無年度 - 第14屆理財工具#40911

科目：理財工具 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：理財工具

選擇題 (50)

01、（）投顧或投信事業經營全權委託業務，應每隔多久定期編製委任人資產交易紀錄及現況報告書，送達委任人？ (A) 每日 (B) 每週 (C) 每月 (D) 每季

02、（）依工業銀行設立及管理辦法規定，工業銀行對任一生產事業直接投資餘額，不得超過該行上一會計年度決算後淨值之多少？ (A) 3% (B) 5% (C) 15% (D) 20%

03、（）下列何者非屬證券商之資金可運用範圍？ (A) 銀行存款 (B) 購買國庫券 (C) 購買金融債券 (D) 購買期貨選擇權

04、（）下列敘述何者錯誤？ (A) 債券附買回交易指交易商出售債券給客戶，所有權並非永久轉移而是暫時性移轉 (B) 法人承作債券附買回交易，利息所得完全免稅 (C) 個人承作票券附買回交易，利息所得採分離課稅 (D) 法人承作票券附買回交易，利息所得採分離課稅

05、（）假設甲公司發行一億元之四個月期保本型商品，保本率為 94%，倘當時定存利率是 5%，則甲公司需存定存，以保證到期能達保本率要求之金額為多少元？（取最近值） (A) 9,246 萬元 (B) 9,357 萬元 (C) 9,412 萬元 (D) 9,528 萬元

06、（）下列有關可轉讓定期存單之敘述，何者錯誤？ (A) 利息收入採取分離課稅 (B) 存戶不得中途解約 (C) 發行面額以新台幣十萬元為單位 (D) 可轉讓定期存單為貼現發行

07、（）有關國內可轉換公司債之敘述，下列何者錯誤？ (A) 可轉換公司債是一種股權與債權混合型的商品 (B) 轉換凍結期是指可轉換公司債發行後的一段時期內，債券持有人不得提出轉換為普通股之申請 (C) 債券贖回權是一種屬於發行人的義務 (D) 債券賣回權是投資人另一項安全性的保障

08、（）國內某公司發行可轉換公司債，面額為新台幣 100,000 元，轉換時每張可轉換公司債可轉換成該公司普通股 400 股，請問該可轉換公司債之轉換價格為何？ (A) 150 元 (B) 200 元 (C) 250 元 (D) 300 元

09、（）投資固定配息之債券時，下列敘述何者錯誤？ (A) 債券價格與市場殖利率呈反向關係 (B) 所面臨風險包含價格風險及再投資風險 (C) 當市場殖利率走高，持有債券會產生資本利得 (D) 市場殖利率高於票面利率時，債券價格為折價

10、（）可轉換公司債可視為普通公司債與股票選擇權所構成的金融商品組合。在市場上投資者可以面額買入，可轉換公司債在下列何種狀況時，為最理想的投資標的？ (A) 當股價低於轉換價時且賣回殖利率高 (B) 當股價高於轉換價時且賣回殖利率高 (C) 當股價高於轉換價時但賣回殖利率不高 (D) 當股價低於轉換價時，但賣回殖利率不高

11、（）假設某公債的面額為 10 萬元，年息 8.5%，半年付息一次（剛付完息），發行期間 7 年，只剩下 3.5 年，期滿一次付清，若該公債目前的殖利率為 8.5%，請問其價格為多少元？ (A) 95,660.22 元 (B) 100,000 元 (C) 104,585.91 元 (D) 168,500 元

12、（）假設余先生於 96 年 11 月 16 日購入面額為 500 萬元、5 年後到期之零息債券，若該債券目前的殖利率為2.6%，則其存續期間為多久？ (A) 4.82 年 (B) 4.94 年 (C) 5.00 年 (D) 5.13 年

13、（）行政院經建會所發布景氣領先指標之七項構成項目，不包括下列何者？ (A) 實質貨幣總計數 (B) 外銷訂單指數 (C) 股價指數 (D) 工業生產指數

14、（）下列有關資本資產訂價模式（CAPM）與套利訂價理論（APT）之比較，下列敘述何者錯誤？ (A) 兩者皆認為在市場達成均衡時，個別資產的預期報酬率可由無風險名目利率加上系統風險溢酬來決定 (B) 兩者均為單期模式，衡量單期風險與報酬 (C) 兩者均為線性的因子模式 (D) 兩者均為單因子模式

15、（）假設無風險利率為 3.5%，股市的預期報酬率為 12.5%，某個股的 β 係數為 1.4，在資本資產訂價模式（CAPM）下，其預期報酬率為何？ (A) 16.1% (B) 17.5% (C) 18.9% (D) 20.3%

16、（）戊公司股票之期望報酬率為 16%，股利每年成長率為 8%，若下年度現金股利預期發放 3 元，且其股東權益報酬率（ROE）為 20%，請問下年度之每股盈餘為何？ (A) 2 元 (B) 3 元 (C) 4 元 (D) 5 元

