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公職◆銀行內部控制◆法規
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93年 - 93 台灣金融研訓院第 6 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48446
> 試題詳解
21、 依「金融機構安全維護注意要點」規定,下列何種情形,銀行得取消例假日及夜間值班?
(A) 已委請合格保全業服務
(B) 已設置錄影監視器
(C) 已設置警報系統
(D) 已裝設閉路電視監視器。
答案:
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統計:
A(228), B(4), C(20), D(14), E(0) #1239938
私人筆記 (共 1 筆)
Y
2024/01/06
私人筆記#5690606
未解鎖
為維護各金融機構經管財務之安全,提高金融...
(共 158 字,隱藏中)
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22、 依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定,有關金融機構作業委外之受委託機構,下列敘述何者錯誤? (A) 對客戶資料須有嚴密保護措施 (B) 須確保所有接觸資料者不外洩客戶資料 (C) 客戶資料不得為其他不當利用行為 (D) 委外處理如有損害客戶權益,客戶僅能向受委託機構追償。
#1239939
23、 「金融業個人資料檔案安全維護計畫標準」係依下列何項規定訂定之? (A) 銀行法 (B) 洗錢防制法 (C) 金融機構安全維護注意要點 (D) 電腦處理個人資料保護法。
#1239940
24、 依「洗錢防制法」第七條授權規定,非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金新臺幣一百萬元以上,經金融機構確認有事實需要,將名單轉送法務部調查局核備,得免逐次確認與申報之行業,下列何者不適用? (A) 百貨公司 (B) 銀樓 (C) 餐飲旅館業 (D) 交通運輸業。
#1239941
25、 依「洗錢防制法」第八條授權規定,下列敘述何者錯誤? (A) 金融機構對疑似洗錢之交易,應確認客戶身分及留存交易紀錄憑證,並應向指定之機構申報 (B) 本規定之金融機構不包括信用卡公司 (C) 對於明顯重大緊急之疑似洗錢交易,金融機構應以傳真或其他可行方式儘速向指定機構申報 (D) 申報紀錄及交易憑證,應以原本方式保存五年。
#1239942
26、 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者不符合有效的內部控制制度? (A) 建立有效的溝通管道 (B) 指派員工擔任有利益衝突或互為牽制之工作 (C) 能充分提供廣泛的內部財務、業務及法規遵循等資訊 (D) 能確切辨識並持續評估各種有礙銀行目標達成之主要風險。
#1239943
27、 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者應瞭解銀行營運風險,並據以訂定銀行可承擔風險限額? (A) 董事會 (B) 總經理 (C) 高階管理階層 (D) 稽核委員會。
#1239944
28、 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,業務單位、內部稽核或其他內部控管人員發現內部控制缺失所應採取措施,下列敘述何者錯誤? (A) 及時陳報適當管理階層 (B) 立即採取適當因應措施 (C) 情節重大者為避免造成擠兌,應予隱匿 (D) 情節重大者應陳報高階管理階層及董事會。
#1239945
29、 金融機構對於涉嫌舞弊案件,若查有缺失,應多久覆查一次,至改善為止,以防範類似情事再發生? (A) 三個月 (B) 四個月 (C) 五個月 (D) 六個月。
#1239946
30、 為健全金融機構內部管理,下列敘述何者正確? (A) 應檢討所訂各級人員辦理交代相關規範是否周延 (B) 各級人員辦理交接時不宜再行監交,以尊重交接人員 (C) 保管財務人員逕依帳冊登載迅速完成交接,不須盤點清查庫存保管品 (D) 內部管理規範不宜檢討改變,以免損及銀行專業形象。
#1239947
31、 為落實金融機構內部稽核功能,下列敘述何者錯誤? (A) 為加強作業風險之控管,應灌輸員工內部控制觀念 (B) 為提升服務效率,可忽略內部控制制度之安全設計 (C) 對於員工日常生活及投資理財行為,尤應嚴加注意 (D) 應加強資訊作業之查核。
#1239948
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