【精選】 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1難度:(626~650)-阿摩線上測驗

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【精選】 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1難度:(626~650)

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1(D).

49. T 證券商受理「F3 銀行託管 F2 公司投資專戶」開戶。 F2 為德拉瓦州公司，其百分之百控股母公司 F1 於 NASDAQ 掛牌交易，F1 之最近期年報揭示，無持股逾 5%之股東。請問：應如何辨識前開投資專戶之實質受益人？
(A)以 F1 之高階管理人員為實質受益人
(B)以 F2 之高階管理人員為實質受益人
(C)以 F3 之高階管理人員為實質受益人
(D)本專戶不適用辨識及驗證實質受益人之規定

2(D).

52.( )跨國詐騙集團使用數個外籍人士於 K 證券商開立 OSU 保管帳戶，作為收受移轉資金之用。請問 K 最有可能從以下何等表徵偵測出疑似洗錢交易？
(A)大額違約
(B)非本人匯款
(C)匯入資金甚少用於交割結算
(D)客戶及介紹人均來自高風險國家或地區

3(A,B,D).

63.在 FATF 四十項建議的評鑑方法論，進行洗錢防制的風險評估與策進作為，強調應該採用下列何種方式為之？
(A)危害風險評估(Disaster Risk Assessment)
(B)國家風險評估(National Risk Assessment)
(C)產業風險評估(Sectoral Risk Assessment)
(D)機構風險評估(Institutional Risk Assessment)

4(D).

7.會計師為客戶準備或進行下列何種交易時，非為洗錢防制法的「指定之非金融機構或人員」？
(A)買賣不動產時
(B)辦理社團法人設立時
(C)管理證券帳戶
(D)規劃公司公開發行時

5(B).

49. 證券業通常是在洗錢過程中的哪個階段被利用？
(A)洗錢前置犯罪的初始階段(preliminary)
(B)資金進入金融體系的置入階段(placement)
(C)資金進入金融體系後的分層階段(layering)
(D)完成資金洗白的整合階段(integration)

6(A,B,D).

68. 若欲了解甲公司之實質受益人，甲公司有多位股東(但甲公司沒有發行無記名股票)，從甲公司提供的股權資料為：自然人 A (15%)、自然人 B (10%)、自然人 C (15%)、自然人 D (20%)、法人乙公司 (30%)，法人乙公司的股權資料為：自然人 A(30%)、自然人 B(30%)、自然人 D(40%)。請問下列哪些人不是甲公司之實質受益人？
(A)自然人 A
(B)自然人 B
(C)自然人 C
(D)自然人 D ..

7(A,C,D).

72.( )下列何者是銀行辦理 OBU 業務時，可能會出現之疑似洗錢交易態樣？
(A)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資
(B)客戶帳戶累積大量餘額，並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上
(C)客戶在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(D)帳戶以依境外公司名義運作，其資金流動屬有規律性質，且該帳戶資金往來在一定期間內達特定金額以上

8(　).

38. 下列敘述何者正確？
(A)金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統必須先行申請但毋須付費
(B)非金融機構使用集保結算所防制洗錢及打擊資恐查詢系統可以自行向集保結算所申請並且付費使用
(C)集保結算所將管理者帳號及初始密碼以掛號郵件提供使用單位
(D)使用單位應於三日內完成初始密碼變更，並於變更後次一營業日才可使用本系統

9(A,C,D).

77. 證券商進行全面性洗錢及資恐風險評估作業時，除考量業務之性質、規模、多元性及複雜度等指標外，尚得輔以其他內部與外部來源取得之資訊，例如：
(A)證券商內部管理階層所提供的管理報告
(B)風險管理部有關公司自營部門外國股票部位的市場風險損益報告
(C)國際防制洗錢組織與他國所發布之防制洗錢及打擊資恐相關報告
(D)主管機關發布之洗錢及資恐風險資訊

10(C).

33.在洗錢活動的「整合」階段中，由於犯罪者欲將犯罪所得轉移回經濟體系供其運用，下列哪一項敘述符合此階段的描述：
(A)客戶躉繳購買大額保單
(B)客戶具有不明原因的契撤或退保紀錄
(C)客戶欲加保的金額超過其投保的能力
(D)客戶的法定受益人中具有洗錢高風險的對象

11(A,B,D).

74.106 年 6 月 28 日施行「洗錢防制法」其修正內容，下列敘述何者正確？
(A)放寬洗錢犯罪之定義
(B)降低洗錢犯罪之前置犯罪門檻
(C)特殊洗錢犯罪之處罰以前置犯罪為必要條件
(D)引進擴大沒收制度

12(C).

31.建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制，下列哪一資訊不包括在得分享的資訊範圍內？
(A)申報疑似洗錢交易報告
(B)風險計算因子與權重
(C)媒體負面報導資訊
(D)客戶國籍是否屬於高風險國家地區

13(C).

58.客戶是否異常密集投保，必須仰賴下述哪一種資訊系統的建制來做為檢視是否為可疑交易的基礎？
(A)可疑交易申報系統
(B)姓名檢核系統
(C)可疑交易態樣預警系統
(D)客戶姓名與 ID 總歸戶系統

14(B,C,D).

67.金融機構施行哪些措施有助防堵或偵測重要政治性職務人士之可疑交易？
(A)重要政治性職務人士跟高層熟識，不論本人或其配偶、親屬開戶時，均應特別禮遇
(B)隨時更新重要政治性職務人士名單
(C)重要政治性職務人士開戶時，依照一般客戶審查程序辦理，不應給予特殊禮遇
(D)密切注意媒體或社會上有關重要政治性職務人士之負面新聞，並落實客戶審查、申報可疑交易

15(B).

52.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？
(A)地域風險
(B)客戶風險
(C)產品及服務風險
(D)交易或支付管道風險

16(C).

58.我國金融情報中心為調查局洗錢防制處，其主要國際合作管道為何？
(A)聯合國 United Nations
(B)亞太經濟合作組織 APEC
(C)艾格蒙聯盟 Egmont Group
(D)金融行動工作組織 FATF

17(A,B,C,D).

65.銀行應對哪些職務依其業務性質，每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責，及具備執行該職責應有之專業？
(A)董(理)事
(B)法令遵循人員
(C)內部稽核人員
(D)業務人員

18(B,D).

64.( )下列何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位，辦理十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？
(A)內部稽核人員
(B)專責主管
(C)證券商董事、監察人
(D)國內營業單位督導主管

19(A,B,C,D).

69.證券期貨業對於洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道等面向，並應辦理下列哪些事項？
(A)製作風險評估報告，並送金融監督管理委員會備查
(B)考量所有風險因素，以決定整體風險等級及降低風險之適當措施
(C)訂定更新風險評估報告之機制
(D)將製作完成之風險評估報告於金融監督管理委員會指定網站辦理公告申報

20(A).

53. 我國金融機構防制洗錢辦法中第 9 條對交易持續監控的相關規定，係主要參考下述哪個組織的相關要求？
(A) FATF
(B)美國紐約州金融署
(C) BCBS
(D) FRB

21(D).

57.就特定證券之買賣，外觀上看似不同人所為之交易，實際上買進及賣出帳戶均為相同實質受益人所控制，此為何等不法行為之危險信號？
(A)代客操作
(B)鉅額交易
(C)炒作股票
(D)內線交易

22(A).

14.資恐防制審議會由法務部長擔任召集人，審議會之審議，必須：
(A)委員三分之二以上親自出席，出席委員二分之一以上同意
(B)委員三分之二以上親自出席，出席委員三分之二以上同意
(C)委員二分之一以上親自出席，出席委員四分之三以上同意
(D)委員四分之一以上親自出席，出席委員三分之二以上同意

23(B,C).

64.依洗錢防制物品出入境申報及通報辦法，下列何者為旅客或隨交通工具服務之人員應向海關申報的物品？
(A)總價值逾等值 5,000 美元的外幣現鈔
(B)總價值逾新臺幣 100,000 元的新臺幣現鈔
(C)總面額逾等值 10,000 美元的有價證券
(D)總價值逾等值 10,000 美元之黃金

24(A,B,C).

80.詐騙主謀甲，利用遊民數人於Ｙ銀行開立人頭帳戶，嗣後甲利用中獎詐騙，指示民眾繳納稅金至各個人頭帳戶，甲遂透過 ATM 提領犯罪所得。對本案的敘述，下列何者正確？
(A)甲利用 ATM 領取現金，係為了阻斷金流
(B)甲透過 ATM 取出犯罪所得，屬於洗錢三階段中的置入階段
(C)新開立之帳戶突有非常態之資金出入又迅速移轉，屬於疑似洗錢表徵
(D)Ｙ銀行應於開立帳戶時了解客戶社經背景、開戶原因，避免透過遊民開立人頭帳戶之情事發生