109年 - 109 臺灣銀行_新進人員聯合甄試試題_7 職等法遵人員_科目二： (1) 銀行法 (2) 個人資料保護法 (3) 防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規)#144142

科目：銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規) | 年份：109年 | 選擇題數：0 | 申論題數：12

試卷資訊

所屬科目：銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規)

選擇題 (0)

申論題 (12)

第一題：
若客戶向銀行詢問有關擔保授信相關問題時，請問依銀行法第 12 條規定可接受為授信
擔保之標的物為何？【15 分】
第二題：
小靜明知未經主管機關許可不得經營銀行業務，仍佯稱有期貨保證金、代墊客戶交割
款、申購現金增資發行新股、股票對沖槓桿獲利等投資管道，按日每新臺幣(下同)壹萬
元可獲利壹拾元之投資利潤(換算年利率為百分之 36)等語，致小華、大慶、阿美紛紛陷
於錯誤將款項交予小靜進行投資。請回答下列問題：
(一)何謂銀行法的收受存款？【10 分】
(二)何謂銀行法的以收受存款論？【10 分】
第三題：
個人資料保護法(以下簡稱「個資法」)之立法宗旨在規範個人資料之蒐集、處理及利
用，以避免人格權受侵害，並促進個人資料之合理利用(個資法第 1 條)。請依個資法規定，
回答下列問題：
(一)所謂「個人資料」，除自然人之姓名、出生年月日、國民身分證統一編號、護照
號碼及聯絡方式之外，請再舉出五種個人資料。【5 分】
(二)何謂個人資料之「處理」？請說明「處理」之定義。【5 分】
(三)當事人就其個人資料依個資法規定得行使之哪些權利，不得預先拋棄或以特約
限制之？【5 分】
第四題：
一般商業銀行或專業銀行均屬於「非公務機關」，銀行與客戶往來，蒐集很多個人資料，
請就下列情況，依個資法回答銀行的因應方式及作為：
(一)銀行經常利用個人資料對客戶行銷金融商品，當首次行銷時，應提供當事人哪
些必要之服務及作為？【6 分】
(二)銀行利用個人資料行銷時，若當事人表示拒絕接受行銷，應如何處理？【4 分】
(三)銀行客戶之個人資料若有錯誤或遺漏時，應如何處理？【4 分】
(四)銀行違反個資法規定，致客戶之個人資料被竊取、洩漏、竄改或其他侵害時，
應如何處理？若造成客戶損害，對客戶應負何種責任？【6 分】
第五題：
「洗錢防制法」所稱「指定之非金融事業或人員」，在律師、公證人、會計師為客戶準
備或進行哪些交易時適用？【15 分】
第六題：
依「金融機構防制洗錢辦法」規定，金融機構於哪些情形時，應確認客戶身分？
【15 分】