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複選題
66.銀行在識別個別客戶風險並決定其風險等級時，得依據下列何種風險因素做為評估依據？
(A)個人客戶之任職機構
(B)首次建立業務關係之往來金額
(C)申請往來之產品或服務
(D)客戶開戶與建立業務關係之管道
答案：登入後查看
統計： A(1304), B(1248), C(1453), D(1408), E(0) #3334577
統計： A(1304), B(1248), C(1453), D(1408), E(0) #3334577
詳解 (共 2 筆)
lolo
#6369540
銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引
（一）地域風險：（略）
（二）客戶風險：
1. 銀行應綜合考量個別客戶背景、職業與社會經濟活動特性、地域，以及非自然人客戶之組織型態與架構等，以識別該客戶洗錢及資恐風險。
2. 於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，銀行得依據以下風險因素為評估依據：
(1) 客戶之地域風險：依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區域名單，決定客戶國籍與居住國家的風險評分。
(2) 客戶職業或行業之洗錢風險：依據銀行所定義之高風險與行業的法規要求，決定客戶的職業或行業的風險評分。高風險行業如從事貴重金屬交易業者、或易遭濫用持有有價資產之公司或信託等。(3) 個人客戶之任職機構。
(4) 客戶開戶與建立業務關係之管道。
(5) 首次建立業務關係之往來金額。
(6) 申請往來之產品或服務。
(7) 客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地址與銀行相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名股東公司或可發行無記名股票之公司法人、法人客戶之股權複雜度等。如股權結構是否有明顯異常或相對其業務性質過度複雜等。
（三）產品及服務－交易或支付管道風險：（略）
（三）產品及服務－交易或支付管道風險：（略）
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