤？
(A)例行性決策是經常性決策
(B)例行性決策只要依循規則就可以做出決定
(C)非例行決策針對特定、無明確定義、不確定性高的問題所進行的決策
(D)非例行性決策可以讓組織簡化許多作業且讓行動一致

8(B).

在目標與計畫的層級中，高階管理者的目標與計畫，稱為：
(A)戰術目標/計畫
(B)策略目標/計畫
(C)作業目標/計畫
(D)使命宣言

9(B).

下列何者為『科學管理之父』？
(A)吉爾伯斯（Gilbreth）
(B)泰勒（Taylor）
(C)米茲伯格（Mintzberg）
(D)費堯（Fayol）

10(D).

有關領導（leadership）行為理論中管理方格（management grid）的描述，下列何者錯誤？
(A)鄉村俱樂部型領導（Country Club Management）關切員工需求，塑造一個舒適友善的工作氣氛
(B)團隊型領導（Team Management）是透過團隊建立，員工認同組織、工作全力以赴、全員利害與共
(C)組織型領導（Organization Management）要求員工完成必要的工作並維持滿意的工作士氣，以達成組織一般水準
(D)威權型領導（Authority – Obedience Management）較少重視生產與員工，領導者做最少的事，僅維持基本工作要求

11(D).

下列何者不是目標管理（Management by Object, MBO）的四個基本要素？
(A)目標明確化
(B)主管與員工都要參與決策
(C)明確的目標期限
(D)利益切割

12(A).

下列何者為赫茲伯格（Herzberg）雙因子理論中的激勵因子？
(A)成就感
(B)工作環境
(C)薪資
(D)公司政策

13(A).

24.管理矩陣是由管理功能與下列何者之結合？
(A) 生產、行銷、人力資源管理、研究發展、財務
(B) 高階管理者、中階管理者、第一線管理者
(C) 專業技能、人際關係技能、概念技能
(D) 規劃、組織、領導、控制

14(B).

15. 日本汽車於1970年代進攻美國市場時，所採不惜虧損以低價吸引大量消費者使用之定價方式為何？
(A) 吸脂定價
(B) 滲透定價
(C) 互補品定價
(D) 配套式訂價

15(C).

25.有關機械式組織之敘述，下列何者錯誤？
(A)高度的專業分工
(B)清楚的指揮鏈
(C)地方分權
(D)高度制式化

16(B).

59.下列何者為高科技產業之特性？
(A)勞力密集
(B)資本密集
(C)靜態
(D)低風險

17(　).

74.在人類經濟發展的活動過程中，一般將產業結構分為哪三級？
(A)服務業第一級、工業第二級、農業第三級
(B)紡織業第一級、科技業第二級、餐飲業第三級
(C)農業第一級、工業第二級、服務業第三級
(D)科技業第一級、餐飲業第二級、紡織業第三級

18(　).

14.民生痛苦指數（Misery Index）是指：
(A)失業率與通貨膨脹率加總
(B)失業率與經濟成長率加總
(C)通貨膨脹率與經濟成長率加總
(D)通貨膨脹率與貨幣發行率加總

19(A).

16. 公司裡的律師在給予法律上的建議時，擁有_____權力。
(A) 專家(expert)
(B) 強制(coercive)
(C) 獎賞(reward)
(D) 地位(status)

20(B).

14.下列哪一項因素可增進組織創新的發生？
(A) 機械式組織
(B) 有機式組織
(C) 官僚式組織
(D) 科層式組織

21(C).

13.下列何者不屬於流動性資產？
(A)現金
(B)應收帳款
(C)機器設備
(D)存貨

22(C).

1.有關資恐防制，下列敘述何者錯誤？
(A)資恐防制的目的是為了防制與遏止恐怖活動、組織、分子之資助行為
(B)防制洗錢金融行動工作組織(FATF)自 2001 年美國 911 事件後，已將打擊資恐列為優先項目
(C)我國資恐防制法指定之制裁名單，以個人、法人或團體在中華民國領域內者為限
(D)我國資恐防制法之主管機關為法務部

23(B).

7.洗錢防制法第五條所稱之金融機構，不包含下列何者？
(A)銀行業
(B)銀樓業
(C)證券業
(D)信託業

24(A).

