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108年 - 108 第 35 屆理財規劃人員專業能力測驗：理財工具#80751

科目：理財工具 | 年份：108年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：理財工具

選擇題 (50)

1.有關成立金融控股公司的優點，下列敘述何者錯誤？ (A)客戶資源的共享 (B)作業平台的整合(C)一次購足的服務 (D)營運風險的分散
2.有關委託購買證(A/P)之敘述，下列何者錯誤？ (A) A/P 的匯票是以進口商為付款人(B)進口商申請開立 A/P 所繳交之保證金一般較 L/C 為高(C) A/P 受益人可持票向任何銀行請求讓購(D)乃進口地銀行應進口商申請，開發給它在出口地的通匯銀行的授權書
3.投顧或投信事業經營全權委託業務，應每隔多久定期編製委任人資產交易紀錄及現況報告書，送達委任人？ (A)每日 (B)每週 (C)每月 (D)每季
4.有關信用卡之使用，下列敘述何者錯誤？ (A)信用卡的循環信用與預借現金可提供信用額度內臨時應急之用(B)信用卡的循環信用利率多在 12~15%之間，已使用者可借低利貸款來減輕負擔(C)已使用循環信用者，得申請信用卡代償來減輕負擔(D)信用卡之循環利息若以持卡人繳款截止日為利息起算日，對持卡人最不利
5.甲君以信用卡消費 4 萬元（最低繳款金額 1,000 元），至繳款日只繳 1 萬元，若其銀行以墊款日為循環 利息起算日，則甲君在銀行墊款日至下一繳款日間，其繳交之利息是以多少消費金額計算？(A) 4 萬元 (B) 3.9 萬元 (C) 3 萬元 (D)不須負擔任何利息
6.假設張三與證券商承作政府公債附買回交易一筆，金額 1,000 萬元，承作天數自 4 月 20 日起至 5 月 10 日止，年利率為 2%，則到期時該筆交易可產生多少利息收入？（不考慮稅負，取最接近值）(A) 10,958 元 (B) 10,411 元 (C) 11,507 元 (D) 11,123 元
7.甲公司於某年 1 月 5 日發行 30 天期商業本票 1,000 萬元，承銷利率為 6.5%，保證費率 0.75%，承銷費率 0.25%，簽證費率 0.03%，請問其發行成本多少元？（取最接近值）(A) 185,666 元 (B) 61,884 元 (C) 185,656 元 (D) 61,874 元
8.債券現值的評價基礎上，可由其未來所提供的預期現金流量計算得知，然而下列何者為現值計價中最主 觀的數據？(A)各期債券的票息利息 (B)殖利率 (C)到期本金 (D)票面利率
9.王先生購買 200 萬元為期 3 個月之保本型商品，保本率為 95%，則到期時王先生最少可領回多少金額？ (A) 190 萬元 (B) 195 萬元 (C) 200 萬元 (D) 210 萬元
10.假設甲公司以殖利率 3%於市場購入金額 500 萬元、票面利率 2.4%之中央公債，並與乙證券商承作附賣 回交易，雙方議定利率為 2.6%，承作天期 20 天，則其套利空間為若干？（不考慮稅負，取最接近值）(A) 0.8% (B) 0.6% (C) 0.4% (D) 0.2%
11.目前政府公債最長發行期限為何？ (A) 15 年期 (B) 20 年期 (C) 25 年期 (D) 30 年期
12.某投資人持有甲公司之可轉換公司債 500 萬元，持有成本 500 萬元，其轉換價格為 40 元，若該投資人執 行轉換後於市場以每股 48 元出售，則可獲利多少元？（不考慮交易手續費及稅負）(A) 40 萬元 (B) 60 萬元 (C) 80 萬元 (D) 100 萬元
13.有關借券交易與融券交易之敘述，下列何者錯誤？ (A)借券交易之借入股票可委託證券商賣出以因應投機套利及避險需要(B)借券交易之借入股票可用於返還借券或融券賣出之現券償還(C)融券交易除須向證券金融授信機構借入股票外，尚須委託證券商賣出該股票(D)融券交易之借入與賣出證券須同時進行，故借券交易等於融券賣出
