103年 - 財富管理題庫-第六章#18182

科目：資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目 | 年份：103年 | 選擇題數：6 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目

選擇題 (6)

1.理財顧問在規劃時，必須？ (A) 必須先將之前蒐集的資料進行分析以找出潛在的問題。 (B) 確認這些問題是客戶心目中真正重視或在乎的問題。 (C) 就問題發生的本質研討可能的解決方案。 (D) 以上皆是。

2.以下敘述何者為非？ (A) 當家庭發生預期以外的事項，造成短期的收入驟減或支出驟增時，可以用一筆「緊急預備金」來支應。 (B) 長期風險事件造成的收入驟減或支出驟增，會影響家庭未來的收支結構，必須事先做好因應。通常是以適量的商業保險來做這部份的風險管理。 (C) 風險管理不需要花成本。 (D) 商業保險並不是越多越好。

3.有關退休規畫，以下敘述何者為非？ (A) 退休後花費減少可使所準備的退休金得以支持較長的退休時間，所以最好不要有花費。 (B) 在接近退休的時點，每年比較容易產生較多的結餘。 (C) 如果延後退休年齡，這些大量的結餘就會大幅增加退休金來源。 (D) 退休後，通常花費會較退休前為少。

4.延後退休是先進國家的重要政策，這樣的政策無法協助解決以下哪些問題？ (A) 平均餘命延長，退休後的時間拉長，退休生活應如何安排？生活目標應如何設立？ (B) 大多數的人用工作肯定自己，所以提早退休在心理的適應上為社會造成另一個問題。 (C) 如何適應全新的退休後家庭生活，成為現代人不得不思考的問題。 (D) 延後退休，國家財政將會提早發生問題。

5.壽險保障需求計算時，是依以下何者而計算出所需保額？ (A) 各類負債。 (B) 稅捐。 (C) 身後費用。 (D) 以上皆是。

6.一般而言，調整時應注意的是？ (A) 各項目標的調整不宜過高。 (B) 調整時便應擬定向客戶簡報的腹案。 (C) 要注意案主的需求。 (D) 以上皆是。

申論題 (0)