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104年 - 104年第二十七屆理財規劃人員理財工具試卷 (1).mht#55808

科目：理財工具 | 年份：104年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：理財工具

選擇題 (50)

1.下列何種金融機構可經營全權委託投資業務？(A)保險公司 (B)信託投資公司 (C)證券公司 (D)證券投資顧問公司
2.有關成立金融控股公司的優點，下列敘述何者錯誤？ (A)客戶資源的共享 (B)作業平台的整合 (C)一次購足的服務 (D)營運風險的分散
3.投顧或投信事業經營全權委託業務，應每隔多久定期編製委任人資產交易紀錄及現況報告書，送達委 任人？ (A)每日 (B)每週 (C)每月 (D)每季
4.如果國際石油價格持續大幅下跌，下列敘述何者正確？ (A)總需求曲線右移，生產增加、物價下跌 (B)總需求曲線左移，生產減少、物價下跌 (C)總供給曲線右移，生產增加、物價下跌 (D)總供給曲線左移，生產減少、物價下跌
5.下列何種指標能真實反映過去經濟情況？ (A)領先指標 (B)同時指標 (C)技術面指標 (D)落後指標
6.我國景氣動向綜合領先指標指數，其指標群組中不包括下列何者？ (A)失業率 (B)股價指數 (C)實質貨幣總計數 (D)外銷訂單指數
7.有關政府財政政策之敘述，下列何者錯誤？ (A)政府為彌補財政赤字而大量發行公債，可能造成利率大跌 (B)失業率為財政政策之重要指標，故降低失業率為財政政策的目標之一 (C)在景氣衰退時，政府降低稅率可提振民間消費意願，有助經濟復甦 (D)調降土地增值稅有助活絡房地產交易並提振景氣
8.景氣循環包括擴張期與收縮期，下列何者不屬於收縮期之階段？ (A)復甦 (B)緩滯 (C)衰退 (D)蕭條
9.乙種國庫券係由政府委託下列何者代為發行？ (A)財政部 (B)中央銀行 (C)臺灣銀行 (D)經濟部
10.下列何者不是貨幣市場基金的特質？ (A)低風險性 (B)高流動性 (C)高收益率 (D)低安全性
11.甲君以信用卡消費四萬元（最低繳款金額一千元），至繳款日只繳一萬元，若其銀行以墊款日為循環 利息起算日，則甲君在銀行墊款日至下一繳款日間，其繳交之利息是以多少消費金額計算？ (A)4 萬元 (B)3.9 萬元 (C)3 萬元 (D)不須負擔任何利息
12.王先生購買二百萬元為期 3 個月之保本型商品，保本率為 95%，則到期時王先生最少可領回多少金額？ (A)一百九十萬元 (B)一百九十五萬元 (C)二百萬元 (D)二百一十萬元
13.債券在還本上有分期攤還設計者，將使債券之存續期間如何變動？ (A)縮短 (B)延長 (C)不變 (D)無法判斷
14.假如投資人在經過投資策略的考量後，決定購買發行利率為 3%的政府債券，而當時在市場上的成交 殖利率為 4%，則投資人所須支付投資價格和面額比較，係為下列何者？ (A)折價 (B)溢價 (C)平價 (D)無法判斷
15.債券存續期間的評價方式係為衡量債券價格之變動，並考量到持有債券期間所收取債息的現金流量。 因此，通常一般債券的存續期間小於債券的到期日，下列何種債券，其存續期間等於到期日？ (A)中央政府建設公債 (B)普通公司債 (C)金融債券 (D)零息債券
16.信用評等是對企業或機構的償債能力進行評比，並提供予投資人公正客觀的財務訊息。一般而言，下 列何種長期評比等級以上，是屬於風險低且報酬相對較低的穩健型債券？ (A)穆迪 Ba1 (B)標準普爾 BBB- (C)中華信評 twBB+ (D)惠譽 BB+
17.目前可轉換公司債之重設價格，多數不得低於前次轉換價格之多少比例？ (A)70% (B)75% (C) 80% (D)85%
18.王先生投資面額 100,000 元的可轉債一張，其約定轉換價格為 25 元。王先生將其轉換成普通股後以 30 元價格在市場上賣出，請問王先生獲利多少元？ (A)10,000 元 (B)20,000 元 (C)30,000 元 (D) 40,000 元
