防制洗錢與打擊資恐法令及實務題庫下載題庫

(二) 宜適用簡化客戶審查及持續 監控之情形 下列情形為保險業常見之低 風險交易情境，保險公司得 進行簡化審查及持續監           控措 施：

       1.客戶投保不具有保單價 值準備金之保險商品者， 例如短年期人壽壽險、傷 害保險、健康保險。

       2.客戶投保小額終老保險、 微型保險。 

       3.客戶投保團體年金保險、 團體定期壽險、團體傷害 保險、團體健康保險、團 體醫療保險。

       4.客戶未有高洗錢及資恐 風險之表徵，所購買之保 險年繳保費未逾一定金 額(例如新台幣三萬元) 或躉繳保費未逾一定金            額(例如新台幣七萬五千 元)者。

       5.強制汽車責任保險、農業 保險、小額財產保險(保 險金額新台幣五萬元以 下)及其他經保險公司依 風險基礎方法認定為            低 風險交易之情形。