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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#121020
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複選題
78.保險商品的風險因子有哪些特性?
(A)有些保險商品具有保單價值準備金
(B)購買保險商品後,資金無法快速流動
(C)一個客戶不可以重複投保多張壽險保單
(D)只需針對交易對象(要保人)評估洗錢風險
答案:
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統計:
A(1786), B(1250), C(357), D(578), E(0) #3273650
詳解 (共 2 筆)
蔥油餅
B2 · 2024/12/08
#6265847
1. (A) 有些保險商品具有保單價值準...
(共 307 字,隱藏中)
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小屋
B1 · 2024/11/15
#6250882
凡是「損害保險」(彌補財物損失的保險)適...
(共 121 字,隱藏中)
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複選題75.下列何者狀況,係金融業遭國內外監理機關裁罰未遵循洗錢防制相關法規而遭裁罰之違規事由? (A)出售管制之高科技零組件予受制裁之國家或地區 (B)法令遵循主管身兼業務職責 (C)未偵測潛在的高風險交易 (D)於發覺可疑交易後,未主動圈存、凍結疑似洗錢或資恐交易所涉及之資產或資金
#3273647
27.有關資恐防制法之規範意旨,下列敘述何者有誤?(A)資恐防制法有關資助對象國際名單之除名,必須是經過聯合國安全理事會除名程序始得為之(B)目標性金融制裁是強制規範,金融機構及非金融機構如未踐履,應負刑事責任(C)人道措施條款准許被制裁者保留因應生活所需之部分財物與財產上利益(D)「資助恐怖活動罪刑化」與「資助制裁對象罪刑化」均為資恐防制法設計以達徹底遏止「資恐」之目的,前者尤較後者易生較重之危害,因此法定刑之設計以前者較後者為高
#3356537
複選題68.某銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位人員擬規劃全面性之洗錢及資恐風險評估作業,該專責人員應依據 之指標包括銀行的下列哪些項目? (A)業務之性質、規模、多元性及複雜度 (B)目標市場 (C)高風險相關之管理數據與報告 (D)銀行交易數量與規模
#3273640
複選題79.對於保險業的交易持續監控要求,由於相對屬於較靜態的保單活動,故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者? (A)客戶身分的改變 (B)每次投保商品內容的改變 (C)疑似洗錢態樣的監控 (D)每次繳費的時間
#3273651
複選題80.下列何者不是金融機構健全防制洗錢及打擊資恐之重要基礎? (A)認識客戶(KYC) (B)認識職員(KYE) (C)認識商品(KYP) (D)認識市場規模(KYMS)
#3273652
1. ( ) 下列水質分析項目之水樣,何者必須以塑膠容器保存 (A)酚類 (B)導電度 (C)油脂 (D)生化需氧量。
#3273653
2. ( ) pH 小於7,代表溶液呈 (A)鹼性 (B)超鹼性 (C)中性 (D)酸性。
#3273654
3. ( ) 硝化作用的結果是形成 (A)N2 (B)N2O (C)TKN (D)NO3。
#3273655
4. ( ) 您個人的敬業精神通常在下列哪個場域發揮與實踐? (A)百貨公司 (B)電影院 (C)職場 (D)家庭。
#3273656
5. ( ) 依據中央環保主管機關公告檢驗方法檢驗水中硫化物時,需滴加2N 醋酸鋅,再加氫氧化鈉使水樣 pH 在多少的狀態下貯存 (A)>3 (B)>5 (C)>7 (D)>9。
#3273657
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