17、（）有關艾略特的波浪理論，下列敘述何者正確？ (A) 第一波通常是五波中最長的一波 (B) 第四波是急速上升的波段 (C) 第五波通常是五波中最短的一波 (D) 第二波是所謂的修正波

18、（）列何者非為上櫃股票一般類之重要資格條件之一？ (A) 經二家以上證券商推薦 (B) 持有股份一千股至五萬股之記名股東人數不少於三百人 (C) 實收資本額達新台幣五千萬元以上 (D) 最近三年營業利益佔實收資本額之比率平均達 1%以上

19、（）有關證券投資信託基金之敘述，下列何者正確？ (A) 基金受益憑證非屬證交法規範之有價證券 (B) 銀行代銷證券投信基金需直接存入投信公司帳戶 (C) 目前國內銀行與投信公司所簽訂的契約為「承、代銷契約」 (D) 目前銀行信託部以「指定用途信託資金」的方式銷售國內基金

20、（）試判斷下列各類型基金之風險高低順序為何？ A.積極成長型基金 B.收益型基金 C.成長加收益型基金 D.成長型基金 (A) A＞B＞C＞D (B) A＞C＞D＞B (C) A＞D＞C＞B (D) A＞B＞D＞C

21、（）王先生自 98 年 1 月份開始以每月 5 日時固定 20,000 元的方式投資某檔共同基金，至同年 4 月 25 日止所擁有的基金單位數為 9,500 單位，該基金 4 月 26 日的基金淨值為 10.54 元，請問該定期定額的報酬率為多少？ (A) 20.54% (B) 22.78% (C) 25.16% (D) 29.32%

22、（）下列何者是國內基金公司的主管機關？ (A) 投信投顧公會 (B) 證期局 (C) 期貨交易所 (D) 證券交易所

23、（）趙先生投資基金 20 萬元，其申購手續費 2%，基金經理費 1.5%，基金保管費 0.15%，請問除 20 萬元申購金額外，另需額外支付費用多少元？ (A) 7,300 元 (B) 7,000 元 (C) 4,300 元 (D) 4,000 元

24、（）有關遠期契約之敘述，下列何者錯誤？ (A) 須在交易所內交易 (B) 商品並無標準規格 (C) 交易與交割無特定標準日期 (D) 契約內容完全依雙方的需要而簽定

25、（）就選擇權之買入買權（buy call）而言，下列敘述何者錯誤？ (A) 標的商品價格越高，買權價格愈高 (B) 履約價格越高，買權價格愈高 (C) 標的商品價格的波動愈大，買權價格愈高 (D) 至到期前所剩時間愈長，買權價格愈高

26、（）買方支付賣方一定契約價款後，有權利（但非義務）在未來一段特定時間內，以約定好的價格及數量向賣 (A) 股票選擇權之買權（call） (B) 賣出股票期貨（futures） (C) 股票交換交易（swap） (D) 股票選擇權之賣權（put）

27、（）有關台灣期貨交易所「股票選擇權契約規格」，下列敘述何者正確？ (A) 各契約的最後交易日為各該契約交割月份第三個星期三 (B) 履約方式為美式 (C) 履約價格間距僅有 1 元與 5 元二種 (D) 交易時間為營業日上午 9：00 至下午 1：45

28、（）有關國內期貨之性質，下列敘述何者錯誤？ (A) 需繳交保證金 (B) 每日進行保證金結算 (C) 其報酬率與現貨報酬率為非線性關係 (D) 價格有漲跌幅度限制

29、（） A 股價格為 53 元，履約價為 50 買權（Call），權利金為 7 元，其時間價值為多少？ (A) 0 元 (B) 3 元 (C) 4 元 (D) 10 元

30、（）根據總供需模型的分析，下列敘述何者錯誤？ (A) 資訊科技進步使生產力提高時，總供給曲線右移，帶來生產增加、物價下跌 (B) 貨幣供給增加時，總供給曲線右移，帶來生產增加、物價下跌 (C) 政府支出減少時，總需求曲線左移，帶來生產減少、物價下跌 (D) 政府減稅時，總需求曲線右移，帶來生產增加、物價上漲

31、（）景氣對策信號由行政院經建會編製發布，下列何者代表景氣由弱轉強？ (A) 紅燈變綠燈 (B) 綠燈變黃紅燈 (C) 綠燈變黃藍燈 (D) 綠燈變藍燈

32、（）有關國民所得（NI）與經濟成長率之敘述，下列何者錯誤？ (A) 經濟成長率通常定義為 GNP 或 GDP 的實質成長率 (B) 已開發國家的經濟成長率目標通常比開發中國家低 (C) 國民所得（NI）= 國民生產淨額（NNP）- 企業間接稅（IBT） (D) 國民所得（NI）= 個人所得（PI）- 公司利潤（CP）+ 移轉性支付（TP）

