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複選題
65.金融機構在何種情形下應婉拒與客戶建立關係或交易？
(A)客戶對公司低貢獻度者
(B)持用偽變造身分證明文件者
(C)使用他人名義辦理電子票證記名作業者
(D)提供資料模糊不清又不願提供其他補充資料者
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統計： A(35), B(3071), C(2862), D(3046), E(4) #1974389
統計： A(35), B(3071), C(2862), D(3046), E(4) #1974389
詳解 (共 2 筆)
twei
#4830798
金融機構防制洗錢辦法 第 4 條
金融機構確認客戶身分時，有下列情形之一者，應予以婉拒建立業務關係或交易：
一、疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶、投保或辦理電子票證記名作業。
二、客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件。
三、對於由代理人辦理開戶、電子票證記名作業、註冊電子支付帳戶、投保、保險理賠、保險契約變更或交易者，且查證代理之事實及身分資料有困難。
四、持用偽、變造身分證明文件。
五、出示之身分證明文件均為影本。但依規定得以身分證明文件影本或影像檔，輔以其他管控措施辦理之業務，不在此限。
六、提供文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證資料或提供之文件資料無法進行查證。
七、客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件。
八、建立業務關係對象為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。但依資恐防制法第六條第一項第二款至第四款所為支付不在此限。
九、建立業務關係或交易時，有其他異常情形，客戶無法提出合理說明。
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