防制洗錢與打擊資恐法令及實務1題庫下載題庫

金融機構防制洗錢辦法

第六條

三、對於較低風險情形，得採取簡化措施，該簡化措施應與其較低風險因
素相當。但有下列情形者，不得採取簡化確認客戶身分措施：
（一）客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家，包
括但不限於本會函轉國際防制洗錢組織所公告防制洗錢與打擊資恐有嚴重缺失有嚴重缺失之有嚴重缺失之之國家或地區，及其他未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區。
（二）足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐。