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理財規劃實務
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110年 - 台灣金融研訓院第 38 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#98968
> 試題詳解
11.下列何者並非一般財務規劃目的下,緊急預備金的需求中主要支應之項目?
(A)因應失業導致的工作收入中斷
(B)因應失能導致的工作收入中斷
(C)因應緊急醫療所導致的超支費用
(D)因應股票投資導致之損失
答案:
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統計:
A(28), B(9), C(20), D(813), E(0) #2712337
詳解 (共 1 筆)
盧霆瑊
B2 · 2022/04/13
#5416276
股票投資並非在基本需求當中,所以股票投資...
(共 36 字,隱藏中)
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12.小周每月基本家庭開支為8萬元,收入超過基本開支時,每增加1元收入,需增加0.6元支出,第四季各月 收入分別為9萬元,8.5萬元,15萬元,小周可設定之最高邊際儲蓄率為下列何者? (A) 40% (B) 60% (C) 26% (D) 9%
#2712338
13.有關四種典型的理財價值觀,下列敘述何者錯誤? (A)螞蟻族是認真工作,早日退休,築夢餘生 (B)蟋蟀族是青春不留白,及時行樂 (C)蝸牛族是有土斯有財,將購屋置產列為首要目標 (D)慈烏族盡孝道,盡心伺候父母至壽終正寢
#2712339
14.關於目標並進法的敘述,下列何者正確? (A)依目標先後順序達成目標 (B)集中所有的資源來儘早達成目標,符合一般人的理財習慣以及中短期的理財眼光,比較容易被接受 (C)儘量延長各目標的達成時間,使複利的效果充分發揮,降低遠期目標早期所需投入額,使早期的儲蓄還有 餘裕來分配至中長期目標 (D)目標並進法較無彈性因應目標調整時的變化
#2712340
15.郭老師購買一筆躉繳型儲蓄險,繳交保險費100萬元,20年後到期還本共可拿回180萬元,則其年平均報 酬率約為多少?(取最接近值) (A) 2% (B) 3% (C) 4% (D) 5%
#2712341
16.下列何者為理財目標方程式? (A)目前可投資額×複利終值係數+未來每期可儲蓄金額×年金終值係數 (B)目前可投資額×複利現值係數+未來每期可儲蓄金額×年金現值係數 (C)目前可投資額×複利現值係數+未來每期可儲蓄金額×年金終值係數 (D)目前可投資額×複利終值係數+未來每期可儲蓄金額×年金現值係數
#2712342
17.夏普指數越大,下列敘述何者正確? (A)每單位風險下其報酬率較高 (B)每單位風險下其報酬率較低 (C)每單位期間其報酬率較高 (D)每單位期間其報酬率較低
#2712343
18.在總報酬率與投資年數相同時,有關單利年平均報酬率及複利年平均報酬率,下列敘述何者正確? (A)投資年數愈長,兩者差異愈小 (B)漲幅倍數愈高,兩者差異愈小 (C)複利年平均報酬率=總報酬率÷投資年數 (D)複利年平均報酬率一定低於單利年平均報酬率
#2712344
19.有關貨幣時間價值的運用,下列敘述何者錯誤? (A)整存整付定期存款到期本利和之計算可運用複利終值 (B)零息債券目前價值之計算可運用複利現值 (C)房貸本利攤還額之計算可運用年金終值 (D)籌措退休後生活費用總額之計算可運用年金現值
#2712345
20.假設預期報酬率4%下,小李希望在10年後能累積一筆 500萬元創業基金,除計畫每年儲蓄40萬元,為 達成理財目標,小李至少應於期初投資多少金額? (A) 13.4萬元 (B) 15.4萬元 (C) 17.4萬元 (D) 19.4萬元
#2712346
21.老陳投資尚餘7年到期、每年付息一次、面額100萬元的債券,若該債券市場殖利率為4%時,計算得知其 市場價格為 110萬元,請問該債券每年固定債息應為何?(取最接近值) (A) 4.66萬元 (B) 5.16萬元 (C) 5.66萬元 (D) 6.16萬元
#2712347
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