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93年 - 第三屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38919
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04、 ( ) 下列何者非傳統的理財規劃?
(A) 投資
(B) 貸款
(C) 保險
(D) 樂透彩
答案:
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統計:
A(1), B(0), C(1), D(93), E(0) #1113677
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2025/05/09
私人筆記#6958238
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購買樂透彩是一種投機行為,中獎機率極低,...
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01、 ( ) 有關理財目標之設定,下列敘述何者正確? (A) 一年內短期理財目標需以短線進出提高投資報酬率 (B) 中長期的夢想要考慮錢的購買力 (C) 如果應有儲蓄超過所得負擔能力時,應縮短達成夢想所需時間 (D) 無論自己能否負擔,不能調降原夢想的金錢期望值
#1113674
02、 ( ) 高君新居落成,購買一張價值兩萬元的新床,在家庭財務報表上應如何呈現才算正確?a.自用資產 b.生息資產 c.現金流量表的變動支出d.現金流量表的固定支出 (A) ad (B) ac (C) bd (D) 僅 d
#1113675
03、 ( ) 理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時,下列何者非屬必要? (A) 推定客戶目前財務狀況 (B) 請第三者提供客戶徵信資料 (C) 測定客戶風險承受度 (D) 協助客戶設定理財目標與期望
#1113676
05、 ( ) 針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置,採用「目標並進投資法」,下列敘述何者正確? (A) 建議客戶延長每一目標達成年限 (B) 建議客戶於同一時間只設定一個目標 (C) 建議客戶先完成比較容易達成的目標 (D) 建議客戶先完成近期目標
#1113678
06、 ( ) 下列何者承受風險能力較高? (A) 理財目標彈性越大者 (B) 年齡越大者 (C) 資金需動用時間離現在越近者 (D) 負債比率越高者
#1113679
07、 ( ) 在編製家庭財務報表時,下列那一種保費的支付,其保單現值的增加額可當作資產的累積? (A) 養老險 (B) 失能險 (C) 意外險 (D) 全民健康保險
#1113680
08、 ( ) 有關利率敏感度分析,下列敘述何者錯誤? (A) 利率敏感部位=貸款-生息資產 (B) 當利率向上趨勢明顯時,存款應存機動利率,固定利率貸款則應延後償還 (C) 當利率向下趨勢明顯時,存款應存固定利率,固定利率貸款則應儘早改以浮動利率計息 (D) 利率敏感部位越高,利率變動對淨值的影響越小
#1113681
09、 ( ) 有關家庭財務報表之編製,下列敘述何者錯誤? (A) 已繳活會是資產科目,應繳死會是負債科目 (B) 預售屋預付款是支出科目,不是資產科目 (C) 房貸繳款時利息是支出科目,本金是負債科目 (D) 產險保費多屬費用科目,年金險保單現值為資產科目
#1113682
10、 ( ) 張先生期初淨值為 100 萬元,本期收入 60 萬元,支出 42 萬元,自用資產折舊 10 萬元,生息資產未實現增值 5 萬元,其期末淨值為下列何者? (A) 113 萬元 (B) 120 萬元 (C) 118萬元 (D) 108 萬元
#1113683
11、 ( ) 小企業雇主由於經營風險大,為了讓已累積的財富不至於因環境變化或遭債權人追索而流失,可以用下列何種方式保障家庭生活所需的資金? (A) 提高邊際儲蓄 (B) 設立信託 (C) 提高理財收入 (D) 購買醫療保險
#1113684
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