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理財規劃實務
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111年 - 台灣金融研訓院第 40 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:財規劃實務#111227
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23.有關家庭財務規劃,下列敘述何者錯誤?
(A)家庭計畫要將子女養育金及子女教育金考量在內
(B)設算子女養育金時,須考慮通貨膨脹率
(C)租屋及購屋的選擇與子女養育金沒有關係
(D)若子女教育金之規劃臨時中斷,必須節省支出來因應,使之持續
答案:
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統計:
A(11), B(8), C(883), D(30), E(0) #3007859
詳解 (共 1 筆)
ray仔
B1 · 2024/07/12
#6162841
如果購屋,一個家庭的資金就會因房貸卡住,...
(共 62 字,隱藏中)
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24.郝先生現有可運用資產 800 萬元,計劃從中提撥教育準備金投資於年投資報酬率 2%之基金,希望 3 年後預 先備妥兩位兒子的 4 年大學教育準備金共 160 萬元,則目前郝先生所提撥之教育準備金應佔可運用資產若 干比率?(取最接近值) (A) 14.62% (B) 16.36% (C) 18.84% (D) 20.98%
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25.下列何者非為房貸轉貸之費用? (A)鑑價費用 (B)代償費用 (C)設定規費 (D)契稅
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28.阿義目前有 100 萬元現金及每年投資 80 萬元,預計 3 年後要購屋,房貸利率 5%,借期 20 年,投資報酬率 6%,自備款三成,則 3 年後阿義至多有能力買若干金額之房子?(取最接近值) (A) 1,196 萬 (B) 1,246 萬 (C) 1,322 萬 (D) 1,408 萬
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29.小周計劃以低利貸款貸 200 萬元,年利率 2.5%,信用貸款 100 萬元,年利率 6%及標會 100 萬元,年利率 8% 共計 400 萬元購屋,請問其平均借款利率為何? (A) 4.125% (B) 4.75% (C) 5.50% (D) 8.00%
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30.楊君計劃 5 年後購買現值 1,000 萬元之新屋,現居舊屋價值 500 萬元,貸款 300 萬元,須於未來 10 年內按 年本利平均攤還,假設新舊房屋貸款利率皆為 5%,此段期間房價不變,則在不另籌自備款之情形下,屆時 換購新屋尚須貸款多少?(不考慮交易成本及稅負,取最接近金額) (A) 632 萬元 (B) 657 萬元 (C) 668 萬元 (D) 714 萬元
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31.一個完整的退休規劃,應包括工作生涯設計、退休後生活設計及自籌退休金部份的儲蓄投資設計,下列何 者非這三項設計的最大影響變數? (A)通貨膨脹率 (B)薪資成長率 (C)投資報酬率 (D)貸款利率
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32.王君現年 40 歲,每年投資 50 萬元,年投資報酬率為 3%,在不考慮通貨膨脹下,希望退休時能至少累積 1,170 萬元以供其退休使用,請問王君最早於幾歲時可退休?(取最接近值) (A) 54 歲 (B) 56 歲 (C) 58 歲 (D) 60 歲
#3007868
33.陳先生計劃於 60 歲退休,退休前期 15 年每年需要 50 萬元,退休後期 10 年每年需要 40 萬元,假設退休期 間之實質報酬率為 2%,試以實質報酬率折現法計算陳先生退休時的總退休金需求?(取最接近值) (A) 9,256,523 元 (B) 9,094,248 元 (C) 8,869,642 元 (D) 8,676,987 元
#3007869
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