17.( )有關客戶審查之「持續審查」工作，下列敘述何者錯誤？
(A)高風險客戶， 金融機構應至少每年檢視一次
(B)銀行可依風險基礎方法，區分高低風險程 度之定期審查頻率
(C)原則上不需要每次進行辨識及驗證身分資料，得使用 過去所留存之資料
(D)在洗錢防制體系中，「金額閾值」可作為判斷重要性 的關鍵，但金額閾值需固定

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統計： A(20), B(35), C(460), D(1379), E(0) #3007390

詳解 (共 4 筆)

#5638234

<銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第5條>
銀行確認客戶身分措施，應包括對客戶身分之持續審查，並依下列規定辦理
一、應對客戶業務關係中之交易進行詳細審視，以確保所進行之交易與客 戶及其業務、風險相符，必要時並應瞭解其資金來源
二、應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並 確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，應至少每年檢視一次(A)，除前述客戶外，應依風險基礎方法決定檢視頻率(B)
三、對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無須於客戶每次從事交易時，一再辨識及驗證客戶之身分(C)
但銀行對客戶 資訊之真實性或妥適性有所懷疑、發現客戶涉及疑似洗錢或資恐交易 ，或客戶之交易或帳戶之運作方式出現與該客戶業務特性不符之重大 變動時，應依第四條規定對客戶身分再次確認 

 (D)在洗錢防制體系中，「金額閾值」可作為判斷重要性的關鍵，但金額閾值需固定(彈性).故選D
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#5639585
在洗錢防制體系中，金額閾ㄩˋ值(金額門檻...
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#5655516
(C)對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去...
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#5845949
金額閾值需彈性
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私人筆記 (共 1 筆)

私人筆記#6597090
未解鎖
  定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所...
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