33.有關資恐交易特點之敘述，下列何者錯誤？
(A)只能依靠系統監控，無法依賴櫃台人員判斷
(B)資金大都是小額的電匯
(C)資恐交易的匯款人不一定是罪犯或犯罪組織
(D)資金的來源大都是合法的

25(A,B,C,D).

65. 金融機構於推出哪些產品或服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險？
(A)新支付機制
(B)運用新科技於現有之產品
(C)運用新科技於全新之產品
(D)運用新科技於現有之業務

26(　).

19.有關民法規定損害賠償方法之敘述，下列何者正確？
(A)以回復原狀為原則
(B)以保證人賠償為原則
(C)以金錢賠償為原則
(D)以自力救濟為原則

27(D).

6.( )下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？A 將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境；B 將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境；C 將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶物品移轉出境
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D)ABC

28(D).

25.有關防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？
(A)金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證
(B)金融機構不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係
(C)金融機構對公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報
(D)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄，應至少保存一年

29(D).

40.下列何者最有可能是公職人員利用人頭帳戶洗錢的表徵？
(A)買賣低價股
(B)申請自取對帳單
(C)要求每日回報損益
(D)交易金額與身分顯不相當

30(C).

25.某境外金融機構 M 欲向證券商 N 申請開立證券交易帳戶，其業務代表 O 表示，M 公司並未發行無記名股票，但拒絕提供公司章程或股東名冊，亦不便提供實質受益人資料。N 從 M 公司最近一次年報中，未發現有持股逾 5%之股東。下列何者最不足以作為支持證券商接受 M 開戶的理由？
(A) M 股權相當分散；且 M 公司及其高階管理人員均未涉及與前置犯罪有關之負面新聞
(B)經瞭解 M 公司註冊所在地之防制洗錢打擊資恐監理架構，並未發現與 FATF 標準有重大不一致
(C)根據 M 之業務代表 O 所述，信賴 M 未發行無記名股票，推定其內部控制制度應屬完善
(D) M 之高階管理人員 P 非屬資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體

31(C).

53.保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向？
(A)客戶
(B)通路
(C)公司規模
(D)產品及服務

32(B,C,D).

79.下列哪些保險客戶的行為屬於疑似洗錢活動？
(A)使用本人信用卡繳款購買保險
(B)要求保險公司以現金支付大額保險金
(C)反覆辦理保單借款，隨即短期內迅速還款
(D)投保後於短期內透過契撤或解約取回保險費

33(D).

59.( )證券商對帳戶及交易之持續監控作業，下列敘述何者正確？
(A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資恐風險
(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控，則無須再另行增列
(C)客戶為零售業，屬於從事密集性現金交易業務，應直接視為高風險客戶
(D)透過證券商進行內線交易或市場操縱，屬洗錢前置犯罪

34(B,C,D).

68.( )保險業辦理防制洗錢及打擊資恐作業，應以下列何者做為法源依據？
(A)保險業各種準備金提存辦法
(B)保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法
(C)金融機構防制洗錢辦法
(D)洗錢防制法

35(D).

13.下列敘述何者錯誤？
(A)依 FATF40 項建議，各國應立法將資恐視為犯罪行為
(B)洗錢防制和打擊資恐兩者共通性在於金流秩序的規範
(C)資恐金流可能是合法來源或非法來源
(D)對於資恐防制法之規定，其中「國際名單」生效要件，只要經過聯合國安理會決議即具有資恐防制法之規定。不以我主管機關公告為必要

36(C,D).

75.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣？
(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易
(B)國內消費者將購車款項匯入甲公司帳戶
(C)甲公司定期匯款固定金額之美元至落後國家，而無合理理由
(D)甲公司帳戶常收到國外達特定金額以上之美元匯入款，而無合理理由

37(A).

16.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，下列何者對金融機構確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
(A)董（理）事會
(B)審計委員會或監察人
(C)總經理
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管

38(A).

8. 「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第 2 條規定之一定金額，請問是指以下哪一金額？
(A)新臺幣五十萬元
(B)新臺幣八十萬元
(C)新臺幣一百萬元
(D)新臺幣五百萬元

39(B).