33、（）下列何項並非國際收支表的項目？ (A) 貨幣帳 (B) 資本帳 (C) 金融帳 (D) 經常帳

34、（）下列何項保險是屬於損害填補型的保險？ (A) 住院醫療費用保險 (B) 住院醫療日額保險 (C) 癌症保險 (D) 重大疾病保險

35、（）有關投資型商品，下列敘述何者錯誤？ (A) 投資資產單獨設立帳戶，管理透明 (B) 客戶購買此類商品要自行承擔投資風險 (C) 保險給付隨實際投資績效而定 (D) 其資金運用仍受保險法第一四六條之規範

36、（）有關我國旅行平安保險之敘述，下列何者錯誤？ (A) 旅客若有需要，經保險公司同意可延長保險期間 (B) 醫療給付以實支實付為限 (C) 旅行期間搭乘飛機致心臟病發作死亡，可以獲得死亡保險金 (D) 殘廢給付項目與保險金給付標準，與一般傷害保險相同

37、（）下列何者為現行住宅火災保險的額外費用之補償事項？ (A) 閃電雷擊 (B) 航空器墜落 (C) 臨時住宿 (D) 爆炸

38、（）下列何種商品若被保險人於契約有效期間內死亡，無保險給付？ (A) 養老保險 (B) 附生存給付型養老保險 (C) 投資型保險 (D) 生存保險

39、（）下列何種年金險，可抵銷通貨膨脹引起之影響？ (A) 傳統型年金保險 (B) 變額型年金保險 (C) 遞延年金保險 (D) 即期年金保險

40、（）下列何者不是財產保險？ (A) 運輸保險 (B) 責任保險 (C) 健康保險 (D) 保證保險

41、（）有關強制汽車責任保險之敘述，下列何者錯誤？ (A) 每一個人死亡定額給付新台幣 150 萬元 (B) 每一個人傷害醫療給付最高為新台幣 20 萬元 (C) 每一事故給付人數有上限之限制 (D) 每一個人最高給付新台幣 170 萬元

42、（）下列何者為「不動產之信託」？ (A) 以股票為信託財產之信託 (B) 以金錢為信託財產之信託 (C) 以土地為信託財產之信託 (D) 以汽車為信託財產之信託

43、（）委託人為營利事業之信託契約，信託成立時明定信託利益之全部為委託人，於信託存續中變更信託利益之受益人為銀行，該信託利益之權利價值應由下列何者併入變更年度之所得額申報課徵所得稅？ (A) 委託人 (B) 受託人 (C) 受益人 (D) 該營利事業負責人

44、（）有關信託的種類，下列敘述何者錯誤？ (A) 非以信託為業接受信託者稱為「民事信託」 (B) 透過指定用途信託資金投資國外共同基金稱為「特定金錢信託」 (C) 接受個別委託人委託為其管理處分信託財產稱為「集團信託」 (D) 委託人以自己之財產權對外宣言為受託人稱為「宣言信託」

45、（）委託人明確指定投資或運用標的的金錢信託，稱為何種信託？ (A) 指定金錢信託 (B) 特定金錢信託 (C) 不指定金錢信託 (D) 不特定金錢信託

46、（）美元連結組合式存款如係以賣出 USD Call EUR Put 為架構，當 EUR/USD 匯率跌破履約價格時，下列敘述何者正確？ (A) 該選擇權將不會被執行 (B) 美元存款本金將被轉換成歐元 (C) 將領回美元存款本金及利息 (D) 存款利息免稅

47、（）集合管理運用帳戶就是受託人將特定委託人投資於相同投資標的組合的信託資金，為受益人的利益，作集合式的管理與運用。性質上，得界定為何種信託？ (A) 準集團信託 (B) 團體信託 (C) 群體信託 (D) 集合信託

48、（）有關結合保本、投資、保障之投資型保險商品，下列敘述何者錯誤？ (A) 以手上有閒置資金且為保守理財型之消費者為對象 (B) 收取之保險費，區分為保障部分保險費與投資部分保險費 (C) 得以投資部分保險費購買連動債券 (D) 大部分本金以投資衍生性金融商品操作為主

49、（）投資連動債券所承受的信用風險來自下列何者？ (A) 所投資的商品 (B) 該債券投資人 (C) 該債券發行銀行 (D) 該債券保管機構

50、（）有關股價連結組合式商品，下列敘述何者錯誤？ (A) 股價連結組合式商品得連結之標的有個股、一籃子股票與股價指數 (B) 依據對未來股價或指數之上下波動之預測作架構 (C) 產品收益會受股價或指數選擇權價值影響 (D) 臺灣 50 指數股票型基金不得為連結之標的

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