114年 - 114-2 外匯內部證照檢定題庫 451-500#132758

451. 在核心帳務系統中，於 G1300 頁面登錄外匯議價時，以下哪些事項營業單位無法自行修改 ? (A) 金額 (B) 幣別 (C) 議價類別 (D) 以上皆是

452. 下列外匯作業實務何者正確 ? (A)G1300 中買賣別誤植，可致電資金營運處更改 (B)G1300 中 SP 與 CH 誤植，可致電財務處更 改 (C) 個人戶單日可交割 3 萬元人民幣現鈔 (D) 以上皆非

453. 匯率選擇權定價 (FIXING) 如採 TOKYO CUT ，指 (A) 東京時間 11 點定價(台北時間 10 點) (B) 東京時間 13 點定價(台北時間 12 點) (C) 東京 時間 15 點定價(台北時間 14 點) (D) 東京時間 17 點定價(台北時間 16 點)

454. USD/TWD 匯率選擇權定價 (FIXING) 採以下哪一個匯率？ (A) 台北外匯經紀公司 10 點定價 (B) 台北外匯經紀公司 11 點定價 (C) 台北外匯經紀公司 12 點 定價 (D) 由客戶決定

455. 在換匯交易 (FX SWAP) 市場中， USD/ZAR 換匯點為溢價時，若換匯點從 +500 變成 +600 時，表示在利率市場上， (A) 南非幣流動性變鬆 (B) 南非幣流動性變緊 (C) 美金流動性變緊 (D) 與利率市場無關

456. 假設外匯市場報價為【 USD/JPY ： 143.88 - 143.90 】 、 【 USD/TWD ： 32.630 - 32.635 】，請問以不讓銀行虧損前提，合理的 JPY/TWD 報價成本為何？ (A)0.2268 - 0.2269 (B)0.2268 - 0.2270 (C)0.2267 - 0.2268 (D)0.2267 - 0.2269

457. 假設本行優良客戶 A 公司擬承作預售美金兌新臺幣遠期外匯 ( 目前換匯點為貼水 ) ，並且較能確定交割日期 為 40 - 45 天，請問下列哪一組區間報價對本行較有競爭力，對客戶也比較有利？ (A)31 - 60 天 (B)35 - 60 天 (C)31 - 45 天 (D) 以上價格一樣

458. 假設本行優良客戶 A 公司擬承作預購美金兌新臺幣遠期外匯 ( 目前換匯點為貼水 ) ，並且較能確定交割日期為 70 - 75 天，請問下列哪一組區間報價對本行較有競爭力，對客戶也比較有利？ (A)61 - 90 天 (B)70 - 90 天 (C)61 - 75 天 (D) 以上價格一樣

459. 刪除議價編號有關匯損部份，下列何者錯誤？ (A) 交易金額在 USD 30 萬以下，匯損在 NTD 5000 元以內，分行可自行刪除 (B) 通報財務處即可免除匯損 (C) 需登打聯行往來貸方傳票，並加註議價編號 (D) 非當日交易，需洽資金營運處

460. 目前台北外匯市場， USD/TWD 的外匯交易時間是週一至週五 ( 含補上班日 ) 的哪個時段？ (A) 上午九時至中午十二時，下午一時至下午四時 (B) 上午九時至中午十二時，下午二時至下午 四時 (C) 上午九時至中午十二時，下午一時至下午三時三十分 (D) 上午九時至中午十二時，下 午二時至下午三時三十分

461. 適用於利率有關之各種金融商品，所指的一 Basis Points ( 基點 ) 為百分之？ (A)0.1 (B)0.01 (C)0.001 (D)0.0001

462. 外匯市場術語【 Value Today 】 ，是指外匯交易 (A) 成交當日交割 (B) 成交後第一個營業日交割 (C) 成交後第二個營業日交割 (D) 成交後二個 營業日內交割

463. 在外匯交易市場，貼水( Discount )的意義為何？ (A) 遠期價格與即期價格相等 (B) 遠期價格比即期價格高 (C) 遠期價格比即期價格低 (D) 遠期 價格與即期價格無關

