所屬科目：外匯內部證照
401. 銀行辦理涉及新臺幣與外幣間遠期外匯及換匯 (FX SWAP) 交易之查核，下列敘述何者錯誤？ (A) 遠期外匯訂約、展期及交割時，均應落實實需原則及加強查核單據與金流之合理性 (B) 針對客戶於同日或相鄰日間之交割，換匯交易與即期外匯交易不得有金額相當而金流相反之情事，以規避遠期外匯交易實需原則及文件之查核 (C) 如客戶出具 Proforma Invoice(PI) 作為遠期外匯交易之證明文件時，須另檢附足以佐證買賣交易已完成之其他相關單證，經銀行確認符實後，始得受理 (D) 同一銀行分別辦理相同訂約日期、相同金額之即期結購及結售外匯，該契約型態即是換匯交易
402. 銀行辦理涉及新臺幣與外幣間遠期外匯應注意查核事項，下列途述何者錯誤？ (A) 如客戶出具 Proforma Invoice(PI) 作為遠期外匯交易之證明文件時，須另檢附足以佐證買賣交易已完成之其他相關單證，經銀行確認符實後，始得受理 (B) 遠期外匯訂約、展期及交割時，均應落實實需原則及加強查核單據與金流之合理性 (C) 客戶憑交易清單辦理時，應提供前 3 大金額之證明文件 (D) 於同一份的文件清單中，可有不同交易性質的交易
403. 銀行辦理新臺幣與外幣間遠期外匯交易所徵提之相關證明文件，下列途述何者錯誤？ (A) 不需逐筆徵提文件並確認客戶有實際外匯收支需要 (B) 徵提之實需文件，係採原則性規範，並無規定特定的型態與格式 (C) 應落實瞭解客戶身分措施 (KYC) 、查核交易相關實需證明文件， 並注意相關金流之合理性以及有無創造匯率避險之假象 (D) 交易清單內容應包含交易對手名 稱、文件號碼、日期、付款條件或到期日、幣別、金額等項目
404. 有關營業單位辦理涉及新臺幣與外幣間遠期外匯訂約時，客戶提供之實質交易文件，下列敘述何者正確？ (A) 客戶提供之發票已過期 (B) 客戶提供之交易清單未載明到期日或付款條件 (C) 客戶提供之訂購單 (Purchase Order) 買賣雙方未簽章確認 (D) 客戶提供之訂購單 (Purchase Order) 已有買賣雙方簽章確認，足以證實該筆買賣交易已成立
405. 有關客戶申辦涉及新臺幣與外幣間預購遠期外匯之訂約時點，下列敘述何者錯誤？ (A) 客戶於開立國外信用狀時憑該信用狀作為實質交易文件 (B) 客戶於國外信用狀進口到單確定轉融資時 (C) 客戶提供之採購訂單已標明雙方將透過 L/C 方式支付貨款，客戶可於開立 L/C 前即憑該訂單申辦預購遠期外匯 (D) 進口商客戶於 D/A 、 D/P 、 O/A 到單確定轉融資時
406. 下列敘述何者正確？ (A) 出口商客戶得憑 D/A 、 D/P 、 O/A 外幣融資通資書等相關單證向銀行申辦預售遠期外匯 (B) 客戶提供之採購訂單已標明雙方將透過 L/C 方式支付貨款時，客戶須於開立 L/C 後憑該 L/C 內容 及條件申辦預購遠期外匯 (C) 客戶提供之採購訂單已標明雙方將透過 L/C 方式支付貨款，客戶可於開立 L/C 前即憑該訂單申辦預購遠期外匯 (D) 客戶申辦涉及新臺幣與外幣間遠期外匯時，得憑無貿易關係之借貸合約作為實質交易文件
407. 營業單位辦理新臺幣與外幣間遠期外匯業務，倘客戶無法如期交割時，下列敘述何者錯誤 ? (A) 客戶因正當原因且有具體證明文件者，需於契約交割訖日前，向營業單位申請展期 (B) 客戶因正當原因 ( 如原訂約貿易交易無法履行 ) 無法辦理交割，須檢附具體證明文件，備函向營業單位申請註銷 (C) 客戶未於契約訂定之交割日或交割期間內履行交割義務，且未辦理提前交割或展期者，視為違約 (D) 客戶可僅憑口頭告知方式，無需任何相關具體證明文件，即可向營業單 位申請展期或註銷
