【精選】 - 郵局◆企業管理大意及洗錢防制法大意 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1 - 專業科目-法律常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項

阿摩：人生是可以逆轉勝的

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【精選】 - 郵局◆企業管理大意及洗錢防制法大意 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1 - 專業科目-法律常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項 - 銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規..(206~215)

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1(B).

30.下列敘述何者錯誤？
(A)經由辦理國際保險業務分公司(OIU)取得之業務易被作為洗錢管道，保險業於防制洗錢及打擊資恐措施應就此業務加強查核
(B)保險業總公司與分公司所在國就防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時，分公司應以總公司所在國之標準者作為遵循依據
(C)為防制洗錢及打擊資恐目的，保險業應依相關規定要求國外子公司提供有關客戶及交易資訊
(D)人身保險公司應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位，其不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務

2(D).

8.下列何者非法務部規定「重要政治性職務之人」之家庭成員？
(A)配偶的父母
(B)兄弟姊妹
(C)子女之子女
(D)相當於配偶之同居伴侶

3(D).

19. 金融機構未完成確認客戶身分措施前，得建立業務關係之例外情形，下列何者非屬之？
(A)洗錢風險已受到有效管理
(B)避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須
(C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證
(D)客戶出具保證

4(B).

45. 依「金融機構防制洗錢辦法」第 10 條規定，下列哪一類重要政治性職務之人(PEP)應直接視為高風險客戶？
(A)現任國外政府之 PEP
(B)現任國內政府 PEP
(C)現任國際組織之 PEP
(D)非現任 PEP

5(D).

47. 甲.小美經常匯款到國外達數十萬美金；乙.小王偶爾從國外匯入款項達數千美金；丙.王董經常從高避稅風險國家匯回款項達數十萬美金，請問上述行為何者符合跨境交易類之疑似洗錢態樣，銀行應進一步進行調查？
(A)僅甲、乙
(B)僅乙、丙
(C)僅甲、丙
(D)甲、乙、丙皆是

6(C).

59. 下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關？
(A)大額買進一籃子股票
(B)不尋常買賣冷門、小型股
(C)短期內連續大量買賣特定股票
(D)利用擔任代理人之帳戶分散大額交易

7(B).

59.客戶甲購買保險商品時，對於保障內容或給付項目完全不關心，僅關注保單借款成數、解約費用高低或變更受益人等程序，此時業務員乙應採取何等作為？
(A)只要客戶能負擔得起保費，都應接受其投保申請
(B)這可能是一個疑似洗錢之警訊，故應更了解客戶甲的投保動機
(C)監控疑似洗錢是保險公司的事，業務員只負責讓客戶甲在要保書上簽名
(D)客戶甲對於保障內容或給付項目完全不關心，代表客戶已完全了解商品，而無須了解投保動機

8(A).

1.為降低洗錢及資恐風險，下列敘述何者錯誤？
(A) A 國的防制洗錢措施嚴謹，因此就不會有洗錢行為發生
(B) B 國缺乏有效的防制洗錢政策、法律及監理機關，因此擁有較高的洗錢及資恐風險
(C) C 國的金融體系較健全，有嚴密且周延的內部控制措施，因此擁有較低的洗錢及資恐風險
(D)由於洗錢活動經常涉及跨境交易，因此 D 國與國際團體或各國政府合作，藉由交換資訊與經驗，可有效降低洗錢及資恐風險

9(B).

41.下列何者不屬於重要政治性職務人士？

(A)總統
(B)里長
(C)地方議會議長
(D)行政院院長

10(A).

53.客戶使用保單借款或是以保單去銀行質借時，下列敘述或考量何者正確？
(A)必須關注客戶借款的用途與還款的來源
(B)保單本身具有的價值是客戶的資產，金融機構不應該過問
(C)保單借款是保險公司給客戶資金，故無洗錢問題
(D)保險公司收到銀行照會客戶的保單狀況時無須了解客戶意圖

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