464. 在外匯交易市場上，升水 (Premium) 的意義為何？ (A) 即期價格比遠期價格為高 (B) 即期價格等於遠期價格 (C) 遠期價格比即期價格為高 (D) 遠 期價格比即期價格為低

465. 下列何者非屬衍生性金融商品功能 ? (A) 作為風險管理的工具 (B) 具有價格發現的功能 (C) 促進市場效率及完整性 (D) 提供客戶穩 賺不賠的工具

466. 下列何者非屬即期外匯交易操作之風險？ (A) 價格風險 (B) 信用風險 (C) 流動性風險 (D) 期差風險

467. 有關遠期匯率之敘述，下列何者正確？ (A) 遠期價格＝即期匯率Ｘ換匯點 (B) 遠期匯率可以用來作為預測未來匯率的工具 (C) 遠期匯 率的交易交割日應為 t+1 (D) 換匯點數 = 遠期匯率 - 即期匯率

468. 在外匯市場，於成交後的第二個營業日以後之未來某特定日期辦理交割，我們稱此種交易為 (A) 遠期外匯交易 (B) 換匯交易 (C) 幣別轉換交易 (D) 換匯換利交易。

469. 在外匯市場，於成交後的第二個營業日辦理交割的外匯交易稱為？ (A) 換匯交易 (B) 即期交易 (C) 幣別轉換交易 (D) 遠期外匯交易。

470. 有關換匯交易，下列敘述何者錯誤？ (A) 同一種貨幣之買與賣，相對另一種貨幣之賣與買 (B) 買賣金額相等，交割日不同 (C) 不改變 淨外匯部位 (D) 承擔匯率變動的風險

471. 就廣義而言， 『換匯交易』面臨的風險不包括下列何者？ (A) 利率風險 (B) 信用風險 (C) 國家風險 (D) 匯率風險

472. 有關利率交換交易之操作，下列敘述何者錯誤？ (A) 預期美元利率上揚時，向本行借美元外幣貸款者，應轉換成固定利率之貸款，以規避利率風 險 (B) 預期美元利率上揚時，向本行借美元外幣貸款者，應轉換以浮動利率計息之貸款，以規避利率風險 (C) 預期美元利率調降下跌時，向本行借美元外幣貸款者，應轉換以浮動利率計息之貸款，以獲取利益 (D) 預期美元利率上揚時，投資外幣固定利率債券者，應轉換成浮動利率計息之資產，以賺取利益

473. 有關利率交換交易，下列敘述何者錯誤？ (A) 該契約不交換名目本金 (B) 交易適合對金額較大，有資產負債管理需求的中大型客戶，進行 利率避險 (C) 交易期間不得超過一年 (D) 交易雙方得約定在未來某一時點契約才開始有效，並 在合約生效後，雙方依契約內容進行利率交換

474. 下列何者交易並無名目本金之交換 ? (A) 換匯換利 (B) 外匯換匯 (C) 利率交換 (D) 以上皆是

475. 以某一種外幣計價之其他兩種外幣經套算而得之該其他兩種外幣之兌換匯率，稱之為何？ (A)SWAP (B)Cross Rate (C)Spot Rate (D)Spread

476. 有關各項外匯業務之交易匯率報價，下列敘述何者錯誤？ (A) 客戶辦理匯入匯款時，應該以美元兌新台幣銀行買入價結售美元 (B) 受理美元進口到單改貸新台幣案件，係以美元兌新台幣銀行賣出價辦理結購 (C) 客戶辦理匯出匯款時，應該以美元兌新台幣銀行買入價購買美元 (D) 受理出口押匯案件，係以美元兌新台幣銀行買入價辦理結售

477. 下列何者非衍生性金融商品之特性 ? (A) 商品評價難度高 (B) 不需在資產負債表揭露 (C) 以小博大、槓桿大、風險大 (D) 交易策略繁 多、風險難以衡量