408. 營業單位辦理新臺幣與外幣間遠期外匯業務，倘訂約時所設定之交割日與實需文件上收 / 付款項日期有落差時，下列敘述何者錯誤 ? (A) 客戶為進口商時，則其遠匯訂約之交割日期不晚於文件上之付款日 (B) 客戶為出口商時，則 其遠匯訂約之交割日期不早於文件上之收款日 (C) 客戶有提前或延後交割需求時，無須提出相關佐證文件，即可承作 (D) 客戶有提前或延後交割需求時，應提出相關佐證文件，並於交易文件上加註預計收 / 付款日期
409. 銀行與下列何類客戶有發生組合式商品交易糾紛之情事時，得向財團法人金融消費評議中心申請評議？ (A) 專業機構投資人 (B) 高淨值投資法人 (C) 專業法人客戶 (D) 一般客戶
410. 有關「組合式商品」之敘述，下列何者錯誤？ (A) 發行方式有募集式、單筆式、集合式 (B) 以單筆式方式，係針對單一客戶，由本行依客戶之需求，量身訂作組合式商品 (C)OBU 客戶得承作新臺幣組合式商品 (D) 商品年限以 10 年為限
411. 受理客戶與本行簽訂組合式商品約定書前 ( 時 ) ，應進行下列何者查詢作業並列印 ? (A) 司法院網站 - 受輔助或受監護宣告 (B) 利害關係人資料 (C) 防制洗錢及打擊資恐之管制名單過濾 (D) 以上皆是
412. 下列那一類別客戶，辦理之首次組合式商品客戶屬性評估作業，應於評估當日完成客戶分類及分級錄音作業？ (A) 高淨值投資法人 (B) 專業機構投資人 (C) 法人客戶 (D) 自然人客戶
413. 倘一般客戶屬最近一年內於本行辦理組合式商品交易筆數低於五筆 ( 不含 ) ，應請客戶逐筆簽屬下列何種文件後，始得承作組合式商品？ (A) 「客戶年齡與金融商品年限申購聲明書」 (B) 「組合式商品業務 FATCA 及 CRS 身分別辨識作 業檢核表」 (C) 「彰化商業銀行組合式商品推介同意書」 (D) 「彰化商業銀行組合式商品客戶聲明書」
414. 專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶申請組合式商品業務時，對客戶進行客戶屬性評估作業人員，可由下列何者擔任？ (A) 財務處金融行銷專員 (TMO) (B) 營業單位金融商品銷售專員 (FO) (C) 營業單位財富管理顧問 (FA) (D) 已登錄銀行公會並依本行「從事衍生性金融商品推介及評估作業人員管理細則」規範辦理之營業單位理財輔助專員
415. 循營業單位理財通路採分行推介組合式商品業務，以下何者不得代客戶領取組合式商品相關文件？ (A) 金融商品銷售專員 (FO) (B) 外匯匯兌專員 (C) 服務支援專員 (D) 會計專員
416. 循營業單位理財通路採分行推介之客戶承作組合式商品時，營業單位不可指派下列何者及其代理人，與客戶逐筆進行交易目的確認？ (A) 企金帳戶管理員 (企金 AO ) (B) 個金帳戶管理員 (個金 AO ) (C) 金融商品銷售專員 (FO) (D) 外匯匯兌專員
417. 辦理組合式商品相關文件如發生寄送失敗之情形，以下人員何者得代客戶收受或領取組合式商品相關文件？ (A) 金融商品銷售專員 (FO) (B) 財富管理顧問 (FA) (C) 金融商品銷售專員 (FO) 或財富管理顧問 (FA) 之代理人 (D) 以上皆非
418. 有關辦理組合式商品業務，營業單位理財輔助專員應於組合式商品之起始日 ( 即收益起算日 ) ，自組合式商品管理系統列印以下何種文件，確認內容無誤並由後台負責人核章後，與交易文件並同歸檔留存？ (A) 組合式商品說明書 (B) 組合式商品申請書 (C) 組合式商品成交確認書 (D) 客戶文件寄送狀態報表
419. 有關客戶申請以電子郵件方式寄送組合式商品相關文件 ( 不含組合式商品成交確認書 ) ，下列敘述何者錯誤？ (A) 客戶得臨櫃辦理申請 (B) 客戶得向客服中心辦理申請 (C) 自然人客戶得透過本行個人網路銀行申請 (D) 法人客戶得透過本行企業網路銀行申請