14.張襄理於 107 年 7 月 1 日買入某期剛付完息的政府債券，該期債券主要的基本資料如下：買入面額 100 萬元，105 年 7 月 1 日發行，發行期間為 5 年期，每年付息一次，發行當時的票面利率為 2.8%；張襄理買入利率為 3.5%，則其買入價格為多少？（取最接近值）(A) 980,389 元 (B) 981,726 元 (C) 982,548 元 (D) 983,897 元
15.下列何項非屬財務比率分析？ (A)相對強弱指數(RSI) (B)獲利比率(C)成長比率 (D)活動比率
16.下列何種技術指標為股票交易之賣出訊號？ (A) 6 日 RSI 指標低於 20 (B) 9 日威廉指標低於 20(C)乖離率在-12%至-15%之間 (D)形成黃金交叉
17.就技術分析而言，下列何項指標代表買進訊號？ (A)隨機指標（KD 值）在 20 以下，且 K 值大於 D 值時(B)相對強弱指標(RSI)值高於 80 時(C)乖離率(Bias)達 12%至 15%時(D)威廉指標值低於 20 時
18.非科技類之一般公開發行公司欲申請上市，其資本額須達新臺幣幾億元以上？ (A) 3 億 (B) 4 億 (C) 5 億 (D) 6 億
19.葛蘭碧八大法則係利用下列何者為工具，以判斷交易訊號之重要法則？ (A)移動平均線(MA) (B) K 線 (C)相對強弱指標(RSI) (D)波浪理論
20.甲公司現金股利每年固定為 5 元，投資人所要求的報酬率為 15%，則其股價應為何？ (A) 30 元 (B) 31.4 元 (C) 33.3 元 (D) 35 元
21.投資人以 30 元委託證券商賣出台積電 20,000 股，手續費為千分之 1.425，則其賣出該等股票後應收價金 為何？（需考慮證券交易稅）(A) 597,345 元 (B) 600,000 元 (C) 598,250 元 (D) 599,145 元
22.依相關規定，證券投資信託公司須將其基金資產委由下列何者保管？ (A)基金經理公司 (B)證券商 (C)保管機構 (D)存保公司
23. ETF 的交易稅為下列何者？ (A)千分之一 (B)千分之二 (C)千分之三 (D)千分之五
24.下列何者非屬投資共同基金的一般風險？ (A)法律風險 (B)匯兌風險 (C)市場風險 (D)產品風險
25.英國制度體系的國家所發行之共同基金，稱為下列何者？ (A)共同信託基金 (B)單位信託 (C)創投基金 (D)證券投資基金
26. A 公司今年度每股現金股利 5 元，且股利成長率為 2.5%，國庫券利率為 3%，股市預期報酬率為 13%， A 公司股票之 β 係數為 1.2，依現金股利折現模式計算，A 公司股票之每股價格應為何？（取最接近值）(A) 65 元 (B) 48 元 (C) 32.5 元 (D) 26 元
27.下列何者是投資共同基金的特性？ (A)專業投資機構的管理和運用 (B)高風險高報酬(C)投資難度極高但變現性佳 (D)不具節稅功能
28.共同基金的資產受到法令及下列何者的監督和保障？ (A)信託公會 (B)證券主管機關(C)中央銀行 (D)投信投顧公會
29.如需將持有之國內指數股票型基金(ETF)變現，下列敘述何者正確？ (A)僅得在證券商處交易賣出 (B)僅得向基金經理人要求贖回(C)得私下轉讓買賣過戶 (D)價格同樣受正負 10%之限制
30.李先生有 1,500 單位的 A 基金，申購時淨值為 12 元，贖回時淨值為 15 元，請問李先生淨賺多少元？ (A) 6,000 元 (B) 5,000 元 (C) 4,500 元 (D) 3,000 元
31.下列何者為衍生性金融商品？ (A)股票 (B)公債(C)共同基金之受益憑證 (D)利率交換
32.某人持有股票想獲利了結，又擔心股票會繼續上漲，則可採用下列何種策略？ (A)賣掉股票 (B)賣掉股票，同時買入賣權(C)賣掉股票，同時賣出買權 (D)賣掉股票，同時買入買權
33.有關台灣期貨交易所「股票選擇權契約規格」，下列敘述何者正確？ (A)各契約的最後交易日為各該契約交割月份第三個星期三(B)履約方式為美式(C)履約價格間距僅有 1 元與 5 元兩種(D)交易時間為營業日上午 9：00 至下午 1：45
