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93年 - 第五屆金融研訓院理財規劃人員─理財工具#38902

科目：理財工具 | 年份：93年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：理財工具

選擇題 (50)

01、依我國法律規定，設立綜合證券商的最低實收資本額為多少？ (A) 新臺幣二億元 (B) 新臺幣四億元 (C) 新臺幣八億元 (D) 新臺幣十億元
02、下列哪一個法案，旨在賦予金融機構跨業經營之法源，據以發揮金融營運之綜效？ (A) 金融機構合併法 (B) 金融控股公司法 (C) 行政院金融重建基金設置及管理條例 (D) 金融資產證券化條例
03、下列何種金融機構可經營全權委託投資業務？ (A) 保險公司 (B) 信託投資公司 (C) 證券公司 (D) 證券投資顧問公司
04、有關信用卡之使用，下列敘述何者錯誤？ (A) 信用卡的循環信用與預借現金可提供信用額度內臨時應急之用 (B) 信用卡的循環信用利率多在 18%至 20%之間，已使用者可借低利貸款來減輕負擔 (C) 循環信用已使用者，得申請信用卡代償來減輕負擔 (D) 信用卡之循環利息若以持卡人繳款截止日為利息起算日，對持卡人最不利
05、甲券商發行 100萬元九個月期、保本率 94%之保本型商品，假設定存年利率為 2%，則該券商至少須存多少金額，才能保證到期能達到保本率要求？（取最接近金額） (A) 100萬元 (B) 92.61萬元 (C) 92.16萬元 (D) 90.23萬元
06、有關理財型房貸，下列敘述何者正確？ (A) 動用時一般係按月計息，隨借隨還，沒有提前清償違約金的顧慮 (B) 理財型房貸在抵押權設定有效期限內，得每年自動續約 (C) 理財型房貸每次循環使用時，須到銀行申請新增額度 (D) 長期資金需求，應以理財型房貸因應
07、王先生於同一時間購買甲、乙、丙三支不同年期債券各 100 萬元，其存續期間依序為 4.0、7.0、9.0，若三個月後殖利率皆下跌 10個基本點，則王先生購買的債券中，何者獲利最大？ (A) 甲券 (B) 乙券 (C) 丙券 (D) 一樣大
08、有關信用評等之敘述，下列何者正確？ (A) 係對企業或機構的償債能力進行評比 (B) 類似銀行的保證功能 (C) 最高信評等級表示無信用違約機率 (D) 信用評等等級一經取得，即不再改變
09、當標的股股價超過轉換價格時，如何利用可轉換債券（convertible bond）及普通股進行套利？ (A) 同時買入普通股，及買入可轉換債券 (B) 同時放空可轉換債券，及買入普通股 (C) 同時放空普通股，及買入可轉換債券 (D) 同時賣出普通股，及賣出可轉換債券
10、王先生持有面額 10萬元之可轉換公司債，其轉換價格為 40元，期初以面額購入，目前該標的股價為 45元，若不考慮交易成本，則王先生轉換後之獲利為何？ (A) 8,000元 (B) 10,500元 (C) 12,500元 (D) 15,000元
11、可轉換公司債發行後的一段期間內，債券持有人不得提出轉換為普通股之申請，此段期間稱為下列何者？ (A) 轉換期間 (B) 轉換凍結期 (C) 承銷期間 (D) 賣回期間
12、假設某公債於民國 93年 8 月 14 日剛付完息，其基本資料如下：面額 10 萬元，年息 6%，半年付息一次，民國 88年 2 月 14 日發行，7 年期，到期一次還本。若該公債目前殖利率為 2.5%，則其價格為何？（取最接近金額） (A) 105,121元 (B) 100,000元 (C) 95,121元 (D) 102,151元
13、下列何種情況對以出口為主的台灣電子業之股價有利？ (A) 市場利率上升 (B) 產品原料價格上漲 (C) 政府採緊縮性貨幣政策 (D) 台幣貶值
14、假設無風險利率為 3.5％，股市的預期報酬率為 12.5％，某個股的β係數為 1.4，在資本資產訂價模式（CAPM）下，其預期報酬率為何？ (A) 16.10% (B) 17.50% (C) 18.90% (D) 20.30%
15、依據艾略特的波浪理論，一般所熟知的上升趨勢中有幾個波段？ (A) 二個 (B) 三個 (C) 四個 (D) 五個
16、投資人當日委託證券商以 50元賣出台積電 2,000股，以 30元買進勝華 3,000股，證券交易稅率為千分之 3，買賣手續費皆為千分之 1.425，成交後投資人得自該證券商收取之價金為何？ (A) 9,129元 (B) 9,159元 (C) 9,429元 (D) 9,729元