420. 為維護客戶權益，辦理組合式商品交易達一定金額以上，營業單位應指派人員與客戶進行確認，如確認人員非於行內確認而係採電話確認時，應以錄音方式保留紀錄，有關「一定金額」 ，下列敘述何者錯誤？ (A) 自然人一般客戶為等值美金 30 萬元 (B) 法人一般客戶為等值美金 50 萬元 (C) 專業客戶之自然人為等值美金 100 萬元 (D) 專業客戶之法人為等值美金 100 萬元
421. 有關本行辦理組合式商品成交確認書寄送作業，下列敘述何者錯誤？ (A) 由財務處辦理寄送作業 (B) 不論客戶向本行申請之寄送方式為何，一律以書面掛號寄送予客 戶 (C) 有書面郵遞及電子郵件傳送兩種寄送方式 (D) 受理客戶申購組合式商品時，應向客戶確 認其留存於本行之通訊地址，以避免寄送失敗
422. 高齡 (65 歲以上 ) 客戶辦理組合式商品業務，應於何時進行客戶適合度評估，並填寫結果於「高齡客戶申購組合式商品業務適合度評估表」？ (A) 於首次辦理風險屬性評估作業時 (B) 於簽約時 (C) 於每筆交易時 (D) 於首次交易時
423. 本行受理客戶辦理組合式商品業務 ( 循營業單位理財通路採分行推介 ) ，針對一定金額以上交易之控管機制，下列敘述何者錯誤？ (A) 本控管機制之確認人員由財富管理負責人指派受理該交易之銷售人員 (FO/FA) 以外之第三人擔任 (B) 確認人員應向客戶 ( 自然人為客戶本人；法人客戶為與本行進行交易之人員) 確認 (C) 以電話確認應錄音保留紀錄，確認人員應填寫確認時間及音檔編號 (D) 為規避本控管機制，得依客戶要求進行拆單交易
424. 本行組合式商品專業客戶之申請及資格審核，下列敘述何者錯誤？ (A) 若客戶欲申請為專業法人客戶，營業單位理財輔助專員應完成 「專業法人客戶 / 專業投資人資 格申請書」及「授權書 ( 組合式商品專業法人客戶 / 自然人專業客戶專用 ) 」審核作業 (B) 若客戶 欲申請為高淨值投資法人，營業單位理財輔助專員應完成「高淨值投資法人資格申請書」審核 作業 (C) 專業客戶之資格審核應每半年更新，逾期未重新申請者，即不具專業客戶資格 (D) 專業客戶除專業機構投 資人外，擬申請變更為一般客戶時，應請該客戶埴具「專業客戶 / 專業投資人身分變更申請書」 ，並於系統完成變更登錄
425. 專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶向本行申辦組合式商品業務，有關客戶屬性評估作業，下列敘述何者錯誤？ (A) 客戶屬性評估作業人員與向客戶推介組合式商品之人員不得為同一人 (B) 客戶屬性評估人員與提供組合式商品業務服務之推介人員，皆須於中華民國銀行商業同業公會全國聯合會辦理登錄 (C) 自然人客戶辦理首次組合式商品客戶屬性評估作業，營業單位理財輔助專員應於評估 當日或評估當日之一週內完成錄音作業 (D) 不得向一般客戶推介超過其適合等級之組合式商 品或限專業客戶投資之組合式商品
426. 有關組合式商品業務流程之敘述，下列何者錯誤？ (A) 採單筆式及集合式發行之保本型組合式商品 (SI) ，承作對象限法人客戶 (B) 自然人客戶承作組合式商品，應請客戶於每筆交易之「組合式商品說明書」保本率商品說明處蓋用原留印鑑確認 (C) 客戶與本行首次承作保本型組合式商品 (SI) 時 ， 應進行 FATCA 及 CRS 稅籍身分及帳戶持有 人身分別辨識 (D) 自然人客戶之「客戶年齡」加上「欲申購之組合式商品年限」大於或等於 70 時，應請客戶簽署本行「客戶年齡與金融商品年限申購聲明書」
427. 自然人客戶之「客戶年齡」加上「欲申購之組合式商品年限」為何時，應請客戶簽署本行「客戶年齡與金融商品年限申購聲明書」？ (A) 大於或等於 60 (B) 大於或等於 65 (C) 大於或等於 70 (D) 大於或等於 85
428. 營業單位受理客戶承作組合式商品交易時，下列何者須於每筆交易之「組合式商品說明書」保本率商品說明處蓋用原留印鑑確認？ A. 專業法人客戶 B. 法人一般客戶 C. 自然人專業客戶 D. 自然人一 般客戶 (A)AB (B)BD (C)CD (D)ABCD
