108年 - 臺灣銀行 108 年新進人員法遵人員：銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規)#78900

科目：銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規) | 年份：108年 | 選擇題數：0 | 申論題數：7

試卷資訊

所屬科目：銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規)

選擇題 (0)

申論題 (7)

（一）何謂銀行法所稱之「擔保授信」？【8 分】

（二）依銀行法規定，銀行對本行職員辦理擔保授信有何限制？【12 分】

第二題：請依銀行法之規定，說明銀行辦理自用住宅放款時，徵提保證人有何限制？【10 分】因自用住宅放款而徵取之保證人，其保證契約之有效期間有何限制？【5 分】

第三題：個人資料保護法於 99 年 5 月 26 日修正公布前，原名稱為「電腦處理個人資料保護法」，請說明該次修法之意旨及修正該法名稱之原因。【20 分】

第四題：公務機關或非公務機關除哪些情形外，應依當事人之請求，就其蒐集之個人資料，答覆查詢、提供閱覽或製給複製本？【15 分】

第五題：根據銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引中，提到針對高風險客戶與具特定高風險因子之客戶採取不同的管控措施，以有效管理和降低已知風險，請列舉三項進行加強客戶審查措施。【15 分】

第六題：根據「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」，所稱「一定金額」及「風險基礎方法」之定義為何？【15 分】