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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112-3 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#116919
> 試題詳解
21.洗錢及資恐風險評估報告應送何機關備查?
(A)行政院
(B)法務部調查局
(C)內政部
(D)金管會
答案:
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統計:
A(33), B(624), C(10), D(1971), E(0) #3159189
詳解 (共 2 筆)
迷你哆啦
B1 · 2023/10/25
#5953331
銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...
(共 217 字,隱藏中)
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asurastart
B2 · 2023/12/25
#5993618
第六條 第四項 於完成或更新風險評估報...
(共 49 字,隱藏中)
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#3840794
22.下列何者並非辨識地域風險時之參考? (A) GDP 落後的國家 (B)防制洗錢系統不充分的國家 (C)受制裁禁運的國家 (D)貪腐程度嚴重的國家
#3159190
23.下列敘述何者正確? (A)我國洗錢防制相關法規規定,對於客戶風險評級級數至少應有三級 (B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險 (C)有效的風險評估可透過一次性程序完成,無須持續執行 (D)客戶如果為申請信用交易額度所需,可以向證券期貨商申請知悉自己的風險評級
#3159191
24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審查頻率時,下列考量何者錯誤? (A)高風險客戶至少每年檢視一次 (B)依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查 (C)根據前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性,決定適當時機 (D)具有高風險因子者一律婉拒開戶,故只要訂定中低風險客戶之審查頻率即可
#3159192
25.確認客戶身分時,對於採函件方式建立業務關係者,應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實? (A)電話 (B)傳真 (C)掛號函復 (D)實地查訪
#3159193
26.下列何者非我國金融業防制洗錢及打擊資恐辦法適用對象? (A)人壽保險公司 (B)財產保險公司 (C)保險經紀人公司 (D)保險公證人公司
#3159194
27.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向? (A)保險公司之主要客群 (B)保險商品之淨危險保額 (C)保險公司本身營運內容的複雜度 (D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度
#3159195
28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤? (A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控 (C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
#3159196
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