試題詳解

8 警方辦理詐欺案件，依「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」辦理疑涉不法銀行帳 戶警示，下列敘述何者正確？
(A)警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶，為衍生管制帳戶，歸類為第 2 類警示帳戶
(B)如屬重大緊急案件，警察機關得以電話、傳真等方式先行通知，並應於通知後 5 個營業日內補 辦公文書資料送達銀行，逾期未補辦者，銀行應直接逕行解除警示帳戶
(C)警示帳戶之警示期限自通報時起算，逾 1 年自動失其效力；但有繼續警示之必要者，原通報機 關應於期限屆滿前再行通報之，通報延長以 1 次及 1 年為限
(D)存款帳戶之款項若已遭扣押或禁止處分，再接獲警察機關通報為警示帳戶，該帳戶仍應列為警 示帳戶，但該等款項優先依扣押或禁止處分命令規定辦理