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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112-3 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#116919
> 試題詳解
21.洗錢及資恐風險評估報告應送何機關備查?
(A)行政院
(B)法務部調查局
(C)內政部
(D)金管會
答案:
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統計:
A(33), B(620), C(10), D(1949), E(0) #3159189
詳解 (共 2 筆)
迷你哆啦
B1 · 2023/10/25
#5953331
銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...
(共 217 字,隱藏中)
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asurastart
B2 · 2023/12/25
#5993618
第六條 第四項 於完成或更新風險評估報...
(共 49 字,隱藏中)
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相關試題
22.下列何者並非辨識地域風險時之參考? (A) GDP 落後的國家 (B)防制洗錢系統不充分的國家 (C)受制裁禁運的國家 (D)貪腐程度嚴重的國家
#3159190
23.下列敘述何者正確? (A)我國洗錢防制相關法規規定,對於客戶風險評級級數至少應有三級 (B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險 (C)有效的風險評估可透過一次性程序完成,無須持續執行 (D)客戶如果為申請信用交易額度所需,可以向證券期貨商申請知悉自己的風險評級
#3159191
24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性,公司在訂定審查頻率時,下列考量何者錯誤? (A)高風險客戶至少每年檢視一次 (B)依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查 (C)根據前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性,決定適當時機 (D)具有高風險因子者一律婉拒開戶,故只要訂定中低風險客戶之審查頻率即可
#3159192
25.確認客戶身分時,對於採函件方式建立業務關係者,應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實? (A)電話 (B)傳真 (C)掛號函復 (D)實地查訪
#3159193
26.下列何者非我國金融業防制洗錢及打擊資恐辦法適用對象? (A)人壽保險公司 (B)財產保險公司 (C)保險經紀人公司 (D)保險公證人公司
#3159194
27.下列何者不是保險業洗錢及資恐固有風險的評估面向? (A)保險公司之主要客群 (B)保險商品之淨危險保額 (C)保險公司本身營運內容的複雜度 (D)監管機構對於保險業於防制洗錢與打擊資恐方面的監管程度
#3159195
28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤? (A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控 (C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
#3159196
29.保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列何者? (A)降低客戶身分資訊更新之頻率 (B)對於可推斷其交易目的者,仍然透過電話瞭解業務往來目的 (C)以合理的保單價值準備金作為審查交易之基礎,降低持續性監控之等級 (D)對於客戶增加購買合理之醫療險,無須再執行特別措施
#3159197
30.保險公司應依其規模、風險等配置適足之防制洗錢及打擊資恐專責人員及資源,並由下列何者指派高階主管一人擔 任防制洗錢及打擊資恐之專責主管? (A)監察人 (B)總經理 (C)董事會 (D)審計委員會
#3159198
31.國際洗錢案例中,律師協助洗錢之主要態樣為何? (A)介紹會計師提供洗錢諮詢 (B)擔任客戶的訴訟代理人 (C)使用律師事務所的信託帳戶購買房地產 (D)設立境外公司走私毒品
#3159199
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