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理財規劃實務
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97年 - 97年第十三屆理財規劃人員理財規劃實務試卷.mht#41475
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18、 ( ) 假設預期報酬率4%下,小李希望在10年後能累積一筆500萬元創業基金,除計畫每年年底儲蓄40萬元,為達成理財目標,小李開始時應至少投資多少金額?(取最接近值)
(A) 13.4萬元
(B) 15.4萬元
(C) 17.4萬元
(D) 19.4萬元
答案:
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統計:
A(24), B(2), C(5), D(1), E(0) #1159584
詳解 (共 1 筆)
陳俊斌
B1 · 2021/01/26
#4514091
設投資X,變成X*1.04^10+40*...
(共 130 字,隱藏中)
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19、 ( ) 當保費採「期初」年金方式年繳7萬元,期間15年,在報酬率7%下,如改採躉繳方式繳納,其金額為何?(取最接近值) (A) 60.2萬元 (B) 64.2萬元 (C) 68.2萬元 (D) 72.2萬元
#1159585
20、 ( ) 下列敘述何者錯誤?.. (A) 針對發生機率大,但損失金額小的事件,應列入預算內支出 (B) 根據馬斯洛的需求理論,人的需要層級最低為生理需求 (C) 夏普指數(Sharpe)愈大者,具有相對較差的報酬風險組合 (D) 就常態分配下,在平均值加減兩個標準差間的機率約為95.45%
#1159586
21、 ( ) 有關運用全現金法及自有資金法,在計算借款投資的報酬率,下列敘述何者錯誤? (A) 在計算全現金法報酬率時,應把利息加回 (B) 比較有借款基金與無借款基金的投資績效,應以自有資金法較佳 (C) 以自有資金法計算出較高績效,主要是運用財務槓桿所冒的額外風險 (D) 當全現金法報酬率低於貸款利率時,則自有資金法算出的報酬率低於全現金法
#1159587
22、 ( ) 考慮以300萬元購屋或以每年10萬元租屋為期5年,使用淨現值法計算比較,假設折現率均以3%計,房租與房價5年內不變及不考慮稅負及房貸因素下,下列敘述何者正確? (A) 租屋之淨現值為負37.2萬元 (B) 購屋之淨現值為負35.8萬元 (C) 購屋較有利 (D) 租屋之淨現值為負41.1萬元
#1159588
23、 ( ) 李小姐打算5年後購屋,目前年收入100萬元,以40%為儲蓄自備款,另現有資金150萬元,投資報酬率為10%,5年後自備款可累積金額為何?(取最接近值) (A) 476萬元 (B) 482萬元 (C) 486萬元 (D) 492萬元
#1159589
24、 ( ) 小鄭申請房屋貸款300萬元,年利率6%,期間10年,採本利平均攤還法按年清償,試問小鄭於償還第4期本息款後,其未清償貸款本金尚餘多少?(取最接近值) (A) 120萬元 (B) 150萬元 (C) 180萬元 (D) 200萬元
#1159590
25、 ( ) 倘高君購置新居1,000萬元,自備款30%其餘申貸20年期之貸款,其中250萬元為首次購屋優惠貸款利率2%,其餘貸款利率為3%,採本利平均攤還法,則每年貸款須支付多少元?(取最接近值) (A) 449,076元 (B) 455,376元 (C) 461,329元 (D) 473,431元
#1159591
26、 ( ) 有關子女教育金規劃,下列敘述何者正確? (A) 子女教育金就是緊急預備金 (B) 若子女教育金不足,首應以理財型房貸支應 (C) 標會是最穩定的教育金規劃 (D) 子女教育金具有不可替代性
#1159592
27、 ( ) 大明現年8歲,估算目前高中每學年費用為新台幣100萬元,該費用年成長率為2%,則7年後大明就讀高中時,該學年所須費用為何?(取最接近值) (A) 102.7萬元 (B) 109.8萬元 (C) 114.9萬元 (D) 121.5萬元
#1159593
28、 ( ) 張君需為其女兒小文準備大學教育基金,小文離上大學還有12年,目前上大學總花費為120萬元,每年漲幅為3%。張君每年至少要提撥多少元,投資年報酬率8%之基金,才可供小文就讀大學?(取最接近值) (A) 7萬元 (B) 9萬元 (C) 10萬元 (D) 11萬元
#1159594
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