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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-3 保險事業發展中心辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(A 卷):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#111205
> 試題詳解
10.( )下列何者並非辨識地域風險時之參考?
(A)GDP 落後的國家
(B)防制洗錢系 統不充分的國家
(C)受制裁禁運的國家
(D)貪腐程度嚴重的國家
答案:
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統計:
A(1559), B(25), C(62), D(126), E(0) #3007383
詳解 (共 3 筆)
呵呵o
B3 · 2022/10/30
#5647615
經濟不好,不代表就會是洗錢的國家
21
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茶茶
B1 · 2022/10/18
#5638195
國內生產毛額(GDP),亦稱國內生產總額...
(共 111 字,隱藏中)
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17
1
Switsunland
B2 · 2022/10/19
#5639289
洗錢防制法 第 11 條 為配合防制...
(共 419 字,隱藏中)
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0
相關試題
11.( )證券業對於國際洗錢防制組織列入制裁名單之國家或地區,下列敘述何者 正確?(A)依風險分析結果決定是否進行金融交易(B)交易前採取嚴格之洗 錢防制措施(C)交易時進行額外審查(D)禁止為任何金融交易
#3007384
12.( )洗錢防制法第 2 條所稱洗錢,不包括下列哪一項行為?(A)對恐怖活動、 組織、分子之資助行為(B)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,或使他人逃 避刑事追訴,而移轉或變更特定犯罪所得(C)掩飾或隱匿特定犯罪所得之本 質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者(D)收受、持有或使 用他人之特定犯罪所得
#3007385
13.( )下列何者非屬「保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」所規範之保險 業?(A)兼營保險經紀人業務之銀行(B)兼營再保險業務之保險公司(C)辦理 簡易人壽保險業務之郵政機構(D)保險公證人公司
#3007386
14.( )下列與洗錢防制法資料保存規定有關之敘述何者錯誤?(A)存款業務於帳 戶關閉後 5 年保存義務才終了(B)放款業務於客戶結清後 5 年保存義務才終 了(C)信用卡業務於客戶發卡後 5 年保存義務才終了(D)臨時性交易於客戶 交易結束後 5 年保存義務才終了
#3007387
15.( )有關金融機構依賴第三方之客戶審查工作,下列敘述何者錯誤?(A)信用 卡發卡之行銷業務得委託第三方辦理(B)涉及到較高階之分析查詢,應交由 第三方統一處理(C)車貸及房貸仍應由金融機構自行辦理與客戶及關係人之 簽章對保(D)金融機構依賴第三方進行客戶審查,金融機構仍須負客戶審查 之最終責任
#3007388
16.( )資恐防制法第 5 條第 2 項規定,主管機關對於指定制裁個人、法人或團體 (資恐國外名單)之除名方式,下列敘述何者正確?(A)非經美國財政部除 名程序,不得為之(B)非經聯合國安全理事會除名程序,不得為之(C)非經 我國法務部調查局除名程序,不得為之(D)非經我國金融監督管理委員會除 名程序,不得為之
#3007389
17.( )有關客戶審查之「持續審查」工作,下列敘述何者錯誤?(A)高風險客戶, 金融機構應至少每年檢視一次(B)銀行可依風險基礎方法,區分高低風險程 度之定期審查頻率(C)原則上不需要每次進行辨識及驗證身分資料,得使用 過去所留存之資料(D)在洗錢防制體系中,「金額閾值」可作為判斷重要性 的關鍵,但金額閾值需固定
#3007390
18.( )依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,關於保險公司、辦理簡 易人壽保險業務之郵政機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,下 列敘述何者錯誤?(A)應製作風險評估報告(B)應至少涵蓋客戶、地域、產 品及服務、交易及通路等面向(C)應訂定更新風險評估報告之機制,以確保 風險資料之更新(D)應於完成或更新風險評估報告時,將風險評估報告送法 務部調查局備查
#3007391
19.( )下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅?(A)商號帳戶交易往來對象包括 公司及個人(B)商號帳戶交易多以現金方式存提(C)商號帳戶收入款項與支 出款項相當(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳戶
#3007392
20.( )下列何者不是假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之態樣? (A)客戶簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後,無正當原因即迅速終止 契約(B)客戶於全權委託投資契約存續期間,無合理原因卻要求減少委託投 資資金(C)客戶於全權委託投資契約存續期間,有密集增減其委託金額之異 常情形(D)客戶委託投資之資產多自新加坡匯入
#3007393
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