19.市場有 A、B、C、D 四支券，其票面利率依序為 3%、3.5%、4%、5%，距離到期時間皆剩下 3 年， 若市場利率為 2%，請問哪支券的存續期間最長？ (A) A 券 (B)B 券 (C) C 券 (D)D 券
20.依移動平均線(Moving Average)理論，於短期移動平均線由下方往上突破長期移動平均線時，在技術分 析上，意指下列何者？ (A)死亡交叉 (B)黃金交叉 (C)賣出訊號 (D)向上反彈
21.技術分析所依賴的方法為何？ (A)資本市場的情況 (B)產業發展 (C)股票歷史交易資料 (D)總體經濟表現
22.下列何者為股票投資技術分析的「賣出時機」？ (A)相對強弱指標(RSI)低於 20 (B)股價由平均線上方下降，但未跌破平均線，且平均線趨勢向上 (C)威廉指標(WMS)低於 20 (D)當 D 值小於 20，且 K 線由下而上與 D 線交叉
23.下列何者屬於成熟型產業，較不受景氣循環影響？ (A)食品飲料業 (B)工具機業 (C)資訊業 (D)塑化業
24.在股票投資領域中，下列何者不屬於總體經濟分析？ (A)景氣對策信號 (B)經濟成長率 (C)產業週期 (D)利率
25.某股票的預期報酬率為 23%，市場組合(market portfolio)的預期報酬率為 20%，該股票的β係數為 1.2， 在 CAPM 方法下，無風險利率為下列何者？ (A) 2% (B) 3% (C) 4% (D) 5%
26.投資人於 4 月 1 日以 150 元買進 A 公司股票 20,000 股，於 4 月 6 日以 180 元賣出，買賣手續費皆為 千分之 1.425，該投資人所支付之證券買賣費用為多少元？ (A)20,205 元 (B)15,935 元 (C) 9,410 元 (D)15,080 元
27.某上市公司股價為 39 元，其 10 日平均價為 30 元，請問其乖離率(BIAS)為下列何者？ (A)30% (B) 23% (C)-30% (D) -23%
28.依套利訂價模式，如果國庫券利率為 3.5%，因素 1 之貝它係數(Beta)與風險溢酬分別為 2.3 及 3.2%； 因素 2 之貝它係數(Beta)與風險溢酬分別為 0.9 及 1.5%，則該個股之預期報酬率為何？ (A)12.21% (B) 9.21% (C) 8.21% (D) 6.21%
29.有關指數股票型證券投資信託基金(ETF)的敘述，下列何者錯誤？ (A)可以信用交易，且不受六個月觀察期限制 (B)比照股價，受「平盤以下不得放空」的限制 (C)通常 ETF 之價格最小變動單位相對一般股票小 (D)可在集中市埸買賣
30.下列各類型基金之風險高低順序為何？ A.積極成長型基金 B.收益型基金 C.成長加收益型基金 D.成長型基金 (A) A＞B＞C＞D (B)A＞C＞D＞B (C) A＞D＞C＞B (D)A＞B＞D＞C
31.某單向報價的基金，其申購手續費 3%，基金經理費 1.5%，基金保管費 0.2%，請問投資人申購 20 萬 元基金，除 20 萬元投資金額外，另須額外支付費用多少元？ (A)6,000 元 (B)6,600 元 (C)12,000 元 (D)12,600 元
32.某投資人買入淨值 10 元免申購手續費之Ａ基金 10 萬元，當基金跌至 8 元時轉換至淨值為 20 元之Ｂ基 金（轉換手續費內扣 0.5%），至Ｂ基金漲至 24 元時贖回，請問該投資人的最後損益為何？ (A)獲利 4,478 元 (B)損失 4,478 元 (C)損失 5,522 元 (D)獲利 5,522 元
33.某基金申購手續費 3%，基金經理費 1.5%，基金保管費 0.15%，一年前小王透過銀行（信託管理費依 信託金額 0.2%逐年計算，贖回時收取）申購 20 萬元該基金，並另支付 6,000 元申購手續費給銀行，當 時買入價格 10 元，持有迄今贖回，贖回價 8 元，則小王贖回時可以拿到多少元？ (A) 200,000 元 (B) 160,000 元 (C)159,600 元 (D)156,600 元
34.選擇權的買方： (A)只有履約的義務 (B)須繳交保證金 (C)只有履約的權利 (D)履約之權利與義務依交易策略不同因應
35.履約價格上升對買權(call)價格有什麼影響？ (A)買權價格上升 (B)買權價格下降 (C)沒有影響 (D)可能上升也可能下降