478. 換匯交易是以不同幣別資金互換的方式，來達到資金借貸的效果，下列何種情況為客戶倚賴換匯交易來滿足資金借貸的時機 ? (A) 有活絡的資金借貸市場 (B) 交易金額或期間畸零 (C) 銀行間授信額度仍有大量可動用之餘額 (D) 以上皆是

479. 下列有關營業單位外匯議價違約未交割的處理，下列敘述何者正確 ? (A) 若有當日議價未交割餘額須使用，不需 EC 即可洽資金營運處修改。 (B) 外匯關帳時若跳出 議價當日未交割警示，應逕自請負責人核可，不需查詢 G0130 議價未交割明細。 (C) 若違約未 交割餘額小於等值美元 100 元，則匯差可忽略不計。 (D) 以上皆非

480. 外匯市場上在即期市場買入美元、賣出台幣，同時在遠期市場賣出相同金額的美元、買入對等的台幣，此種交易為下列何者？ (A) 即期外匯交易 (B) 遠期外匯交易 (C) 換匯交易 (D) 換匯換利交易

481. 本行目前授權分行得自行承作的外匯交易，下列何者為非？ (A) 即期交易 (B) 遠期外匯 (C) 幣別轉換 (D) 無本金交割之遠期外匯

482. 依據【本行即期外匯交易匯率優惠授權標準】 ，營業單位受理客戶買賣美元兌新臺幣時，下列交易金額何者得依授權標準逕行承作？ ( A )50 萬美元 ( B )100 萬美元 ( C )120 萬美元 ( D )150 萬美元 (A)AB (B)BC (C)CD (D)ABC

483. 針對主要貨幣兌美元之交易 ( 即幣轉 ) ，現授權營業單位於交易金額等值美元多少內，可逕行承作？ (A)10 萬美元 ( 含 ) (B)20 萬美元 ( 含 ) (C)50 萬美元 ( 含 ) (D)40 萬美元 ( 含 )

484. 下列有關本行「美元兌人民幣無本金交割遠期外匯交易 (CNY NDF) 」業務之敘述，何者正確 ? (A)DBU 和 OBU 客戶皆可承作 (B) 實務上為差額交割，交割貨幣為美元 (C) 承作 CNY NDF 為投機取向，無法達成人民幣匯率避險需求 (D) 本行承作每筆交易金額最低以等值 100 萬美金為原則

485. 遠期契約 (Forwards) 與期貨契約 (Futures) 的相同之處為何 ? (A) 買賣雙方約定在未來某一特定時日，以特定價格，買賣特定數量商品 (B) 買賣雙方皆無任何彈性協議空間 (C) 兩者皆為制式化交易合約 (D) 以上皆是

486. 下列何者為風險不對稱的金融商品 ? (A) 交換契約 (Swaps) (B) 選擇權 (Options) (C) 遠期契約 (Forwards) (D) 期貨契約 (Futures)

487. 有關利率交換下列何者錯誤 (A) 雙方收付之利息均以名目本金為計算基礎。 (B) 簽約雙方有相互之利息支付及本金交換。 (C) 雙方之利息收付幣別若相同，僅須計算利息收付相抵後的淨額予另一方。 (D) 非常適合時間長、金額大的資金借貸交易進行利率避險。

488. 有關換匯交易 (Fx Swap) ，下列敘述何者錯誤 (A) 遠期匯率 = 即期匯率 + 換匯點數 (B)Fx Swap 交易會有利率風險 (C)Fx Swap 交易是一種同時一買一賣或一賣一買的交易 (D) 一般情況下 USD/TWD 預售遠期外匯換匯點數是貼水，則預購遠期外匯換匯點數會是升水

489. 對於當天應交割或未全額交割之議價編號，下列分行於當天營業時間結束後之處理方式何者正確？ (A) 執行核心帳務系統 G0130 查詢尚未使用的議價編號，並查明原因做適當處理 (B) 會計關帳時跳出來的警示訊息，不用理它直接請襄理核可後關帳 (C) 系統會直接將交割日往後順延一日 (D) 隔日系統會以 12:00 之價格清算