17、在財務分析中，主要用來衡量公司業務擴張績效，而且也是股票評價的重要變數為下列何者？ (A) 獲利比率 (B) 活動比率 (C) 債信比率 (D) 成長比率
18、下列何者不是欲申請為興櫃股票公司之條件？ (A) 資本額須達新臺幣五千萬元 (B) 已申報上市或上櫃輔導 (C) 經兩家以上證券商書面推薦 (D) 在櫃買中心設有專業股務代理機構辦理股務
19、根據 Gordon 模型，已知某公司今年度現金股利為每股 4元，且該公司之現金股利成長率穩定為8%，若持股人所要求之股票報酬率為 16%，則該公司的股價應為下列何者？ (A) 45元 (B) 54元 (C) 63元 (D) 72元
20、有關投資共同基金的優點，下列敘述何者正確？ (A) 由專業投資機構管理運用，不會造成錯誤判斷 (B) 有效分散投資，完全消除風險 (C) 國內稅法採屬地主義，提供法人與個人免稅功能 (D) 投資容易且變現性佳
21、某基金申購手續費 2.5%，基金經理費 1%，基金保管費 0.15%，一年前某投資人透過辦理指定用途信託之銀行（信託管理費依期初信託金額 0.3%計算，贖回時收取）申購該基金 2 萬個單位，並支付 5,000元申購手續費給銀行，當時買入之價格為 10元，贖回價為 11元，則贖回時可以拿到多少錢？ (A) 219,400元 (B) 219,100元 (C) 217,400元 (D) 217,100元
22、下列何者不是投資人投資共同基金的主要獲利來源？ (A) 資本利得 (B) 利息收益 (C) 權利金收入 (D) 股利收入
23、下列何者屬貨幣基金之主要投資標的？ (A) 受益憑證 (B) 股票 (C) 長期債券 (D) 短期票券
24、選擇共同基金應考慮之因素，下列敘述何者正確？ (A) 年輕人資金較少，應將資金做風險較低之投資 (B) 景氣開始逆轉，利率走低，應投資債券型基金 (C) 願意承擔較高風險者，應選擇平衡型基金 (D) 老年接近人生後期，應做較為積極之投資
25、有關期貨交易所目前接受之委託類別，下列敘述何者錯誤？ (A) 當市場行情觸及指定價位時，轉換成為市價委託的委託單稱為觸及市價委託單 (B) 當市價達到指定之停損價位時，便成為市價委託的委託單稱為停損委託單 (C) 停損限價委託是指當市價觸及所設定之停損價格時，該委託自動變成限價委託，且必須比所限價格高或相同時才能成交 (D) 收盤市價委託是指委託限定以交易所公佈收盤時段內，委託期貨商以限價下單
26、有關股票與期貨之比較，下列敘述何者錯誤？ (A) 股票為有價證券，期貨為買賣契約 (B) 股票之信用交易槓桿倍數約為 10至 20倍，期貨之保證金交易槓桿倍數約為 1至 2倍 (C) 股票在購入後可轉售，期貨不可轉售但可作反向沖銷 (D) 股票當日沖銷需透過信用交易帳戶，期貨可隨時以反向部位交易
27、A 公司賣出 3個月美元買權（USD Call NTD Put）予 B銀行，契約名目金額為 300萬美元，履約價格為 32.710，權利金共 36,000美元。若到期當日市場即期匯率為 32.762，則 A公司損益為何？（以新臺幣計之） (A) 獲利 156,000 元 (B) 損失 156,000 元 (C) 獲利 1,023,432 元 (D) 損失 1,023,432 元
28、有關交換契約（Swap）之敘述，下列何者錯誤？ (A) 大都有多個交割時點 (B) 多為金融機構間的交易 (C) 利率交換屬之 (D) 皆為標準化商品
29、以選擇權商品而言，假設現貨股價為 12元，該股買權執行價為 9元，則履約價值為何？（不考慮交易手續費及稅負） (A) 0元 (B) 1元 (C) 2元 (D) 3元
30、台指期貨原始保證金為 90,000元，維持保證金為 70,000元，投資者存入 90,000元買進一口台指期貨價位為 4,300。下列哪一個價位，投資者須補繳保證金？（契約值=200×指數） (A) 4,195 (B) 4,215 (C) 4,395 (D) 4,405
31、當有嚴重通貨緊縮壓力時，中央銀行可以採行下列何種策略？ (A) 提高重貼現率 (B) 提高存款準備率 (C) 透過公開市場大量發行央行定存單 (D) 藉由外匯市場操作讓新臺幣貶值
【已刪除】32、* (A) A (B) B (C) C (D) D
