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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
> 試題詳解
12.下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點?
(A)產業規模龐大
(B)保險商品多樣化
(C)保險商品皆無法累積現金價值
(D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
答案:
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統計:
A(48), B(21), C(1431), D(69), E(0) #3334523
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B2 · 2025/10/07
#6855045
1. 題目解析 在這道題目中,考察的是...
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私人筆記 (共 1 筆)
賴盈璋
2025/01/15
私人筆記#6659207
未解鎖
保險被當作洗錢工具的原因包括: (A)...
(共 223 字,隱藏中)
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相關試題
13.資恐防制法對於被指定制裁對象踐行目標性金融制裁措施時,主管機關得酌留被制裁之個人或其受扶養親屬家庭生 活所必需之財物或財產上利益,此條款稱之為何? (A)人道措施條款 (B)經濟制裁條款 (C)資恐罪刑化條款 (D)犯罪被害人保護條款
#3334524
14.資恐防制審議會由法務部長擔任召集人,審議會之審議,必須: (A)委員三分之二以上親自出席,出席委員二分之一以上同意 (B)委員三分之二以上親自出席,出席委員三分之二以上同意 (C)委員二分之一以上親自出席,出席委員四分之三以上同意 (D)委員四分之一以上親自出席,出席委員三分之二以上同意
#3334525
15. A 公司為國內非公開發行公司,其股權架構為自然人甲持股 30%,自然人乙持股 25%,自然人丙持股 25%,法人 股東 B 公司持股 20%,又,前開法人股東 B 公司亦為一非公開發行公司,其股權架構為自然人丙持股 50%,自然 人丁持股 50%,則 A 公司的實質受益人為何? (A)僅甲 (B)僅丙 (C)甲、丙 (D)甲、乙、丙
#3334526
16.有關姓名及名稱檢核機制,對法人客戶之姓名及名稱掃瞄範圍,應包括下列何者? A.客戶 B.客戶及實質受益人 C.客戶之高階管理人員 D.客戶之交易對象 (A)僅 A (B)僅 AB (C)僅 ABC (D) ABCD
#3334527
17.金融機構在客戶持續審查時,對於高風險客戶應至少多久要檢視一次? (A)六個月 (B)一年 (C)三年 (D)五年
#3334528
18.金融機構進行風險評估之順序應為何? (A)辨識固有之風險→管理剩餘之風險→降低風險之措施 (B)辨識固有之風險→降低風險之措施→管理剩餘之風險 (C)管理剩餘之風險→降低風險之措施→辨識固有之風險 (D)降低風險之措施→辨識固有之風險→管理剩餘之風險
#3334529
19.為確保金融機構落實規範之能力及程度,下列敘述何者錯誤? (A)營業單位應落實相關抵減風險措施之執行 (B)法遵單位應評估公司內部規範合宜性及措施之有效性 (C)董事會應確保營業單位、法遵單位、內稽單位間溝通聯繫及反饋機制順利運作 (D)內稽單位查核各相關單位對規範之落實程度,並將缺失事項反饋予法遵單位及營運單位檢討即可,無須提報董事會
#3334530
20.銀行辦理新臺幣境內匯款業務,於收到受款金融機構請求時,原則上應於幾個營業日內提供匯款人及受款人資訊? (A)三個營業日 (B)五個營業日 (C)七個營業日 (D)十個營業日
#3334531
21.金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報,下列敘述何者正確? (A)不論交易金額多寡,均應依調查局所定之申報格式簽報 (B)申報期限為專責主管核定後五個營業日內 (C)交易未完成者,俟完成後再簽報 (D)對重大緊急案件之申報,均應立即寄交書面資料
#3334532
22.下列何者非金融機構防制洗錢辦法所稱實質受益人之定義? (A)客戶之未成年子女 (B)對客戶具最終所有權或控制權之自然人 (C)由他人代理交易之自然人本人 (D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人
#3334533
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