490. 依據本行「即期外匯交易匯率優惠授權標準」相關規範，請問下列何種交易符合本行授權分行標準？ (A) 美元兌新台幣交易，等值美元 150 萬元內 ( 含 ) (B) 雜幣兌新台幣交易，等值美元 100 萬元內 ( 含 ) (C) 主要貨幣兌美元交易，等值美元 100 萬元內 ( 含 ) (D) 以上交易皆不符合本行授權分行標準

491. 下列何者遠期外匯交易 (FORWARD) 分行得於權限內自行承作 ? (A)AUD/TWD (B)CNY/TWD (C)EUR/USD (D)GBP/TWD

492. 辦理下列何者外匯交易，因金額超逾分行授權，須致電財務處議價？ (A) 客戶賣美金 90 萬元買新台幣 (B) 客戶賣新台幣買日幣 1 億 2000 萬元 ( 約當美金 80 多萬 ) (C) 客戶賣美金買歐元 65 萬元 ( 約當美金 70 多萬 ) (D) 客戶賣人民幣 200 萬元買新台幣 ( 約當美金 20 多萬 )

493. 有關銀行辦理新臺幣與外幣間遠期外匯的業務，下列何者錯誤 ? (A) 訂約及交割時需查核其相關實際外匯收支需要之交易文件 (B) 以實質外匯收支需求為限 (C) 銀行辦理遠期外匯交易展期時，以訂約價格直接展期即可 (D) 同一筆外匯收支需求不得重複訂約

494. 外匯經辦與財務處進行大額電話議價時，另一人須在線三方通話以確認敲匯意向，請問另一人身份不包含下列何者？ (A) 另一名外匯經辦 (B) 分行外匯襄理 (C) 分行經理 (D) 客戶

495. 若客戶來電議價擬用新臺幣結購美元 5,000 元匯出，承作匯率為 31.241 ，成本匯率 31.201 ；惟客戶臨櫃時，決定改以原有美元存款匯出，而需全額取消先前來電議價之結購美元交易。假設取消當下銀行成本為 31.304 - 31.310 ，試問交易反向清算時，營業單位是否負擔匯差？ (A) 否，此筆刪除無匯損，且營業單位將獲得兌換利益 (B) 否，此筆刪除無匯損，該筆兌換利益 為零 (C) 是， 營業單位負擔刪除交易後的兌換損失 (D) 以上皆非

496. 以下關於雙元貨幣投資 (DCI) 的描述何者正確？ (A)DCI 為非保本型組合式商品 (B)DCI 為保本型組合式商品 (C) 投資人可能因買進選擇權被執行，而須將投資本金轉換為相對貨幣 (D) 以上皆是

497. 有關企業 / 個人網路銀行不同幣別轉換，下列敘述何者錯誤？ (A) 每筆最低交易金額為等值美金 100 元 (B) 每日承作最高限額為等值美金 100 萬元 (C) 限轉入 本人本行約定帳戶 (D) 以「分行議價」之 CR 承作時，每筆及每日最高限額皆為帳戶可用餘額

498. 有關於企業 / 個人網路銀行使用「線上匯率議價」之不同幣別轉換，下列敘述何者錯誤？ (A) 於營業時間中承作時，每筆最高限額為等值美金 50 萬元 (B) 於營業時間中承作時，每日限額為帳戶可用餘額 (C) 夜間換匯每日交易限額為等值美金 5 萬元 ( 含 ) ，買賣匯分開計算 (D) 夜間換匯可申請「美金兌港幣」之轉換

499. 個人網路銀行提供申請外幣存款證明，下列敘述何者正確？ (A) 手續費於客戶至分行領取時扣收 (B) 手續費得以外幣計收 (C) 存款證明日期限三個月以內 (D) 客戶限至分行領取存款證明，不得郵寄

500. 除數位存款帳戶外，有關個人行動銀行外匯結購結售業務，下列何者正確？ (A) 每筆最低交易金額為新臺幣 1000 元 (B) 每筆或每日與個人網路銀行累計可超過新臺幣 50 萬 元 (C) 交易時間為營業日早上九點至下午四點 (D) 限以「線上匯率議價」承作