33、行政院經建會根據各種經濟活動指標編製成景氣對策信號綜合判斷分數，其中「綠燈」代表下列何者？ (A) 景氣過熱 (B) 景氣活絡 (C) 景氣穩定 (D) 景氣欠佳
34、有關消費者對財貨與勞務的消費，下列敘述何者錯誤？ (A) 依恆常所得理論，消費主要受恆常所得的影響 (B) 對同樣產品的邊際效用會伴隨消費數量的增加而遞減 (C) 人們的消費需求可分為基本水準、平均水準及滿意水準 (D) 對於正常財貨與勞務的消費，當該財貨與勞務的價格下跌時，所得效果使其需求量減少
35、為籌備子女教育基金或準備退休養老之用，應選擇下列何種保險商品為宜？ (A) 生存保險 (B) 死亡保險 (C) 意外保險 (D) 健康保險
36、下列何種商品為財產保險承保範圍？ (A) 失能保險 (B) 責任保險 (C) 定期保險 (D) 住院醫療保險
37、有關我國旅行平安保險之敘述，下列何者錯誤？ (A) 殘廢給付項目與保險金給付標準，與一般傷害保險相同 (B) 醫療方面是以定額給付方式支付 (C) 不需要身體檢查 (D) 除經保險公司同意外，保險期間最長以 180天為限
38、有關投資型保險的特點，下列敘述何者錯誤？ (A) 應以專設帳戶記載投資資產 (B) 既有保障作用又有投資功能 (C) 保單資訊高度透明化 (D) 由被保險人和保險公司共同承擔投資風險
39、為因應通貨膨脹以確保將來給付時之保單價值，為下列何種養老保險？ (A) 多倍型養老保險 (B) 增額分紅型養老保險 (C) 養老終身型保險 (D) 還本型終身保險
40、保險是一種「分散危險、消化損失」的經濟保障制度，其方法是以確定的支出作為對特定風險事故發生所導致損失之補償，此所謂之確定的支出係指下列何者？ (A) 保險金額 (B) 保證金 (C) 解約金 (D) 保險費
41、有關強制汽車責任保險之敘述，下列何者錯誤？ (A) 每一個人死亡定額給付新臺幣 140萬元 (B) 每一個人傷害醫療給付最高為新臺幣 20萬元 (C) 每一事故給付人數有上限之限制 (D) 每一個人最高給付新臺幣 160萬元
42、接受信託目的相同的特定多數人委託，以定型化契約將信託財產集中管理運用之信託，稱為下列何者？ (A) 個別信託 (B) 集團信託 (C) 準集團信託 (D) 整合信託
43、信託成立時，若受益人享有「按期定額給付信託利益」之權利，係以每年享有信託利益之數額，依贈與時之下列何種利率，按年複利折算現值之總和計算贈與稅？ (A) 郵儲一年期定期儲金固定利率 (B) 郵儲一年期定期儲金機動利率 (C) 台銀一年期定期儲金固定利率 (D) 台銀一年期定期儲金機動利率
44、有關信託之敘述，下列何者錯誤？ (A) 依信託目的區分，可分為「公益信託」與「私益信託」 (B) 受託人以信託為業所接受的信託，稱「營業信託」，又稱「商事信託」 (C) 委託人以自己財產權的全部或一部，對外宣言為受託人的信託，稱「自益信託」 (D) 不論「生前信託」或「遺囑信託」，委託人若死亡後，其修改信託契約的權利即隨之消滅
45、信託契約成立之三大主體，不包括下列何者？ (A) 委託人 (B) 保管銀行 (C) 受託人 (D) 受益人
46、現行指數股票型證券投資信託基金（ETF）的證券交易稅率為下列何者？ (A) 千分之一 (B) 千分之二 (C) 千分之三 (D) 千分之五
47、投資以美元存款連結匯率選擇權之組合式商品，倘賣出選擇權「USD Call EUR Put」時，則下列敘述何者正確？ (A) 當選擇權被執行時，組合式商品原來之美元存款本金將被轉換成歐元本金 (B) 應賣出美元現貨買入歐元現貨，以提高投資組合收益 (C) 最大損失僅止於所支付的權利金 (D) 這種商品係為保本型商品
48、有關寶來臺灣卓越 50證券投資信託基金之敘述，下列何者正確？ (A) 一般投資人可參與其發行面之運作 (B) 可以信用交易，且不受平盤以下不得放空之限制 (C) 其跟隨之股票指數為臺灣加權股價指數 (D) 交易最小單位為 100個受益單位
49、有關集合管理運用帳戶的敘述，下列何者錯誤？ (A) 運用範圍不限有價證券 (B) 為兩層信託契約 (C) 可公開募集 (D) 由信託業者管理
50、利率選擇權中，有關買權買方的權利義務，下列敘述何者錯誤？ (A) 風險有限 (B) 必須支付權利金 (C) 獲利空間無限 (D) 有履行約定之義務

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