對虛擬貨幣的防範 五大措施

Yu Ting

建立於 2025年04月08日

對虛擬貨幣的防範 五大措施 1. 認識客戶身分(KYC)： 銀行需辨識客戶為虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務業者，即客戶為虛擬貨幣交易所或虛擬貨幣代購者。 2. 採實名制： 不管是虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者，及其往來客戶，銀行都必須做到KYC。 3. 綁定銀行同名存款帳戶： 虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶買賣虛擬貨幣時，須透過銀行同名存款帳戶，避免現金交易。 4. 可疑交易監控： 銀行須列管高風險客戶並列出監控態樣，針對可疑交易等隨時監控，一旦發現疑似洗錢，就必須依法申報。 5. 對不配合者關閉帳戶： 虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶若不配合實名制作業，銀行應關閉帳戶拒絕交易。