36.有關交換契約(Swap)之敘述，下列何者錯誤？ (A)大多有多個交割時點 (B)多為金融機構間的交易 (C)交換的是原始商品產生的現金流量 (D)皆為標準化商品
37.投資剩餘期間 2 年期貨契約，當現貨價格 50 元，市場風險利率 5%，無風險利率 3%情況下，利用期 貨評價模式，該期貨價格約為下列何者？﹝exp(0.1)=1.10517；exp(0.06)=1.06184﹞ (A) 55.26 (B) 53.09 (C) 45.24 (D) 47.09
38.陳君以 60 萬元進行期貨交易，9 月 1 日買進五口 9 月台指期貨（變動 1 點價值 200 元，假設當時每口 原始保證金 12 萬元），指數為 4,300 點，9 月 2 日時，9 月台指期貨指數上漲到 4,500 點，則陳君平倉 所有部位後共計獲利多少？（不考慮手續費及交易稅） (A)8 萬元 (B)12 萬元 (C) 20 萬元 (D)32 萬元
39.下列何種保單須設置專設帳簿？ (A)利率變動型年金 (B)附生存給付型養老保險 (C)投資型保險 (D)健康保險
40.父母如想為兒女教育費用作規劃，可投保下列何種保險？ (A)還本型終身保險 (B)增額分紅型養老保險 (C)附生存給付型養老保險 (D)多倍型養老保險
41.財產保險因係屬損害填補型的保險，於理財上之運用乃以填補實際損失為主要目的，它與下列哪一險 種相類似？ (A)終身壽險 (B)年金保險 (C)住院醫療費用保險 (D)投資型保險
42.下列何種金錢信託表示受託人對信託財產之運用裁量權最大？ (A)特定金錢信託 (B)不特定金錢信託 (C)指定金錢信託 (D)不指定金錢信託
43.遺囑信託契約的生效日為下列何者？ (A)委託人與受託人簽約之日 (B)委託人發生繼承事實之日 (C)受益人與受託人簽約之日 (D)選定信託監察人之日
44.有關生前信託，下列敘述何者錯誤？ (A)金錢、保險單、有價證券、動產及不動產都可作為信託財產 (B)委託人仍有修改信託契約的權利 (C)一個完整的信託規劃，應以單一資產配置為原則 (D)依個人生活環境與狀況而存在「多重且混合的信託財產和信託目的」
45.有關遺囑信託，下列敘述何者正確？ (A)預立遺囑對於財產規劃與分配並無幫助 (B)遺囑信託能協助解決遺產管理和遺囑執行之問題 (C)與受託人簽訂信託契約時，將遺囑附註於後即為遺囑信託 (D)若成立遺囑信託，委託人死亡後遺產可免納遺產稅
46.委託人甲以其所有之存款 500 萬元成立信託，約定信託期間為五年，五年間利息歸乙，五年期滿該存 款亦將轉給乙，而乙於第三年底死亡，請問乙死亡時，其未領受之信託利益權利價值為何？（設郵政 儲金匯業局一年期定期儲金固定利率為 2%） (A) 500 萬元 (B)530 萬元 (C)471 萬元 (D)200 萬元
47.李先生將銀行存款一千萬元指定 B 銀行為受託人，受益人為李先生之兒子，規定每年 B 銀行給付受益 人一百萬元給付七年，其剩餘財產由李先生取回，下列何者正確？ (A)因贈與稅免稅額每年為一百萬元，因此可以免徵贈與稅 (B)按七百萬元複利折算現值計徵贈與稅 (C)按一千萬元複利折算現值計徵贈與稅 (D)以每年一百萬元，依規定利率，分七年按年複利折算現值之總和計徵贈與稅
48.利率連結型商品中的利率區間(Collar)係由下列何項選擇權組合所產生？ (A)買一個 Cap 及買一個 Floor 之組合 (B)買一個 Floor 及賣一個 Cap 之組合 (C)買一個 Cap 及賣一個 Floor 之組合 (D)賣一個 Floor 及賣一個 Cap 之組合
49.信用連結組合式商品中，下列何種情況非屬信用參考標的之信用違約事件？ (A)信用標的申請債務展期或政府紓困 (B)信用標的發生存款不足退票情事 (C)發行之股票遭下市處分 (D)破產或公司重整之申請
50.下列何種商品具到期保障不損及名目本金之特性？ (A)匯率連結存款組合式商品 (B)反浮動利率組合式商品 (C)信用連結組合式商品 (D)股價連結目標收益型組合式商品

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