12.( )指定之非金融事業或人員未建立洗錢防制內部控制與稽核制度，或由中央目的事業主管機關限期令其改善，屆期未改善者，應處罰鍰金額為何？
(A)處指定之非金融事業或人員新臺幣一萬元以上十萬元以下罰鍰
(B)處指定之非金融事業或人員新臺幣五萬元以上五百萬元以下罰鍰
(C)處指定之非金融事業或人員新臺幣十萬元以上二百萬元以下罰鍰
(D)處指定之非金融事業或人員新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰

40(B).

57.( )有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士
(B)網路與媒體的資訊常不可靠，所以不值得參考
(C)商業資料庫軟體可以用來協助判定客戶是否擔任重要政治性職務人士
(D)可以請客戶自行填報

41(C).

47. 有關國際金融業務分行(OBU)的敘述，下列何者錯誤？
(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得
(B)OBU 帳戶的申辦，通常搭配申請網路銀行服務，風險益形升高
(C)為便利經濟發展，銀行應對於 OBU 帳戶的客戶及交易審查更為簡化
(D)法務部調查局接獲國外對等機關對 OBU 帳戶相關詐騙情資時，往往只能轉介法務部尋求司法互助管道協助

42(B).

47.有關銀行辦理交易監控作業之敘述，下列何者錯誤？
(A)執行交易監控之情形應予記錄，並依規定保存
(B)利用資訊系統可以完全取代人工審查來發現可疑交易
(C)建立帳戶與交易監控政策及程序應以風險基礎方法
(D)資訊系統整合全體客戶及交易資料，可強化其帳戶或交易監控能力

43(A).

20.金融機構在完成確認客戶身分措施前，原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況？
(A)屬於臨時性交易
(B)洗錢及資恐風險已受到有效管理
(C)為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須
(D)可在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證

44(D).

20.有關可能判定某個國家具較高的國家／地理風險之因素，下列敘述何者錯誤？
(A)經防制洗錢金融行動工作組織(FATF)認定為防制洗錢及打擊資恐制度有漏洞的國家或地區
(B)便於建立空殼公司或發行無記名股票的國家或地區
(C)接受國際機構或各國政府制裁、禁運或發出關切聲明的國家或地區
(D)客戶隱私權過度保護的國家或地區，原則上並無礙於有效執行防制洗錢及打擊資恐機制

45(A).

11.有關資恐防制法所指定國際制裁名單之除名程序，應經下列何機關之除名程序？
(A)聯合國安全理事會之除名程序
(B)國家安全局之除名程序
(C)國際法院之除名程序
(D)聯合國會員大會之除名程序

46(B).

50.金融機構針對高風險客戶與具高風險因子之客戶，應有效採取強化管理措施，降低已知風險。下列何者非為相關措施？
(A)取得開戶與往來目的的相關資料
(B)簡化管控措施
(C)增加客戶審查頻率
(D)實地查訪

47(A,C,D).

62.( )關於資恐交易的特點，下列敘述何者正確？
(A)資恐交易的金額並無固定規則，可大可小
(B)資恐交易的受款人一定是罪犯或犯罪組織
(C)資恐交易的匯款人許多是有正當職業與合法收入的個人或法人團體
(D)匯款人與受款人所在國家不一定是高敏感國家、高風險國家或被制裁國家

48(D).

26.下列何者非我國金融業防制洗錢及打擊資恐辦法適用對象？
(A)人壽保險公司
(B)財產保險公司
(C)保險經紀人公司
(D)保險公證人公司

49(A).

59.若重要政治性職務人士涉及高風險產業，金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高，下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業？
(A)產物保險業
(B)武器貿易及國防工業
(C)營造及大型公共工程
(D)與政府採購相關之企業

50(C).

46. 有關帳戶與交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應整合客戶之基本資料及交易資料，以強化交易監控功能
(B)交易監控時應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢交易，但觀察臨櫃交易行為是否異常也很重要
(C)交易監控態樣應納入公會態樣，不可自行增列監控表徵
(D)對於風險等級較低之客戶，可以以合理較寬鬆之金額門檻作為審查交易之基礎

liu

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