收錄測驗 - 銀行-綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)-阿摩線上測驗

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模式:收錄測驗
科目:銀行-綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)

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1(A).

76.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構對下列哪些達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報？A存入政府機關之款項B公益彩券經銷商申購彩券款項C存入款項全部是舊鈔，且係長期儲蓄累積所得
(A)僅 A、B
(B)僅 A、C
(C)僅 B、C
(D) A、B、C

2(D).

77.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應定期檢視其辨識客戶身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，應至少多久檢視一次？
(A)每月
(B)每季
(C)每半年
(D)每年

3(D).

78.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構若符合下列何種情形，得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料，並於建立業務關係後，再完成驗證？A洗錢及資恐風險受到有效管理B為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須C會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證D若客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士
(A)僅 B、C
(B)僅 A、B、D
(C)僅 A、C、D
(D)僅 A、B、C

4(C).

79.依金融機構防制洗錢辦法規定，對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列哪些強化措施？A在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意B應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源 C對於業務往來關係應採取強化之持續監督 D如有異常情形，無須查證，應立即申報疑似洗錢交易
(A)僅 A、B
(B)僅 A、C
(C)僅 A、B、C
(D)僅 A、C、D

5(C).

80.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構對於下列何種客戶，原則上無須辨識及驗證實質受益人身分？A我國公開發行公司B我國公營事業機構C已發行無記名股票之客戶D我國政府機構
(A)僅 A、B
(B)僅 B、D
(C)僅 A、B、D
(D) A、B、C、D

6(D).

65.依據洗錢防制相關法令，有關實質受益人認定，下列敘述何者錯誤？
(A)對該法人具最終控制權的自然人
(B)持有法人股份或資本超過 25%之自然人
(C)透過其他方式對客戶行使控制權之自然人
(D)擔任財報職位或類似職務之人之自然人身分

7(B).

66.依洗錢防制規定，下列何者非屬金融機構會拒絕業務往來或交易之情形？
(A)對於辦理開戶對象為受國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體者
(B)客戶以現金辦理新臺幣 10 萬元以上之臨時性交易
(C)對於拒絕提供實際受益人資訊或資金來源不願配合說明等客戶，銀行得終止業務關係
(D)建立業務關係時，有其他異常情形，客戶無法提出合理說明者

8(D).

67.洗錢防制法所稱洗錢行為，下列敘述何者錯誤？
(A)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源
(B)掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源
(C)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得
(D)幫助他人逃避刑事追訴

9(B).

65.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第二條所定義之一定金額？
(A)新臺幣五十萬元
(B)新臺幣五十萬元（含等值外幣）
(C)新臺幣一百萬元
(D)新臺幣一百萬元（含等值外幣）

10(D).

66.依據洗錢防制法第三條，所稱之特定犯罪，包括最輕本刑多久以上有期徒刑之罪？
(A)一年
(B)三年
(C)五年
(D)六個月

11(C).

67.確認客戶身分程序所得資料，應自業務關係終止時起至少保存多久？
(A)一年
(B)三年
(C)五年
(D)永久保存

12(D).

68.金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應申報給下列何機關？
(A)中央銀行業務局
(B)金管會銀行局
(C)金管會檢查局
(D)法務部調查局

13(A).

69.下列何者須對銀行業確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
(A)董（理）事會
(B)審計委員會
(C)總稽核
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管

14(A).

70.銀行業之國外分公司（或子公司），當總公司（或母公司）與分公司（或子公司）所在地之防制洗錢及打擊資恐措施最低要求不同時，分公司（或子公司）應如何因應？
(A)就兩地選擇較高之防制洗錢及打擊資恐標準作為遵循依據
(B)應遵循總公司（或母公司）之防制洗錢及打擊資恐標準
(C)應遵循分公司（或子公司）所在地之防制洗錢及打擊資恐標準
(D)就兩地選擇折衷之防制洗錢及打擊資恐標準作為遵循依據

15(A).

