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理財規劃實務
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94年 - 94年第七屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38915
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22、 ( ) 老李現有存款300萬元,每年另可儲蓄60萬元,計畫7年後退休,在存款年利率固定為2%之情形下,試問老李在退休時可累積多少退休金?(取最接近值)
(A) 782萬元
(B) 786萬元
(C) 791萬元
(D) 794萬元。
答案:
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統計:
A(1), B(3), C(17), D(5), E(0) #1113495
詳解 (共 2 筆)
nov
B2 · 2021/12/20
#5269971
60萬*年金終值(7,2%)+300*複利終值(7,2%)=791萬
1
0
☆○奕軍●★
B1 · 2018/02/02
#2610049
求解
(共 4 字,隱藏中)
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相關試題
01、 ( ) 理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時,應以客戶利益優先,避免利益衝突,禁止短線交易、不當得利,並應公平處理,係基於下列何項原則? (A) 忠實義務原則 (B) 保密原則 (C) 客觀性原則 (D) 專業原則。
#1113474
02、 ( ) 有關對財富管理業務人員之行為規範,下列敘述何者錯誤? (A) 不得期約不當之金錢或其他利益 (B) 不得以間接方式向客戶收取回扣 (C) 不得訂定獎勵報酬制度 (D) 不得以特定利益或不實廣告,利誘客戶買賣特定商品。
#1113475
03、 ( ) 有關銀行辦理財富管理業務,下列敘述何者正確? (A) 財富管理業務可由信託部兼辦 (B) 所有行員皆可辦理財富管理業務 (C) 對高淨值客戶與非高淨值客戶得銷售之金融商品範圍應一致 (D) 高淨值客戶之條件,由銀行自行依據經營策略訂定之。
#1113476
04、 ( ) 由客戶的觀點來選擇理財規劃人員時,所應考量的條件不包括下列何者? (A) 理財規劃人員的資格認證 (B) 理財服務團隊及後勤支援 (C) 理財規劃人員以何種方式提供何種理財規劃服務 (D) 退佣金額的多寡。
#1113477
05、 ( ) 「請問您目前最主要運用的投資工具為何?」是向準客戶詢問哪一方面的問題? (A) 生活支出組合 (B) 自用資產 (C) 金融資產組合 (D) 理財收入。
#1113478
06、 ( ) 下列各項投資工具依其風險由低至高排列,何者正確?Ⅰ績優股;Ⅱ期貨;Ⅲ國庫券;Ⅳ有擔保公司債。 (A) Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ (B) Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ (C) Ⅲ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ (D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ。
#1113479
07、 ( ) 下列那一事件對個人淨值增減沒有影響? (A) 領壓歲錢 (B) 償還信用卡債 (C) 繳交停車費 (D) 遺失零用錢。
#1113480
08、 ( ) 有關資產成長率之敘述,下列何者錯誤? (A) 資產成長率表示家庭財富增加的速度 (B) 年輕人的資產成長率一般而言較年長者為低 (C) 提高資產成長率的方式,可藉由提高儲蓄率及投資報酬率 (D) 資產成長率等於資產變動額除以期初資產。
#1113481
09、 ( ) 大丙目前資產總額為2,000萬元,生息資產之市值為800萬元,其中自有資金為600萬元,則其生息資產權數為多少? (A) 25% (B) 30% (C) 40% (D) 60%。
#1113482
10、 ( ) 為個人理財而編製之個人收支儲蓄表相當於企業之何種財務報表? (A) 資產負債表 (B) 損益表 (C) 財務狀況變動表 (D) 股東權益變動表。
#1113483
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