34.下列哪一種衍生性金融商品交易之進行毋須繳交保證金？ (A)買期貨 (B)賣買權(C)賣期貨 (D)買賣權
35.下列敘述何者正確？ (A)歐式選擇權沒有買權 (B)美式選擇權沒有買權(C)歐式選擇權在到期日之前不能執行 (D)歐式選擇權沒有到期日
36.下列何者非屬金融期貨商品？ (A)黃金期貨 (B)利率期貨(C)外匯期貨 (D)股價指數期貨
37.履約價格上升對買權(call)價格有何影響？ (A)買權價格上升 (B)買權價格下降(C)沒有影響 (D)可能上升也可能下降
38.台指期貨原始保證金為 90,000 元，維持保證金為 70,000 元，投資者存入 90,000 元買進一口台指期貨價 位為 4,300。下列哪一個價位，投資者須補繳保證金？（契約值=200×指數）(A) 4,195 (B) 4,215 (C) 4,395 (D) 4,405
39.下列指標何者能真實反映過去經濟情況？ (A)領先指標 (B)同時指標(C)技術面指標 (D)落後指標
40.國民生產毛額(GNP)、國民生產淨額(NNP)與國民所得(NI)三者間之關係，下列何者正確？ (A) GNP＝NI＋企業間接稅＋折舊 (B) NNP＝GNP－國外要素所得淨額(C) NI＝GNP－企業間接稅＋移轉性支出 (D) NNP＝GNP＋折舊
41.「國民總所得＝工資＋地租＋利息＋利潤」此一等式是根據下列何種觀點來衡量國民所得？ (A)產品面 (B)要素所得面(C)支出面 (D)附加價值面
42.央行所採行之貨幣政策工具中，下列何者對提高貨幣供給額的效果最大？ (A)調整存款準備率 (B)調整重貼現率(C)公開市場操作 (D)外匯市場操作
43.有關行政院經建會（現整併為國發會）編製的景氣動向指標及對策信號，下列敘述何者錯誤？ (A)實質貨幣總計數、股價指數均屬構成景氣領先指標之項目(B)工業生產指數、實質製造業銷售值均屬構成景氣同時指標之項目(C)若景氣對策信號亮出「綠燈」，表示當前景氣穩定(D)景氣對策信號「藍燈」之綜合判斷分數為 17 至 22 分
44.老張是收入不高的泥水匠，經常需要在高樓工地工作，又是家庭主要經濟來源，他應選擇下列何種商品， 以確保萬一發生意外傷害時之家庭經濟保障？(A)傷害保險 (B)年金保險(C)養老保險 (D)健康保險
45.到職新人必須尋覓保證人，請問投保下列何種保險，得替代傳統以自然人為保證人？ (A)人壽保險 (B)意外保險(C)傷害保險 (D)保證保險
46.財產保險係屬損害填補型的保險，於理財上之運用乃以填補實際損失為主要目的，它與下列何類險種相 似？(A)終身壽險 (B)年金保險 (C)住院醫療費用保險 (D)投資型保險
47.一般失能之定義可以歸為： A.被保險人因傷害或疾病以致完全無法從事任何具有收益性的工作 B.被 保險人因傷害或疾病以致完全無法從事原有之工作 C.被保險人因傷害或疾病以致完全無法從事適合其教育、訓練及經驗之任何工作。而長期失能保險的承保範圍常以事故發生日起分段計算，下列何項才是符合給付之條件？(A)事故發生日起 2 年內以 A 項之定義，2 年後以 B 項為定義(B)事故發生日起 2 年內以 B 項之定義，2 年後以 C 項為定義(C)事故發生日起 2 年內以 A 項之定義，2 年後以 C 項為定義(D)事故發生日起 2 年內以 C 項之定義，2 年後以 B 項為定義
48.有關遺囑信託之敘述，下列何者正確？ (A)預立遺囑對於財產規劃與分配並無幫助(B)遺囑信託能協助解決遺產管理和遺囑執行之問題(C)與受託人簽訂信託契約時將遺囑附註於後即為遺囑信託(D)若成立遺囑信託，委託人死亡後遺產可免納遺產稅
49.信託資金集合管理運用帳戶的資產保管機構為下列何者？ (A)信託業者（受託人） (B)證券商 (C)台灣證交所 (D)委託人
50.利率連結組合式商品，在架構上係運用利率交換商品與何種商品之結合？ (A)利率選擇權 (B)指數選擇權 (C)個股選擇權 (D)匯率選擇權

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