71.有關銀行定期全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據之指標，不包括下列何者？
(A)客戶滿意度調查結果
(B)業務之性質、規模、多元性及複雜度
(C)銀行交易數量與規模
(D)內部稽核與監理機關之檢查結果

16(D).

72.依「銀行業及其他金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，銀行業之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書，應提報董（理）事會通過，於期限內將聲明書內容揭露於銀行官方網站，並於金管會指定網站辦理公告申報。該申報期限為何？
(A)每年六月底前
(B)每年三月底前
(C)每會計年度終了後六個月內
(D)每會計年度終了後三個月內

17(C).

73.銀行於推出新產品或服務或辦理新種業務前，下列敘述何者錯誤？
(A)應進行新產品或新服務或新業務之洗錢及資恐風險評估
(B)運用新科技於全新之產品或業務前，應進行洗錢及資恐風險評估
(C)新支付機制運用於現有之產品或業務，免評估其洗錢及資恐風險
(D)應建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險

18(C).

74.依「銀行業及其他金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，銀行業之防制洗錢及打擊資恐專責人員應於充任後多久之內符合相關專業資格條件？
(A)十個營業日內
(B)一個月內
(C)三個月內
(D)六個月內

19(D).

75.依據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第三條所稱之臨時性交易，係指民眾到非已建立業務關係銀行辦理之交易，不包括下列何種交易？
(A)現金匯款
(B)換鈔
(C)繳費
(D)本行轉帳

20(C).

76.銀行於確認客戶身分時，應利用銀行自行建置之資料庫或外部之資訊來源查詢關注名單，下列確認客戶身分應查詢關注名單之對象何者錯誤？
(A)應查詢客戶（客戶本身）
(B)應查詢客戶之實質受益人
(C)應查詢客戶之高階管理人員
(D)應查詢客戶之代理人

21(D).

77.銀行業辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務，應定有一定政策及程序，下列敘述何者錯誤？
(A)不得與空殼銀行或與允許空殼銀行使用其帳戶之委託機構建立通匯往來關係
(B)對於無法配合銀行業提供資訊之委託機構，銀行業得對其拒絕開戶、暫停交易、申報疑似洗錢或資恐交易或中止業務關係
(C)在與委託機構建立通匯往來關係前，應先取得高階管理人員核准後始得辦理
(D)辦理通匯往來銀行業務，若委託機構為銀行業本身之國外分公司（或子公司）時，則不適用相關規定

22(B).

78.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」第八條規定，銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？
(A)董事長
(B)總經理
(C)總稽核
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管

23(A).

79.銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位或專責主管掌理之事務，下列何者錯誤？
(A)專責主管應至少每年向董事會及審計委員會報告
(B)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，包括所屬金融同業公會相關範本或自律規範
(C)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行
(D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫

24(C).

80.就洗錢防制法第四條所稱特定犯罪所得，下列敘述何者錯誤？
(A)特定犯罪所得係指犯洗錢防制法第三條所列之特定犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息。
(B)犯洗錢防制法之罪沒收之犯罪所得為現金或有價證券以外之財物者，得由法務部撥交檢察機關、司法警察機關或其他協助查緝洗錢犯罪之機關作公務上使用
(C)特定犯罪所得之認定，以其所犯特定犯罪經有罪判決為必要
(D)我國與外國政府、機構或國際組織所簽訂之條約或協定或基於互惠原則協助執行沒收犯罪所得或其他追討犯罪所得作為者，法務部得依條約、協定或互惠原則將該沒收財產之全部或一部撥交該外國政府、機構或國際組織，或請求撥交沒收財產之全部或一部款項

25(B).

61.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第二條所定義之一定金額？
(A)新臺幣五十萬元
(B)新臺幣五十萬元（含等值外幣）
(C)新臺幣一百萬元
(D)新臺幣一百萬元（含等值外幣）

hyde810803

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