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銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規)
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108年 - 臺灣銀行 108 年新進人員 法遵人員:銀行法、個人資料保護法及防制洗錢相關法規(包括洗錢防制法及相關附屬法規)#78900
> 申論題
題組內容
第一題: 請回答下列問題:
(一)何謂銀行法所稱之「擔保授信」?【8 分】
相關申論題
(二)依銀行法規定,銀行對本行職員辦理擔保授信有何限制?【12 分】
#321427
第二題: 請依銀行法之規定,說明銀行辦理自用住宅放款時,徵提保證人有何限制?【10 分】因 自用住宅放款而徵取之保證人,其保證契約之有效期間有何限制?【5 分】
#321428
第三題: 個人資料保護法於 99 年 5 月 26 日修正公布前,原名稱為「電腦處理個人資料保護法」, 請說明該次修法之意旨及修正該法名稱之原因。【20 分】
#321429
第四題: 公務機關或非公務機關除哪些情形外,應依當事人之請求,就其蒐集之個人資料,答覆 查詢、提供閱覽或製給複製本?【15 分】
#321430
第五題: 根據銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引中,提到針對高風險客戶與具特 定高風險因子之客戶採取不同的管控措施,以有效管理和降低已知風險,請列舉三項進行加 強客戶審查措施。【15 分】
#321431
第六題: 根據「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」,所稱「一定金額」及「風險基礎方法」 之定義為何?【15 分】
#321432
第四題: 內線消息是指實際知悉發行股票公司有重大影響其股票價格之消息時,在該消息明確 後,未公開前或公開後 18 小時內,不得對該公司之上市或在證券商營業處所買賣之股票或 其他具有股權性質之有價證券,自行或以他人名義買入或賣出,請列舉出依我國證券交易法 規定,受到禁止內線交易規範之行為主體為何?【20 分】
#364864
第三題: 請問證券商若非經主管機關核准,不得為哪些業務?【15 分】
#364863
第六題: 依銀行法規定,銀行違反法令、章程或有礙健全經營之虞時,主管機關除得予以糾正、 命其限期改善外,並得視情節之輕重,予以處分。請列舉三種主管機關得處分銀行之方式? 【15 分】
#364862
⑶政府為穩定房市,抑制炒作風氣,得依銀行法規定,由何者限定特定區域之房貸 最高成數?【3 分】
#364861
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