429. 營業單位受理客戶承作組合式商品交易時，下列敘述何者錯誤？ (A) 自然人客戶承作組合式商品，應請客戶於每筆交易之「組合式商品說明書」保本率商品說明 處蓋用原留印鑑確認 (B) 客戶與本行首次承作保本型組合式商品 (SI) 時，應進行 FATCA 及 CRS 稅籍身分及帳戶持有人身分別辨識 (C) 專業機構投資人及高淨值投資法人以外客戶承作保本 型組合式商品 (SI) ，應向該客戶宣讀該組合式商品客戶須知之重要內容 (D) 採單筆式發行之保本型組合式商品 (SI) ，一般客戶或是專業客戶都可以承作
430. 營業單位受理客戶申購組合式商品，向客戶進行 FATCA 及 CRS 稅籍身分及帳戶持有人身分別辨識，下列敘述何者錯誤？ (A) 客戶與本行首次承作保息型組合式商品 (DCI) 須進行身分別辨識 (B) 應至核心帳務系統 「 F0811 - FATCA 及 CRS 客戶資料查詢」查詢是否曾向客戶徵提「 FATCA 及 CRS 個人戶 / 實體戶身 分聲明書」 (C) 將辨識結果填寫「組合式商品業務 FATCA 及 CRS 身分辨識作業檢核表」 (D) 客戶具有美國身分時，應同時填寫「遵循 FATCA 法案個人資料同意書」
431. 本行組合式商品定價之定價因素，下列何者為非？ (A) 風險成本 (B) 營運成本 (C) 合理報酬 (D) 同業競爭
432. 一般客戶符合下列何者情形，本行不得以當面洽談、電話或電子郵件聯繫、寄發商品說明書等方式進行組合式商品推介？ (A) 最近一年內於本行辦理組合式商品交易筆數低於五筆 ( 不含 ) (B) 教育水準國中 ( 含 ) 以下 (C) 領有重大傷病證明者 (D) 以上皆是
433. 下列哪一類別客戶，首次承作組合式商品交易時，營業單位應向客戶進行面對面專人解說，並就專人解說程序以錄音方式保留紀錄 ? (A) 高淨值投資法人 (B) 專業法人客戶 (C) 自然人客戶 (D) 一般法人客戶
434. 循營業單位理財通路採分行推介組合式商品業務，須調閱組合式商品客戶錄音檔確認錄音內容時，下列何者狀況應填寫「彰化銀行組合式商品客戶錄音紀錄調閱備查簿」？ (A) 如因業務需要、辦理客訴處理、內部 / 外部稽核查核等檢查之情形 (B) 錄音完畢後回聽或覆 核音檔內容 (C) 辦理自行查核 (D) 辦理法遵自評
435. 本行授權外匯指定分行得推介辦理衍生性金融商品，不包含下列何者 ? (A) 陽春型遠期外匯(不含無本金交割遠匯) (B) 外匯換匯 (Swap) (C) 換匯換利 (CCS) (D) 結構 型商品(即本行組合式商品)
436. 本行從事衍生性金融商品推介人員與執行客戶屬性評估作業人員( KYC 人員)應具備下列資格條件其中之一，完成銀行公會登錄並登錄於人力資源管理系統，下列敘述何者錯誤？ (A) 具備本行「辦理衍生性商品人員管理要點」所訂應具備資格條件 (B) 取得結構型商品銷售人員資格測驗合格證明書 (C) 取得衍生性金融商品銷售人員資格測驗合格證明書 (D) 取得信託 業業務人員信託業務專業測驗合格證書
437. 關於本行美元與其它外幣間幣別轉換即期交易，下列敘述何者錯誤？ (A) 等值美元 70 萬以下，營業單位可在優惠範圍內自行承做 (B) 等值美元 50 萬以下，營業單位 可在優惠範圍內自行承做 (C) 如超逾優惠範圍須洽財務運處議價 (D) 如超逾分行成本範圍須洽財務處議價，並負擔損失
438. 依據【本行即期外匯交易匯率優惠授權標準】 ，營業單位得於議價金額在等值多少美元 ( 含 ) 內且兌換損失在新臺幣多少元 ( 含 ) 內，得經負責人核可後予以刪除？ (A)10 萬； 3,000 元 (B)30 萬； 5,000 元 (C)50 萬； 7,000 元 (D)70 萬； 10,000 元
439. 市場報價： AUD/USD BID 0.6445 OFFER 0.6455 ，請據以回答下列外匯交易相關問題：大華公司擬用出口取得之美金付出澳幣 100 萬採購公司須要的原料，請問以下何為本行成本？ (A)0.6445 (B)0.6455 (C)0.633 (D)0.6535
440. 本行自 101 年 3 月 5 日開放分行遠匯訂約幣別，下列選項何者為非？ (A)USD/TWD (B)JPY/TWD (C)HKD/TWD (D)EUR/TWD
441. 本行目前開放外指單位得於授權優惠範圍內自行承作遠匯交易，授權之交易幣別包含： (A)USD/JPY (B)JPY/TWD (C)HKD/TWD (D)AUD/USD
442. 本行目前開放外指單位得於授權優惠範圍內自行承作遠匯交易，下列哪項交易非授權範圍，需洽財務處？ (A) 交易幣別： HKD/TWD 交易金額：美元 30 萬 (B) 交易幣別： USD/TWD 交易金額：美元70 萬 (C) 交易幣別： JPY/TWD 交易金額：美元 45 萬 (D) 交易幣別： EUR/TWD 交易金額：美元50 萬
443. 本行目前開放外指單位得於授權優惠範圍內自行承作遠匯交易，下列哪項交易項目屬授權範圍？ (A) 遠匯訂約後修改天期 (B) 遠匯展期 (C) 遠匯提前交割 (D) 遠匯初次訂約
444. 有關美元兌境外人民幣即期外匯交易，下列敘述何者錯誤？ (A) 等值美元 50 萬以下，營業單位可在優惠範圍內自行承做 (B) 客戶辦理匯出匯款時，應該以 OFFER 價格購買人民幣 (C) 如客戶欲將美元存款兌換為人民幣存款，應參考本行買入牌告 / 授權 / 成本報價 (D) 如超逾授權優惠範圍須逐筆洽財務處議價
445. 本行客戶大大公司，於 99 年 5 月 7 日至中山北路分行要求以 31.726 的價格結購 USD400,000，則下列敘述何者正確？【已知 USD/TWD 結購匯率，本行牌告為 31.768 ，分行成本為 31.724 ， 市場價格為 31.722 】 (A) 若成交，針對這筆交易分行最終可獲得新臺幣 1,600 的兌換收益 (B) 這筆交易的交易條件超過分行授權，必須向財務處洽議後再承作 (C)AB的敘述都正確 (D)AB敘述都不正確
446. 本行客戶小小公司，於 99 年 5 月 6 日至建國分行要求以 31.578 的價格結購 USD400,000 ，則下列敘述何者正確？【已知 USD/TWD 結購匯率，本行牌告為 31.621 ，分行成本為 31.575 ，市場價格為 31.573 】 (A) 若成交，針對這筆交易分行最終可獲得新臺幣 1,200 的兌換收益 (B) 這筆交易的交易條件超過分行授權，必須向財務處洽議後再承作 (C)AB的敘述都正確 (D)AB敘述都不正確
447. 現行本行臺幣信託基金優惠匯率議價，金額須達等值多少，方可向交易室議價？ (A)5 萬美元 (B)10 萬美元 (C)50 萬臺幣 (D)100 萬臺幣
448. 依「營業單位外匯匯率議價注意事項」敘述，何者錯誤？ (A) 取得外匯議價編號前，須跟客戶確認輸入之議價類別、幣別、金額、買賣方向無誤 (B) 每日 應追蹤議價編號是否有未履約交割情形，並做出相應處裡 (C) 關帳時出現有議價未交割之警示訊息，外匯經辦不須確認，可逕由負責人核可 (D) 大大公司欲結購美元 100 萬整兌新台幣，分 行可在成本授權範圍內自行承作
449. 在不影響外匯部位情況下，得經負責人核可後逕行修改原單位登打之議價編號內容，下列何者為非？ (A) 交割日 (T+2 日內 ) (B) 買賣別 (C) 客戶帳號或統一編號 (D) 交易類別
450. 若欲修改前日登錄之【 G1300 議價登錄單】 ，營業單位得致電財務處修改哪些欄位？ (A) 客戶統編 (B) 金額 (C) 承作匯率 (D) 以上皆是
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